美国证券交易委员会称，前富国银行首席执行官约翰·斯坦普夫在虚假账户丑闻中误导了投资者

美国证券交易委员会指控前富国银行首席执行官约翰·斯坦普夫 (John Stumpf) 和前副行长卡丽·托尔斯泰特 (Carrie Tolstedt) 在该银行向客户销售多种产品的成功方面误导投资者。

美国证券交易委员会 (SEC) 周五表示，斯坦普夫同意支付 2.5 万美元的民事罚款来解决此事，从而避免承认或否认这些指控。

美国证券交易委员会在一份声明中表示，这两位高管在 2015 年和 2016 年的投资者披露中证明了该公司据称强劲的“交叉销售”指标，尽管他们知道这具有误导性。该指标是一个行业术语，表示单个客户拥有的产品数量。

富国银行后来被发现夸大了这一指标，在未经数百万客户同意的情况下让他们购买产品，这一丑闻导致 Stumpf 在 2016 年丢掉了饭碗，甚至连他的继任者蒂姆·斯隆 (Tim Sloan) 也丢了饭碗。现任首席执行官查理·沙夫一年前上任，负责彻底改革这家美国第四大银行，并满足监管机构加强控制的要求。

“如果高管谈论促进业务发展的关键绩效指标，他们必须全面、准确地做到这一点，”美国证券交易委员会执法部门主管斯蒂芬妮·阿瓦基安 (Stephanie Avakian) 表示。

美国证券交易委员会在加利福尼亚州提起诉讼，指控托尔斯泰特欺诈，寻求处罚并禁止她担任上市公司的高管或董事。

根据 SEC 的投诉，托尔斯泰特公开认可该公司自 2014 年至 2016 年吹嘘的交叉销售指标，尽管事实上该指标“因未使用、不需要或未经授权的账户和服务而夸大”。

在一份电子邮件声明中，托尔斯泰特的律师埃努·迈尼吉称她的当事人是“一位诚实而尽责的高管”。

“美国证券交易委员会将矛头指向托尔斯泰特女士，这是不公平且毫无根据的，因为她的陈述不仅属实，而且作为富国银行政策、程序和控制系统的一部分，也经过了其他人的彻底审查，”梅尼吉说。 “多发性硬化症。托尔斯泰特始终行事得体、透明且真诚。我们期待澄清事实并为她洗清罪名。”

今年早些时候，富国银行支付了 3 亿美元来解决美国对其运营的多项调查，其中包括与 SEC 达成的 500 亿美元交易。监管机构表示将从 Stumpf 和银行收集的资金分配给投资者。