Veronpalautukset ja kannustintarkastukset viivästyvät henkilöllisyyspetosten ristitulessa

Jeff Lavigne aikoo käyttää veronpalautusta tänä vuonna pitkään viivästyneeseen lääketieteelliseen apuun.

Silti hänen palautuksensa, melkein 2,700 dollaria, on ollut heikossa tilanteessa maaliskuun puolivälistä lähtien, jolloin Lavigne jätti veroilmoituksen, kirjaa osoittavat.

IRS ilmoitti paluun mahdollisesta henkilöllisyysvarkaudesta - kuten lähes 2 miljoonalle amerikkalaiselle viime vuonna.

Lisää Personal Financeista:
Tästä syystä kryptovaluutta kaatuu viikonloppuisin
Tässä on, mitä autetaan eniten opintolainan anteeksiannosta
ETF tunnistaa uuden riskin: tunnistamattomat ilmakehän ilmiöt

Rahaa on pidätetty, kunnes Lavigne voi todistaa henkilöllisyytensä. Prosessi on osoittautunut vaikeaksi - puhelinlinjat ovat tukossa ja online-todennus ei ole käytettävissä.

Lavignella, 42, on krooninen selkäkipu, joka vaikeuttaa työtä pitkäaikaisina jaksoina. Entisellä ravintolapäälliköllä ei ole kokopäiväistä työtä tai sairausvakuutusta. Ylimääräinen 2,700 XNUMX dollaria, joka sisältää pandemian elvytysrahastot, auttaisi maksamaan kuukausimaksut ja antaisi hänen käydä asiantuntijan luona.

"Aloin suunnitella päähäni tarvitsemani avun saamiseksi", kertoi Dallasin esikaupungissa asuva Lavigne. "Yritän ottaa askeleen kerrallaan, ja tämä on askel yksi."

On epäselvää, kuinka monta veronmaksajien palautusta on viivästynyt vuoden 2021 hakemuskauden aikana. Mutta se on ongelma yhä useammalle amerikkalaiselle.

IRS ilmoitti viime vuonna 5.2 miljoonaa veropalautusta petoksesta, mikä on lähes 50 prosentin nousu vuoteen 2019 verrattuna IRS: n itsenäisen organisaation Taxpayer Advocate Service mukaan.

Niistä noin 1.9 miljoonaa oli merkitty henkilöllisyyden seulontaan. (Loput oli varattu tulojen tarkastamiseen.)

Pohjimmiltaan IRS haluaa varmistaa, että roisto ei käytä veronmaksajan henkilöllisyyttä veronpalautukseen. Virasto lähettää kirjeet (joko 5071C- tai 6331C-kirjeen) veronmaksajille, jos epäillään virheellistä pelaamista. IRS ei voi käsitellä veroilmoitusta tai palauttaa vasta, kun henkilö vastaa.

Useimmat ilmoitetut palautukset eivät kuitenkaan ole petollisia. Vuonna 2019 63% henkilöllisyysvarkauksista tarkastetuista hyvityksistä osoittautui laillisiksi veronmaksajien asianajajapalvelun mukaan.

Vaikka IRS lopulta antaa rahat (koroilla) näissä tapauksissa, veronmaksajat odottavat joskus kuukausia. Noin 18% henkilöllisyyden todentamista varten merkittyistä hyvityksistä kesti yli 120 päivää ennen veronmaksajien asianajajapalvelua. (Useimmat vievät alle 21 päivää online-arkistoijalle tai kuusi viikkoa postitetuille palautuksille, IRS sanoi.)

Palautusviivästykset olivat 10 tärkeimmän veronmaksajaongelman joukossa vuonna 2020, veronmaksajien asianajajapalvelu kertoi.

Dan Herron, sertifioitu taloussuunnittelija ja kirjanpitäjä, odotti veronpalautusta lähes vuoden kuluttua palautuksen jättämisestä vuonna 2019, joka ilmoitettiin mahdollisesta henkilöllisyyspetoksesta.

"Se oli melko pitkä, pitkittynyt prosessi", sanoi Herron, Kalifornian San Luis Obispon elementtivarainneuvojien pääjohtaja.

"Toivon, että [IRS: llä] olisi jotain virtaviivaisempaa", hän lisäsi. "He ovat niin arkalaisia ​​tapaan, jolla he tekevät asioita."

Covid-pandemia pahentaa todennäköisesti viivästyksiä, koska IRS: n oli väliaikaisesti keskeytettävä osa henkilökohtaisista toimistaan, kertoo Nina Olson, toimitusjohtaja ja Veronmaksajien oikeuksien keskuksen perustaja.

Ja odotus voi maksaa veronmaksajille tavallista enemmän tänä vuonna. IRS käyttää vuoden 2020 veroilmoituksia määrittääkseen kelpoisuuden pandemian elvytystarkastuksiin ja lapsiverohyvityksen ennakkomaksuihin, jotka maksetaan kuukausittain heinäkuun puolivälistä alkaen.

Virasto käyttää tietoja (kuten vuosituloja) vuoden 2019 tuotossa, jos vuoden 2020 tuottoa ei ole käsitelty. Mutta tämä voi johtaa maksujen vähenemiseen - tai maksujen puuttumiseen - veronmaksajan tilanteesta riippuen.

"Viime kädessä he saattavat saada rahansa, mutta eivät saa rahaa nyt", Olson sanoi.

Veronmaksajien kannattajat eivät kiistä sitä, että varkaiden estäminen ryöstämästä yksilöitä ja hallitusta on kannattava tavoite.

"Identiteettivarkaus on ollut tällä ylöspäin käyrällä vuodesta 2005", Olson sanoi. "Se on valtava ongelma.

"Ja varkaat ovat älykkäämpiä."

Viraston mukaan IRS-petos suojasi 3.5 miljardin dollarin tuloja vuonna 2019. (Noin 2.5 miljardia dollaria johtui henkilöllisyysvarkauksien suodattimista.)

Ja 98% palautusta vaativista veroilmoituksista ei jää prosessin piiriin, virasto sanoi.

"Ymmärrämme huolenaiheet siitä, miten hyvitysten viivästyminen voi vaikuttaa veronmaksajiin, ja jatkamme yhteistyötä sisäisten ja ulkoisten kumppaneiden kanssa tarkistaaksemme ja automatisoidaksemme tarvittaessa hyvityspetosuodattimet", IRS sanoi vastauksena verovelvollisen asianajajapalvelun raporttiin kongressille viime vuonna.

Ilman asianmukaista vahvistusta IRS voi myöntää virheellisiä hyvityksiä, virasto sanoi.

IRS-järjestelmät, henkilöstö ja prosessit yhdistyvät kuitenkin viivästyttämään liian suurta osaa palautuksista, veronmaksajien kannattajat sanoivat.

Esimerkiksi monille ihmisille annetaan mahdollisuus tarkistaa henkilöllisyytensä verkossa IRS-verkkosivuston avulla. Tätä varten heidän on ensin suoritettava suojattu käyttö. Mutta alle puolet onnistui vuonna 2020 veronmaksajien asianajajapalvelun mukaan.

Tällaisten veronmaksajien on sitten oltava yhteydessä IRS-edustajaan puhelimitse tai kenttätoimistossa ratkaisua varten. Tällä hetkellä IRS: llä ei ole tarpeeksi henkilökuntaa hallitsemaan volyymiä tehokkaasti, Olson sanoi.

IRS-tekniikka ei myöskään hyödynnä koneoppimista - eli järjestelmä ei voi sopeutua automaattisesti, jos se kompastuttaa liikaa laillisia veronmaksajia, hän lisäsi. Se vaatii manuaalisen korjauksen.

"Asetat tavoitteeksi petosten lopettamisen, mutta et aseta tavoitetta minimoida vääriä positiivisia tuloksia", Olson sanoi IRS: stä. "Ja hyvät järjestelmät tekevät molemmat."

Vaikka petoskirjeissä pyydetään vastausta 30 päivän kuluessa, IRS jatkaa yhteistyötä veronmaksajien kanssa riippumatta kuluneiden päivien määrästä IRS: n mukaan.

IRS: n budjetti - joka kattaa pääosin henkilöstön - on laskenut reaalisesti 20% viimeisen vuosikymmenen aikana, valtiovarainministeriön apulaissihteeri Mark Mazur sanoi torstaina edustajainhuoneen kuulemistilaisuudessa.

"IRS: llä ei ole ollut riittävästi resursseja vastata täytäntöönpanon ja hallinnollisiin haasteisiin ja tarjota asiakaspalvelua veronmaksajille", Mazur sanoi.

Teknologian päivitykset parantaisivat myös palvelua antamalla veronmaksajien kommunikoida IRS: n kanssa "selkeällä, oikea-aikaisella tavalla", hän lisäsi.

Lavigne oli estetty jokaisessa vaiheessa, kun CNBC aluksi puhui hänelle tiistaina.

Hän ei pystynyt vahvistamaan henkilöllisyyttään verkossa eikä päässyt puhelimen edustajaan, koska virastoon soitettiin paljon. Hän ei ollut voinut suunnitella tapaamista paikallisessa haaratoimistossa.

Lavigne ei ollut edes varma, voisiko hän fyysisesti osallistua henkilökohtaiseen kokoukseen - pitkien matkojen matkustaminen on kohtuutonta selkärangan ongelmiensa vuoksi, hän sanoi.

Lavignen onni muuttui kuitenkin torstaina. Hän pystyi tavoittamaan jonkun puhelimitse paikallisessa toimistossa Teksasin Farmers Branchissa. Puolentoista tunnin kuluttua edustaja suoritti henkilöllisyyden todentamisen puhelimitse, Lavigne sanoi.  

"Hän kertoi, että henkilöllisyysvarkauksien vähentämiseksi on olemassa hyvin pitkä luettelo suodattimista, eikä kukaan voi tietää, miten se toimii, jotta varkaat eivät voi luoda tapaa kiertää sitä", hän muisteli keskusteluistaan.

Varojen saapuminen vie nyt yhdeksän viikkoa.

"Hän sanoi, että olen ehdottomasti hyvä mennä nyt", Lavigne sanoi. "Mutta jos en saa sekkiäni tai muuta kirjettäni tämän yhdeksän viikon loppuun mennessä, joka on joskus elokuussa, [hän sanoi] soittamaan takaisin."