L'aube d'un nouveau partenariat entre BNP Paribas et Kantox
BNP Paribas a dévoilé un partenariat stratégique avec Kantox, une fintech axée sur les opérations de change, qui permettra aux trésoriers basés dans la zone EMEA d’automatiser et de rationaliser leurs flux de travail. Il est conçu pour compléter la gamme de produits déjà disponibles sur la plate-forme de banque numérique de BNP Paribas, Centric.
La couverture dynamique répond à la demande des clients pour une plus grande efficacité des processus de change. Cette demande est généralement motivée par la nécessité d’utiliser plus efficacement les ressources de trésorerie, explique Xavier Gallant, coresponsable des taux d’intérêt général, des taux de change et des ventes sur les marchés locaux chez BNP Paribas.
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Xavier Gallant, |
«L’une des caractéristiques clés des clients est qu’il permet l’automatisation complète des processus de trésorerie, depuis l’identification des risques de change jusqu’à l’exécution et le reporting des transactions», explique-t-il. «L'automatisation de fonctions à faible valeur ajoutée telles que la couverture quotidienne permet à l'équipe de gestion de la trésorerie de se concentrer sur des questions plus stratégiques.» Celles-ci pourraient inclure la vente d'obligations ou la réalisation d'acquisitions, par exemple.
La solution améliore également le cadre de contrôle relatif à l’exécution des opérations de change, de sorte qu’au lieu d’impliquer de multiples sociétés de gestion de trésorerie utilisant différentes approches de couverture, un client peut garantir la conformité avec les meilleures pratiques car les règles sont définies pour toutes les devises et tous les risques.
Gallant dit que les deux parties ont eu des discussions au cours des derniers mois 18. «Nous avons commencé par contacter des clients sélectionnés pour connaître leur appétit pour la couverture dynamique», ajoute-t-il. «Nous devons reconnaître que chaque client a des contraintes et des systèmes de trésorerie différents, la mise en œuvre est donc un processus sur mesure.»
BNP Paribas a décidé de s'associer à Kantox plutôt que d'utiliser une solution en marque blanche, car elle pourrait avoir accès à un service déjà utilisé par plus de clients 100 dans les pays 12.
Nous avons une importante facilité de développement au sein de la banque et avons beaucoup investi dans la croissance numérique. Mais la réalité est que Kantox a développé un modèle d’affaires très réussi et que la solution a été testée
- Xavier Gallant, BNP Paribas
«Nous avons envisagé de construire un produit en interne», explique Gallant. «Nous avons une importante facilité de développement au sein de la banque et avons beaucoup investi dans la croissance numérique. Mais la réalité est que Kantox a mis au point un modèle commercial très performant et que la solution a été testée et en direct ».
Il s’agit du premier partenariat de ce type pour BNP Paribas dans le secteur des changes d’entreprises, mais Gallant est confiant que les partenariats entre banques et technologies financières deviendront de plus en plus courants sur ce marché.
Selon Kantox, les solutions de micro-couverture ont déjà prouvé que l'impact du risque de change transactionnel sur le P&L d'une entreprise peut être réduit à presque zéro. Selon lui, lorsque les marchés deviennent volatils - et en particulier lorsque des événements géopolitiques ou économiques importants se produisent - disposer d'une solution de couverture automatisée capable de réagir en temps réel fait toute la différence.
Changer les attitudes
Lors des discussions sur les partenariats avec les banques, Philippe Gelis, PDG et cofondateur de Kantox, a observé que les fintech essayaient toujours de trouver le juste équilibre entre divulguer suffisamment pour rendre leur technologie attrayante, sans trop en dire.
Cependant, il estime également que les attitudes des banques à l’égard des sociétés de technologie financière ont considérablement changé au cours des cinq dernières années. Ils ont compris qu'ils ne peuvent pas suivre le rythme de l'innovation et qu'ils doivent par conséquent trouver le juste équilibre entre investir dans et remplacer leurs anciens systèmes.
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Philippe Gelis, |
«Nous constatons de plus en plus une tendance à l’association, l’investissement et l’acquisition de sociétés de fintech par les banques», ajoute M. Gelis.
Il explique que sa société a mis l'accent sur le développement de partenariats plutôt que sur la simple fourniture d'une solution en marque blanche.
Premièrement, une approche en marque blanche signifie que le fournisseur est simplement l'un des nombreux fournisseurs de technologie d'une banque. «Nous avons développé une technologie unique pour l'automatisation des flux de travail FX et nous voulons le souligner, ce qui n'est possible que grâce au co-branding», déclare Gelis.
«Deuxièmement, nos partenariats consistent à connecter nos logiciels aux systèmes de planification des ressources d'entreprise des clients via notre connexion API ou FTP, puis à se connecter aux liquidités de change des banques. Par nature, nous ferons face au client lors du déploiement de notre logiciel, donc une approche en marque blanche n'a pas de sens. »
En août, Kantox a annoncé qu’elle fournissait sa solution de couverture dynamique à la Silicon Valley Bank. «L'année dernière, nous avons nommé un responsable des partenariats bancaires pour nous aider à nous concentrer réellement sur les partenariats commerciaux, et cet effort porte ses fruits», a déclaré Gelis.
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