Hongkong lisää yhteyksiä kiinalaisiin pankkeihin - mutta siihen liittyy riskejä

Hongkongin kasvavat taloudelliset yhteydet Kiinaan tarjoavat valtavia mahdollisuuksia - mutta niillä on riskejä myös sen pankkisektorille.

Hongkongin verrattuna Manner -Kiinan rahoitusalan sääntelyjärjestelmä voi olla vähemmän avoin. Niinpä kun mantereen rahoituslaitokset toimivat yhä enemmän puoliautomaattisessa rahoituskeskuksessa, mahdollisten liikekumppaneiden on oltava tietoisia tällaisista eroista ja tehostettava itseään kaupungin sääntöjen noudattamisessa.

Tämän ongelman osoitti Hongkongin rahaviranomaisen äskettäinen mantereen kiinalaiselle pankille antama nuhtelu ja sakko rahanpesun valvonnasta, Fitch Ratingsin mukaan.

"(Tapahtuma) korostaa Hongkongin pankkien mahdollisia talousrikoksia ja vaatimustenmukaisuusriskejä, jotka johtuvat alueen roolista kansainvälisenä rahoituskeskuksena ja sen integroitumisesta Kiinan rahoitusjärjestelmään", Fitch sanoi 23. elokuuta julkaistussa tiedotteessa.

Sääntelyviranomainen ilmoitti 17. elokuuta, että se määräsi Shanghain kaupallisen pankin tekemään muutoksia ja maksamaan 5 miljoonan Hongkongin dollarin (637,000 XNUMX dollarin) sakon siitä, että se on seurannut liikesuhteita lähes kolmen tusinan asiakkaan kanssa.

"HKMA: n haasteita valvontastandardien ylläpitämisessä ja rahanpesun vastaisten määräysten noudattamisessa on tarkasteltava myös yhteydessä Hongkongin kasvaviin taloudellisiin ja rahoituksellisiin yhteyksiin Kiinaan, jossa yritysten hallinto ja avoimuus ovat yleensä heikompia kuin Hongkongissa", luokitukset virasto lisäsi.

Fitch sanoi, että sääntelyviranomaisen toimet Shanghain kaupallista pankkia vastaan ​​osoittavat sääntelyviranomaisen päättäväisyyden taistella rahanpesua vastaan ​​ja luultavasti vahvistavat edelleen sääntöjen noudattamista Hongkongin pankkisektorilla.

Yhdysvaltain sääntelyviranomaiset painostavat maailmanlaajuisesti yhä tiukempaa kantaa rahanpesuun ja estävät terrorismin rahoituksen. Keskeinen osa vaatimusten noudattamista on seurata asiakkaita huolellisesti juurruttaakseen mahdollisesti epäilyttävät tapahtumat, jotka voivat olla erittäin monimutkaisia.

Päättäessään rangaistuksesta rahoitusalan sääntelyviranomainen mainitsi lausunnossaan "tarpeen lähettää selkeä varoittava viesti teollisuudelle rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan tehokkaiden sisäisten valvontatoimien ja menettelyjen tärkeydestä".

Hongkongista, entisestä brittiläisestä siirtomaasta, tuli Kiinan puoliautomaattinen erityisalue vuonna 1997, mutta se säilytti valuuttansa, oikeusjärjestelmänsä ja rahoitussäännöksensä.

Systeemisistä eroista huolimatta taloudelliset siteet mantereeseen ovat tiivistyneet paljon kahden viime vuosikymmenen aikana. Monet kiinalaiset yritykset ja rahoituslaitokset ovat muuttaneet Hongkongiin, missä niihin sovelletaan paikallisia lakeja ja määräyksiä.

Shanghai Commercial Bank vastasi HKMA: n rangaistukseen sanomalla, että se oli tehnyt yhteistyötä ja hyväksynyt tulokset.

"Pankki jatkaa sisäisten politiikkojensa ja menettelyjensä tarkistamista ja parantamista tarvittaessa, jotta estetään mahdolliset talousrikokset", se sanoi elokuun 17. päivän tiedotteessaan.

Frank Tsui, joka hallinnoi Hongkongissa toimivissa Value Partners -yhtiöissä 6 miljardin dollarin arvoisia Suur-Kiinan osakkeita, mukaan lukien pankkiosakkeet, sanoi, että Kiinassa, jossa pankit ovat pääosin valtion omistuksessa, samanlainen tilanne hoidetaan todennäköisesti eri tavalla.

"Näillä asioilla on tapana ratkaista sisäisesti", Tsui sanoi CNBC: lle keskiviikkona ja lisäsi, että Hongkongin ja Kiinan väliset standardierot pysyvät todennäköisesti jonkin aikaa.

"He eivät ehkä pysty yhtäkkiä muuttamaan kaikkea silmänräpäyksessä", hän sanoi Kiinan tilanteesta. "Se tulee viemään aikaa."

Esimerkkejä rahoitusyhteistyön ja -integraation lisääntymisestä ovat viime vuosien pyrkimykset edistää keskinäistä osake- ja joukkolainasijoitusta Hongkongin ja Manner -Euroopan markkinoiden välillä, joilla on edelleen suuri määräysvalta.

Ja vaikka Kiinan pyrkimyksiä tulla taloudellisesti avoimemmaksi on kehuttu, on myös huolissaan siitä, että niitä ei pitäisi pitää itsestäänselvyytenä.

"Tulee tunne, että nämä avoimuusyritykset voitaisiin kääntää poliittisista ja kotimaisista tarpeista riippuen", Credit Suissen Aasian ja Tyynenmeren alueen sijoitusjohtaja John Woods sanoi tiistaina.