Wirecard. Ֆիլիպինների փողերի լվացման դեմ պայքարի ղեկավարը բացատրում է հետաքննությունը

Կարո՞ղ եք ինձ թարմացնել այն, ինչ դուք հաստատել եք մինչ այժմ այն ​​մասին, թե ինչպես է Wirecard-ի իրավիճակը կապված Ֆիլիպինների հետ:

Նախ, նահանգապետի [Bangko Sentral ng Pilipinas-ի նահանգապետ Բենջամին Դիոկնոյի, նաև AMLC-ի նախագահ] հայտարարությունը, որ բացակայող 2.1 միլիարդ դոլարից ոչ մեկը երբևէ չի մտել Ֆիլիպինների ֆինանսական համակարգ, այս հայտարարությունը մինչ այժմ համապատասխանում է իրականությանը:

Թերթերի զեկույցներում հիշատակված երկու բանկերը [BDO Unibank-ը և Ֆիլիպինյան կղզիների բանկը] երկուսն էլ հերքել են Wirecard-ի հետ ունեցած հարաբերությունները. նրանք հայտարարել են, որ իրենք տեղեկացրել են Wirecard-ի արտաքին աուդիտորին՝ Էռնստ ընդ Յանգին, որ ենթադրյալ միջոցների առկայությունը հաստատող փաստաթղթերը կեղծ են. և վերջապես նրանք հայտարարեցին, որ աշխատանքից ազատել են այդ կեղծ փաստաթղթերի տրամադրման մեջ ներգրավված կրտսեր սպաներին։

Գալով հենց Wirecard-ից՝ նա խոստովանեց, որ կորած 2.1 միլիարդ դոլարը կարող էր ընդհանրապես գոյություն չունենալ:

Այսպիսով, հիմնվելով այդ բոլոր հաստատված փաստերի վրա, պարզվում է, որ ահռելի գումարի որոնման սկզբնական մանրակրկիտ գործից հանգել է մի գործի, որում ներգրավված են բանկային խարդախ աշխատակիցներ, որոնք ֆինանսական շահի դիմաց հանցավոր գործունեություն են ծավալել:

Այնուամենայնիվ, AMLC-ն դեռ պատրաստ է քայլեր ձեռնարկել և օգնություն ցուցաբերել ցանկացած իրավապահ մարմնի՝ ինչպես տեղական, այնպես էլ արտասահմանյան, և AMLC-ն չի վարանի քրեական պատասխանատվության ենթարկել նրանց, ովքեր ներգրավված են օրենքի ողջ չափով:

Այսպիսով, ավելի փոքր մարտահրավեր է ձեզ համար, եթե այդ գումարը երբեք գոյություն չունենա. դեպք, երբ կրտսեր աշխատակիցները խարդախությամբ են զբաղվում, քան Ֆիլիպինները բազմամիլիարդանոց սկանդալով: Բայց արդյո՞ք մտահոգիչ է, որ բանկի աշխատակազմի կրտսեր անդամները կարող են հաջողության հասնել այնքան ժամանակ, որքան թվում է, որ նրանք դա արել են կեղծ փաստաթղթերով: Բանկերն իրենք պետք է հարցեր ունենան պատասխանելու։

Այո՛։ Մենք բանկերին հիշեցրել ենք խստապահանջ լինել իրենց աշխատակիցներին ճանաչելու հարցում։ Դա փողերի լվացման դեմ պայքարի մեր կանոնակարգերի մի մասն է. որպեսզի նրանք խստորեն կիրառեն իրենց աշխատակիցների իմացության գործընթացները: Եվ, իհարկե, կան ներքին վերահսկողության բացթողումներ։

Բանկի վարքագծի հետաքննությունը AMLC-ի կամ Հետաքննությունների ազգային բյուրոյի ներքո է:

Փողերի լվացման և ֆինանսական հետաքննության համար դա կլինի AMLC-ն: Այլ քրեական հանցագործությունների համար դա կլինի Հետաքննությունների ազգային բյուրոն։

Եվ Wirecard-ի գործադիր տնօրենի [Յան Մարսալեկի] տարօրինակ գործը, որը ցույց է տալիս, որ ինքը եղել է Ֆիլիպիններում, երբ նա չի եղել, որտե՞ղ է դա ընկնում: Դա արդարադատության նախարարությո՞ւնն է:

Այո, դա դեռ Հետաքննությունների ազգային բյուրոյի կազմում է, և մեր NBI-ն Արդարադատության նախարարության մաս է կազմում: Այսպիսով, դա նրանց իրավասության մի մասն է:

Անցյալ տարի Financial Times-ը ընդգծեց Wirecard-ի մի շարք ենթադրյալ գործընկեր բիզնեսներ, որոնք այժմ, ըստ երևույթին, գոյություն չունեն այնպիսի մասշտաբով, ինչպիսին նրանք կարծես ուզում էին առաջարկել. ConePay, Centurion Online: Դուք հետաքննու՞մ եք նրանց և նրանց կապերը:

Նրանք հետաքրքրված անձանց և կազմակերպությունների մեր նախնական ցանկի մի մասն են կազմում:

Դուք մեծ առաջընթաց գրանցե՞լ եք դրանք գտնելու հարցում:

Անկասկած, մեր տվյալների բազան մի քանի հետաքրքիր զարգացումներ է ցույց տվել։

Ինչ-որ բանի մասին կարող եք խոսել այս փուլում:

Ոչ: Ես ներողություն եմ խնդրում, բայց դա դեռ շարունակվում է հետաքննություն, սա այն ամենը, ինչ կարող եմ ասել:

Ինչ վերաբերում է փաստաբան Մարկ Տոլենտինոյին [FT-ն հայտնել է, որ Ֆիլիպինների երկու բանկերում ենթադրաբար պահվող անհայտ կորած միջոցների հաշիվների մնացորդները ցույց են տվել, որ Տոլենտինոյի ընկերությունն այդ գումարը պահում է Wirecard-ի անունից: Տոլենտինոն պնդել է, որ ինքնության գողության զոհ է դարձել, սակայն ժամանակավոր արգելանք է ստացել, որը թույլ չի տալիս BDO-ին և BPI-ին հրապարակել իր հաշիվների մանրամասները:] Ի՞նչ գիտենք մենք նրա մասնակցության մասին:

Նա խոստովանել է, որ իրեն դիմել են մի քանի օտարերկրացիներ՝ խնդրելով իրենց անունից բանկային հաշիվներ բացել։ Դա Հետաքննությունների ազգային բյուրոյի իրավասության մի մասն է, և այն հարցաքննել է նրան այս առնչությամբ: Դեռևս գրառումներ չենք փոխանակել։

Այն, ինչ մենք անում ենք այս պահին, մեր հետաքննության առաջին փուլն է, մինչդեռ NBI-ն կքննի այլ հանցագործություններ, և ինչ-որ փուլում մենք կկիսվենք գրառումներով, կկիսենք մեր հետախուզական ամփոփագիրը և մեր հետաքննության զեկույցը NBI-ին, և նրանք կկիսվեն մեզ հետ նրանց հետաքննության արդյունքները։ Մենք կնստենք, կքննարկենք, անհրաժեշտ գործերը կներկայացնենք։

Որտե՞ղ է գտնվում քրեական հետապնդման հնարավորությունը՝ Արդարադատության դեպարտամենտի կամ AMLC-ի հետ:

Փողերի լվացման գործով դա կլինի AMLC-ն։ Մնացած բոլոր իրավախախտումների համար NBI-ն:

Որքանո՞վ է կարևոր Ֆիլիպինների համար, որ այս հետաքննության ընթացքում ձեզ համարեն հնարավորինս բաց և թափանցիկ:

Իհարկե, AMLC-ի նպատակն է պահպանել Ֆիլիպինների ֆինանսական համակարգի ամբողջականությունը: Իսկ BSP-ի նպատակը ֆինանսական կայունության պահպանումն է։

Այդ երկու հասկացությունները հատվում են: Չի կարող լինել ֆինանսական կայունություն, եթե չկա ֆինանսական ամբողջականություն։

Ահա թե ինչու մենք պետք է պահպանենք ֆինանսական ամբողջականությունը՝ պաշտպանվելով այս բոլոր սխեմաներից և թույլ չտալով, որ երկիրը օգտագործվի որպես փողերի լվացման վայր: Մենք ի վիճակի ենք իրականացնել մեր մանդատը մեր ֆինանսական համակարգի ֆինանսական ամբողջականությունը պահպանելու համար:

Սա տեղի է ունեցել այն ժամանակ, երբ Ֆիլիպինները վերջին շրջանում ունեցել են ինքնիշխան արդիականացումներ և ավելին են ցանկանում. և այն ժամանակ, երբ Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խումբը [the փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման համաշխարհային դիտորդ] մտածում է Ֆիլիպիններն իր գորշ ցուցակում ընդգրկելու մասին: Այսպիսով, լավ կառավարում ցուցաբերելու համար հատկապես կարևոր ժամանակ է, այնպես չէ՞:

Այո, դա ճիշտ է:

Փոխադարձ գնահատման զեկույցը [FATF-ի կողմից Ֆիլիպիններում փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի միջոցառումների իրականացման գնահատականը] տեղի է ունեցել 2018 թվականին, ուստի դեռևս դրա սկսվելուց առաջ մենք վերակազմավորեցինք մեր գրասենյակը:

Պարզապես ձեզ համապատասխան ենթատեքստ տրամադրելու համար մենք նպատակ ունենք լինել լիարժեք ֆունկցիոնալ ֆինանսական հետախուզության ստորաբաժանում, (FIU) հուսալի իրավապահ և հետապնդող մարմին, ինչպես նաև արդյունավետ վերահսկող:

Դրան հասնելու համար մենք ունենք համապարփակ աջակցության ծառայություններ:

Մենք մի քանի հանգուցալուծումներ ենք իրականացրել լիարժեք ֆունկցիոնալ ՖՀՄ դառնալու առումով: 2017 թվականի սեպտեմբերից մենք թողարկել ենք ավելի քան 10 ռազմավարական ուսումնասիրություններ։

Օրինակ, ԻՊ-ի հետ կապված ահաբեկչական ցանցի մոնիտորինգի մեր վերահսկողության ժամանակ մենք իրականացրել ենք մեր բազմացանցային ֆինանսական գործարքների վերլուծությունը:

Մենք ցանկանում ենք ցույց տալ, որ Ֆիլիպինները պատրաստ են և կարող են գործել այս տեսակի հանցագործությունների դեմ 

 - Մել Ջորջի Ռասելա

Անցյալ տարի մեր ինտերնետային խաղատների գործարքների աճ է գրանցվել, ուստի մենք մեր գնահատականն ենք արել դրա վերաբերյալ։

2018-ի վերջին մենք Ասիայում երեխաների սեռական բռնության և շահագործման էպիկենտրոնն էինք. մենք իրականացրել ենք մեր սեփական ուսումնասիրությունը և բացահայտել 700 հետաքրքրված անձանց, հանցագործներին և օժանդակողներին, և դա կիսվել ենք Միացյալ Թագավորության հանցավորության դեմ պայքարի ազգային գործակալության և Ավստրալիայի Austrac-ի հետ: Մենք մի քանի տարի անցկացրել ենք մեր սեփական կասկածելի գործարքների վերլուծությունը։

Մենք հիբրիդային ՖՀՄ ենք:

ՖՀՄ գործառույթը սովորաբար ներառում է հաշվետվությունների ընդունում և վերլուծություն, այնուհետև դրա տարածումը իրավապահ մարմիններին: Դա մեր գործառույթներից մեկն է. մենք նաև ֆինանսական հետաքննություն ենք անցկացնում։

Մենք ցանկանում ենք լինել վստահելի իրավապահ գործընկեր, ինչպես նաև դատախազական գործընկեր:

Մինչ այժմ մենք սառեցրել և հարուցել ենք ապագա գործեր ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ մոտ P68 միլիոն (1.38 միլիոն դոլար), թմրանյութերի դեմ պատերազմի համար՝ P1.5 միլիարդ, և մենք կարողացանք դատապարտել Բանգլադեշի գործի հիմնական խաղացողին: Մենք ստացանք բարենպաստ դատավճիռ, և նա բանտարկվեց։

Որո՞նք են ամենամեծ մարտահրավերները ձեր աշխատանքում:

Իհարկե, փոխադարձ գնահատման գործընթացը։

Մենք ունեինք մեր սեփական ինքնագնահատումը մինչև փոխադարձ գնահատումը, և մեր գնահատականի հիման վրա մենք կանցնեինք, բայց, իհարկե, տեղում դերասանը նույն արդյունքը չէր կիսում, ուստի նրանց դրեցին 12-ամսյա դիտարկման ժամանակ [այժմ երկարաձգվում է մինչև 16 ամիս՝ Covid-19-ի պատճառով]։

Մեզնից ակնկալվող առաջարկվող գործողություններից մի քանիսը գործադիր թեւի մաս են, բայց դա ներառում է նաև օրենսդիր թեւը և մեր դատական ​​գործընթացը, և դա է, որտեղ ես անհանգստանում եմ, քանի որ մենք չունենք որևէ վերահսկողություն օրենսդրության կամ դատական ​​համակարգի վրա:

Մենք ունենք երկու օրենք, որոնք պետք է փոփոխենք՝ հակաահաբեկչության և փողերի լվացման դեմ:

Հակաահաբեկչական ակտը ստորագրվել է նախագահի կողմից հուլիսի 3-ին և ուժի մեջ կմտնի 2021 թվականի հուլիսին: Բայց մենք պետք է լրացուցիչ փոփոխենք փողերի լվացման դեմ պայքարի ակտը՝ ներառելով հարկային հանցագործությունները, ներառելով անշարժ գույքն ու կառուցապատողներին, և ընդլայնել մեր հետաքննչական լիազորությունները՝ ներառելով դատաքննության լիազորությունները:

Այսպիսով, ձեզ ավելի շատ ուժ է պետք: Այդ օրենսդրական փոփոխությունները ձեզ կտա՞ն անհրաժեշտ լիազորություն։

Անկեղծ ասած, մենք բավարարվում ենք մեր լիազորություններով։

Հարկային հանցագործությունների համար մենք կարող ենք համաձայնեցնել Ներքին եկամուտների բյուրոյի հետ: Անշարժ գույքի գործակալների համար մենք կրկին կարող ենք անուղղակի որոշ գործողություններ կատարել:

Ինչ վերաբերում է լրացուցիչ դատավարական լիազորություններին, մենք որևէ դժվարություն չենք գտնում փաստաթղթեր պահանջելու հարցում, քանի որ մենք սերտորեն համագործակցում ենք Ֆիլիպինների ազգային ոստիկանության և NBI-ի հետ, և նրանք են փաստաթղթեր կանչելու իրավասություն, ուստի մենք կարող ենք հարցումներ ներկայացնել դրանց միջոցով:

Բայց դա FATF-ի չափանիշ է, որ այս բաները պետք է լինեն մեր օրենքում։ Մենք պարտավոր ենք առաքել և մտադիր էինք առաքել այդ 16-ամսյա ժամկետում։

Թվում է, թե մեծ համագործակցություն է պահանջվում, որպեսզի AMLC-ն արդյունավետ աշխատի. Դուք մի քանի անգամ նշել եք Հետաքննությունների ազգային բյուրոյի հետ համագործակցությունը, այդ թվում՝ Wirecard-ի հետ կապված։ Որքանո՞վ է լավ հաղորդակցությունը տարբեր գերատեսչությունների միջև:

Իհարկե, կան սիլոսներ, բայց մենք փորձում ենք կոտրել այդ սիլոսները՝ կազմակերպելով այն, ինչ մենք անվանում ենք նպատակային հետախուզական փաթեթավորում:

Մենք սեմինարներ ենք անցկացնում գործակալությունների հետ; Մինչ սեմինարի անցկացումը, մենք խնդրում ենք գործեր, որոնք առաջնահերթ են այս գործակալությունների՝ NBI-ի կամ Ֆիլիպինների ազգային ոստիկանության կողմից, այնուհետև մենք նրանց հետ կիսվում ենք այն դեպքերով, որոնք մենք հետաքննում ենք:

Երբ նստում ենք, նոտաներ ենք փոխանակում; վերջում մենք ունենք մեր առաջնահերթ դեպքերի ցանկը. մենք դրանք անվանում ենք բարձր ազդեցություն և ցածր կախված պտուղներ:

Այնուհետև մենք թվարկում ենք մեր հանձնարարությունները, մենք կիսում ենք առկա ապացույցները և մենք կառուցում ենք մեր գործերը այնտեղից:

Կա՞ որևէ կերպ, որ Wirecard-ը կարող է դրական լինել Ֆիլիպինների համար, քանի որ այն ձեզ հնարավորություն է տալիս ցույց տալու, որ կարող եք պատշաճ կերպով ուսումնասիրել ինչ-որ բան միջազգային հանրության աչքին այն ժամանակ, երբ դուք արդեն հսկողության տակ եք:

Բացարձակապես։ Իհարկե, մենք չենք ողջունում որևէ նման հանցագործություն, բայց մենք ողջունում ենք դա այն առումով, որ կարող ենք ցույց տալ, որ Ֆիլիպինները պատրաստ են հանդիպել ֆինանսական համակարգում նման տեսակի հանցագործությունների:

Մեր գործողությունները շատ օպերատիվ էին, մենք անմիջապես հերքեցինք, որ այդ գումարները մտել են մեր ֆինանսական համակարգ։ Ոմանք ենթադրել են, որ այն կարող էր մուտքագրվել փոքր քանակությամբ, բայց դա կհանգեցներ մի քանի դրամական փոխանցումների:

Տեսեք, 2.1 միլիարդ դոլարը կամ 1.9 միլիարդ եվրոն ներկայացնում էր Ֆիլիպինների բանկային համակարգի արտարժութային ավանդների 5%-ը: Այդ հսկայական գումարը հաստատ կարմիր դրոշներ կուղարկի ոչ միայն բանկերին, այլ հենց AMLC-ին:

Վերջին երկու տարում ամենամեծը, որ մենք զգացել ենք մեկ գումարով, եղել է 100 միլիոն դոլար: Այդ չափի փոխանցումներով այդ գործարքն իրականացնելու համար այն պետք է կատարվեր 20 անգամ։ Ընդամենը 100 միլիոն դոլարի փոխանցումը կարմիր դրոշներ կներկայացնի մեր համակարգին. 20 անգամ դա անելը, անկասկած, կզգուշացնի կարմիր դրոշները:

Այսպիսով, այո, մենք ցանկանում ենք ցույց տալ, որ Ֆիլիպինները պատրաստ են և կարող են գործել այս տեսակի հանցագործությունների դեմ: