Varojen myynti korkeamman myyntivoittoveron välttämiseksi? Voit aiheuttaa toisen veron

Sijoittajat, jotka pelkäävät presidentti Joe Bidenin ehdotusta korottaa veroja myyntivoittoista, saattavat miettiä polvivarren myymistä.

Rahoitusneuvojien mukaan se voi vahingossa aiheuttaa uuden sijoitusveron. Ja se on yksi, joka aloittaa pienillä tulotasoilla suhteessa Bidenin suunnitelmaan.

"Voit päätyä tilanteeseen, jossa menet pois ja myyt kaiken välttääksesi myyntivoittoprosentin, ja saatat päätyä maksamaan ylimääräisen veron", kertoi Leon LaBrecque, kirjanpitäjä ja sertifioitu taloussuunnittelija Sequoia Financial Groupissa Troyssa. Michigan.

Lisävero on 3.8%: n Medicare-lisämaksu nettoinvestoinneista, kuten osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja sijoitusrahastojen myyntivoitoista.

Se tuli voimaan vuonna 2013 auttaakseen Medicare-laajennusta Affordable Care Act -lain nojalla.

Maksu koskee yksittäisiä veronmaksajia, joiden muokattu mukautettu bruttotulo ylittää 200,000 250,000 dollaria, ja aviopareja, jotka hakevat yhdessä yli XNUMX XNUMX dollarin tuloja. (Kynnysarvoja ei indeksoida vuosittain inflaation suhteen.)

Noin 5 miljoonaa veronmaksajaa maksoi lisämaksun vuonna 2018 IRS: n mukaan. Vero keräsi 30 miljardia dollaria.

Samaan aikaan Biden ehdottaa korkeamman verokannan pitkäaikaisille myyntivoittoille - 39.6% verrattuna nykyiseen 20%: iin - 1.8 biljoonan dollarin American Families Plan -rahoituksen rahoittamiseksi.

Tätä korkokantaa sovellettaisiin kotitalouksiin, joiden vuotuiset tulot ovat yli miljoona dollaria.

Mutta vähemmän varakkaat sijoittajat, jotka tekevät pikaisen päätöksen myydä omistuksensa, voivat lopettaa 2021-tulojensa nostamisen Medicare-verokynnyksen yläpuolelle. He maksoivat ylimääräisen 3.8% veron sijoitustuottoistaan.

"Luulen, että monet ihmiset ovat todennäköisesti menossa nyrkkeilemään sitä, eivätkä he todennäköisesti ole ihmisiä, jotka ansaitsevat yli miljoona dollaria", LaBrecque sanoi.

Jotkut neuvonantajat katsovat kuitenkin, että omaisuuden myynti rajoittuu todennäköisesti suurelta osin miljonääreille, joille on jo maksettu 3.8 prosentin vero - jolloin ylimääräinen myynti ei aiheuttaisi lisäveroa.

"En tiedä, että se koskee minua liikaa", sanoi Jeffrey Levine, CFP, kirjanpitäjä ja suunnittelupäällikkö Buckinghamin varallisuuskumppaneista Long Islandilta New Yorkista.

"Ne, jotka ovat niin huolissaan myyntivoitoista, joita he haluavat myydä nyt välttääkseen tulevan vaelluksen, ovat todennäköisesti jo yli 200,000 250,000 dollarin / XNUMX XNUMX dollarin [lisämaksun] kynnyksen", hän sanoi.