वायरकार्ड: फिलीपींस के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रमुख जांच की व्याख्या करते हैं

क्या आप मुझे इस बात से अवगत करा सकते हैं कि आपने अब तक जो स्थापित किया है, उसके बारे में कि वायरकार्ड स्थिति फिलीपींस से कैसे जुड़ी है?

सबसे पहले, गवर्नर [बंगको सेंट्रेल एनजी पिलिपिनास के गवर्नर बेंजामिन डोकनो, एएमएलसी के अध्यक्ष] का बयान कि लापता $ 2.1 बिलियन में से कोई भी कभी फिलीपीन वित्तीय प्रणाली में प्रवेश नहीं किया था, यह कथन अब तक सच है।

समाचार पत्रों की रिपोर्टों में वर्णित दो बैंकों [बीडीओ यूनिबैंक और बैंक ऑफ द फिलीपीन आइलैंड्स] दोनों ने वायरकार्ड के साथ संबंध होने से इनकार किया है; उन्होंने कहा कि उन्होंने वायरकार्ड के बाहरी ऑडिटर, अर्नस्ट एंड यंग को सूचित किया है कि कथित धन की उपस्थिति से जुड़े दस्तावेज बहुत ही खराब हैं; और अंत में उन्होंने घोषणा की कि उन्होंने इन नकली दस्तावेजों को जारी करने में शामिल जूनियर अधिकारियों को बर्खास्त कर दिया है।

वायरकार्ड से आने पर, उसने स्वीकार किया कि लापता $ 2.1 बिलियन का अस्तित्व बिलकुल नहीं था।

तो उन सभी स्थापित तथ्यों के आधार पर, यह बहुत बड़ी मात्रा में धन की खोज के प्रारंभिक विस्तृत मामले से प्रकट होता है, यह एक ऐसे मामले में आया है जिसमें बदमाश बैंक कर्मचारियों को वित्तीय लाभ के बदले में आपराधिक गतिविधि में संलग्न किया गया है।

फिर भी, एएमएलसी अभी भी कार्रवाई करने और किसी भी कानून प्रवर्तन एजेंसी को सहायता देने के लिए तैयार है, घरेलू और विदेशी दोनों, और एएमएलसी कानून की पूर्ण सीमा तक शामिल लोगों के खिलाफ मुकदमा चलाने में संकोच नहीं करेंगे।

तो, यह आपके लिए एक छोटी सी चुनौती बन जाती है यदि वह पैसा कभी अस्तित्व में नहीं था: फिलीपींस में मल्टी-बिलियन डॉलर के घोटाले में शामिल होने के बजाय कनिष्ठ कर्मचारियों के साथ धोखाधड़ी करने का मामला। लेकिन क्या यह इस बात से संबंधित है कि बैंक कर्मचारियों के कनिष्ठ सदस्य तब तक सफल हो सकते हैं जब तक वे धोखाधड़ी वाले दस्तावेजों के साथ दिखाई देते हैं? बैंकों के पास खुद को जवाब देने के लिए प्रश्न होने चाहिए।

हाँ। हमने बैंकों को याद दिलाया है कि वे अपने कर्मचारियों को जानने के लिए सख्त रहें। यह हमारे एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों का हिस्सा है: उनके लिए अपने जानने वाले-कर्मचारी प्रक्रियाओं को कड़ाई से लागू करना। और निश्चित रूप से आंतरिक नियंत्रण में खामियां हैं।

क्या बैंक के व्यवहार की जांच एएमएलसी या राष्ट्रीय जांच ब्यूरो के तहत है?

मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तीय जांच के लिए, वह एएमएलसी होगा। अन्य आपराधिक अपराधों के लिए, वह राष्ट्रीय जांच ब्यूरो होगा।

और वायरकार्ड एग्जीक्यूटिव [जान मार्सलेक] का अजीब व्यवसाय यह प्रकट करता है कि जब वह फिलीपींस में नहीं था, तो वह कहां गिर गया था? क्या वह न्याय विभाग है?

हां, यह अभी भी राष्ट्रीय जांच ब्यूरो के भीतर है, और हमारा एनबीआई न्याय विभाग का हिस्सा है। तो यह उनके अधिकार क्षेत्र का हिस्सा है।

फाइनेंशियल टाइम्स ने पिछले साल वायरकार्ड के कई कथित साझेदार व्यवसायों पर प्रकाश डाला था, जो अब ऐसा प्रतीत होता है जैसे कि वे जिस पैमाने पर सुझाव देना चाहते थे, वह कुछ भी मौजूद नहीं है: कोनपे, सेंचुरियन ऑनलाइन। क्या आप उनकी और उनके कनेक्शन की जांच कर रहे हैं?

वे व्यक्तियों और ब्याज की संस्थाओं की हमारी प्रारंभिक सूची का हिस्सा हैं।

क्या आपने उन्हें खोजने में बहुत प्रगति की है?

निश्चित रूप से हमारे डेटाबेस ने कुछ दिलचस्प घटनाओं का संकेत दिया है।

इस स्तर पर आप कुछ भी बात कर सकते हैं?

नहीं। मैं माफी चाहता हूं, लेकिन यह अभी भी चल रही जांच है, बस इतना ही कह सकता हूं।

कैसे वकील के बारे में, मार्क टॉलेन्टिनो [एफटी ने बताया कि फिलीपींस में दो बैंकों में कथित रूप से लापता फंडों के खाते की शेष राशि को दिखाया गया था, जिसमें टॉलेंटिनो की फर्म वायरकार्ड की ओर से धन पकड़े हुए थी। टॉलेन्टिनो ने पहचान की चोरी का शिकार होने का दावा किया है, लेकिन बीडीओ और बीपीआई को उसके खातों का विवरण जारी करने से रोकने के लिए अस्थायी प्रतिबंध लगाने के आदेश सुरक्षित कर दिए हैं।] हम उसकी संलिप्तता के बारे में क्या जानते हैं?

उन्होंने स्वीकार किया कि उनसे कई विदेशियों ने संपर्क किया और उन्हें अपनी ओर से बैंक खाते खोलने के लिए कहा। यह राष्ट्रीय जांच ब्यूरो के अधिकार क्षेत्र का हिस्सा है, और इसने इस संबंध में उससे पूछताछ की है। हमने अभी तक नोटों का आदान-प्रदान नहीं किया है।

अभी हम जो कर रहे हैं वह हमारी जाँच का पहला चरण है, जबकि NBI अन्य अपराधों की जाँच करेगा, और किसी स्तर पर हम नोट साझा करेंगे, अपनी खुफिया जानकारी और हमारी जाँच रिपोर्ट NBI को साझा करेंगे, और वे हमारे साथ साझा करेंगे उनकी जांच के परिणाम। हम आवश्यक मामलों पर चर्चा करेंगे और बैठेंगे।

न्याय विभाग या एएमएलसी के पास मुकदमा चलाने की क्षमता कहाँ रहती है?

मनी-लॉन्ड्रिंग केस के लिए यह एएमएलसी होगा। अन्य सभी अपराधों के लिए, एन.बी.आई.

फिलीपींस के लिए यह कितना महत्वपूर्ण है कि आपको इस जांच में जितना संभव हो उतना खुला और पारदर्शी देखा जा सकता है?

बेशक, एएमएलसी का उद्देश्य फिलीपीन वित्तीय प्रणाली की अखंडता को बनाए रखना है। और बीएसपी का उद्देश्य वित्तीय स्थिरता को संरक्षित करना है।

वे दो अवधारणाएँ प्रतिच्छेद करती हैं। यदि वित्तीय अखंडता नहीं है तो कोई वित्तीय स्थिरता नहीं हो सकती है।

इसलिए हमें इन सभी योजनाओं की रक्षा करके, और देश को धन-धान्य स्थल के रूप में उपयोग करने से रोककर वित्तीय अखंडता बनाए रखने की आवश्यकता है। हम अपनी वित्तीय प्रणाली की वित्तीय अखंडता को बनाए रखने के लिए अपना जनादेश देने में सक्षम हैं।

यह ऐसे समय में आया है जब फिलीपींस ने हाल ही में संप्रभु उन्नयन किया है और अधिक चाहता है; और ऐसे समय में जब फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स [ए वैश्विक मनी-लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी-वित्तपोषण पहरेदार] फिलीपींस को अपनी ग्रे सूची में डालने पर विचार कर रहा है। तो यह सुशासन दिखाने के लिए एक विशेष रूप से महत्वपूर्ण समय है, है ना?

हाँ, यह सही है।

म्युचुअल इवैल्यूएशन रिपोर्ट [एफएटीएफ द्वारा फिलीपींस में धन-शोधन-रोधी और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण उपायों के कार्यान्वयन का एक आकलन] 2018 में हुआ था, इसलिए इसे शुरू करने से पहले ही हमने अपने कार्यालय का पुनर्गठन किया।

बस आपको उचित संदर्भ देने के लिए, हम एक पूरी तरह कार्यात्मक वित्तीय खुफिया इकाई, (FIU) एक विश्वसनीय कानून प्रवर्तन और अभियोजन पक्ष, साथ ही एक कुशल पर्यवेक्षक होने का लक्ष्य रखते हैं।

इसे प्राप्त करने के लिए हमारे पास ओवर-अरचिंग समर्थन सेवाएँ हैं।

हमने पूरी तरह कार्यात्मक FIU बनने के संबंध में कई मील के पत्थर पूरे किए हैं। सितंबर 2017 से हमने 10 से अधिक रणनीतिक अध्ययन जारी किए हैं।

उदाहरण के लिए, आइसिस से संबंधित आतंकवादी नेटवर्क की निगरानी के हमारे अधिग्रहण के दौरान हमने अपने बहु-नेटवर्क वित्तीय लेनदेन विश्लेषण का संचालन किया।

हम प्रदर्शित करना चाहते हैं कि फिलीपींस तैयार है और इस प्रकार के अपराधों पर कार्रवाई कर सकता है 

 - मेल जोर्जी राकेला

पिछले साल हमारे इंटरनेट-आधारित कैसीनो के लेनदेन में वृद्धि हुई थी, इसलिए हमने उस का अपना मूल्यांकन किया।

2018 के अंत में, हम एशिया के भीतर बाल यौन शोषण और शोषण के उपरिकेंद्र थे; हमने अपने स्वयं के अध्ययन का आयोजन किया और ब्याज, अपराधियों और सुविधा के 700 व्यक्तियों की पहचान की, और यूके नेशनल क्राइम एजेंसी और ऑस्ट्रेलिया के ऑस्ट्रेक के साथ इसे साझा किया। हमने कई वर्षों तक अपने स्वयं के संदिग्ध लेनदेन विश्लेषण का संचालन किया है।

हम एक हाइब्रिड एफआईयू हैं।

FIU फ़ंक्शन में आम तौर पर रिपोर्ट प्राप्त करना और उनका विश्लेषण करना शामिल होता है, और फिर इसे कानून प्रवर्तन एजेंसियों को प्रसारित करना। यह केवल हमारे कार्यों में से एक है: हम वित्तीय जांच भी करते हैं।

हम एक विश्वसनीय कानून प्रवर्तन भागीदार होने के साथ-साथ अभियोजन पक्ष के भागीदार भी बनना चाहते हैं।

ड्रग्स P68 बिलियन के खिलाफ युद्ध के लिए अब तक हम P1.38 मिलियन ($ 1.5 मिलियन) के आसपास आतंकवाद के वित्त के खिलाफ भविष्य के मामलों के लिए जमे हुए हैं, और हम बांग्लादेश के मामले में प्राथमिक खिलाड़ी को दोषी ठहराने में सक्षम थे। हमें एक अनुकूल सजा मिली और वह जेल गया।

अपना काम करने में आपके रास्ते में सबसे बड़ी चुनौतियाँ क्या हैं?

बेशक आपसी मूल्यांकन प्रक्रिया।

आपसी मूल्यांकन से पहले हमारा अपना आत्म-मूल्यांकन था, और हमारे आधार पर हम पास हुए होंगे, लेकिन निश्चित रूप से साइट पर अभिनेता ने एक ही परिणाम साझा नहीं किया था, इसलिए 12 महीने के अवलोकन अवधि के तहत रखा गया था [अब इसे बढ़ा दिया गया है] कोविद -16 के कारण 19 महीने]।

हमसे अपेक्षित कार्यों के बीच, कुछ कार्यकारी शाखा का हिस्सा हैं, लेकिन इसमें विधायी शाखा और हमारी न्यायिक प्रक्रिया भी शामिल है, और यही वह जगह है जहां मैं चिंता करता हूं, क्योंकि हमारे पास कानून या न्यायपालिका पर कोई नियंत्रण नहीं है।

हमारे पास दो कानून हैं जिनमें हमें संशोधन करने की आवश्यकता है, आतंकवाद विरोधी और धन-शोधन विरोधी।

आतंकवाद रोधी अधिनियम को 3 जुलाई को राष्ट्रपति द्वारा कानून के रूप में हस्ताक्षरित किया गया था और जुलाई 2021 में प्रभावी होगा। लेकिन हमें कर अपराधों को शामिल करने, रियल एस्टेट और डेवलपर्स को शामिल करने, और उप-शक्तियां शामिल करने के लिए हमारी खोजी शक्तियों का विस्तार करें।

इसलिए आपको अधिक शक्ति की आवश्यकता है। क्या वे विधायी परिवर्तन आपको वह शक्ति प्रदान करेंगे जिसकी आपको आवश्यकता है?

ईमानदार होने के लिए, हम अपनी शक्तियों के साथ संतुष्ट हैं।

कर अपराधों के लिए, हम आंतरिक राजस्व ब्यूरो के साथ समन्वय कर सकते हैं। रियल एस्टेट एजेंटों के लिए, फिर से हम अप्रत्यक्ष रूप से कुछ कार्रवाई कर सकते हैं।

अतिरिक्त उप-शक्ति शक्तियों के लिए, हमें दस्तावेज़ों का अनुरोध करने में कोई कठिनाई नहीं होती है क्योंकि हम फिलीपीन राष्ट्रीय पुलिस और एनबीआई के साथ मिलकर काम करते हैं, और वे सब-वे दस्तावेज़ों को सशक्त बनाने वाले हैं, इसलिए हम उनके माध्यम से अनुरोध कर सकते हैं।

लेकिन यह एफएटीएफ मानक है कि ये चीजें हमारे कानून में होनी चाहिए। हम वितरित करने के लिए बाध्य हैं और हमारा इरादा उस 16 महीने की अवधि के भीतर देने का है।

ऐसा लगता है कि AMLC को प्रभावी ढंग से काम करने के लिए बहुत से सहयोग की आवश्यकता है; आपने वायरकार्ड सहित कई बार राष्ट्रीय जांच ब्यूरो के साथ सहयोग का उल्लेख किया है। विभिन्न विभागों के बीच संचार कितना अच्छा है?

बेशक साइलो मौजूद हैं, लेकिन हम इन साइलो को तोड़ने की कोशिश करते हैं, जिसे हम लक्षित खुफिया पैकेजिंग कहते हैं।

हम एजेंसियों के साथ कार्यशालाओं का संचालन करते हैं; कार्यशाला आयोजित होने से पहले, हम इन एजेंसियों, एनबीआई या फिलीपीन राष्ट्रीय पुलिस द्वारा प्राथमिकता वाले मामलों का अनुरोध करते हैं, और फिर हम उन मामलों को साझा करते हैं जिनकी हम जांच कर रहे हैं।

जब हम बैठते हैं, हम नोट्स का आदान-प्रदान करते हैं; अंत में हमारे पास उन मामलों की एक सूची होती है जिन्हें हम प्राथमिकता देते हैं: हम उन्हें उच्च प्रभाव और कम लटकने वाले फल कहते हैं।

बाद में हम अपने असाइनमेंट को सूचीबद्ध करते हैं, हम उपलब्ध साक्ष्य साझा करते हैं, और हम अपने मामलों को वहाँ से बनाते हैं।

क्या कोई ऐसा तरीका है जो वायरकार्ड फिलीपींस के लिए सकारात्मक हो सकता है, इसमें यह आपके लिए यह प्रदर्शित करने का अवसर देता है कि आप अंतरराष्ट्रीय सार्वजनिक आंखों में उस समय कुछ ठीक से जांच कर सकते हैं जब आप पहले से ही जांच के दायरे में हैं?

पूर्ण रूप से। बेशक, हम ऐसे किसी भी अपराध का स्वागत नहीं करते हैं, लेकिन हम इस अर्थ में इसका स्वागत करते हैं कि हम प्रदर्शित कर सकते हैं कि फिलीपींस वित्तीय प्रणाली में इस प्रकार के अपराधों का सामना करने के लिए तैयार है।

हमारे कार्य बहुत शीघ्र थे, हमने तुरंत इनकार कर दिया कि धन हमारी वित्तीय प्रणाली में प्रवेश कर गया। कुछ ने सुझाव दिया है कि यह कम मात्रा में प्रवेश कर सकता है, लेकिन इससे कई तार स्थानांतरण होंगे।

आप देखें, $ 2.1 बिलियन या € 1.9 बिलियन, फिलीपीन बैंकिंग सिस्टम की विदेशी मुद्रा जमा का 5% का प्रतिनिधित्व करता है। यह बड़ी राशि निश्चित रूप से न केवल बैंकों को बल्कि एएमएलसी को भी लाल झंडे भेजेगा।

पिछले दो वर्षों में, हमने जो सबसे बड़ी राशि का अनुभव किया है वह 100 मिलियन डॉलर था। उस आकार के हस्तांतरण में उस लेनदेन को करने के लिए, इसे 20 बार निष्पादित किया गया होगा। सिर्फ एक $ 100 मिलियन हस्तांतरण हमारे सिस्टम को लाल झंडे पेश करेगा; निश्चित रूप से ऐसा करने से 20 बार लाल झंडे दिखाई देंगे।

इसलिए, हां, हम यह प्रदर्शित करना चाहते हैं कि फिलीपींस तैयार है और इस प्रकार के अपराधों पर कार्रवाई कर सकता है।