הונג קונג לוקחת את המאבק למכבסי הכספים - אבל "בועת האוויר" קשה להשליך

מה שממחיש את חשיבות הפיננסים להונג קונג, לכמעט 200 מוסדות בנקאיים היו נכסים של 22.7 טריליון דולר הונג קונגי (2.89 טריליון דולר) בסוף 2017 - סכום שווה ערך כמעט לפי תשעה מגודל כלכלתה, לפי ההערכה.

קית' וויליאמסון, מנהל וראש סכסוכים וחקירות בהונג קונג ובסין של חברת הסבב Alvarez & Marsal, אמר שהרשויות חייבות לאזן בין הצורך בפתיחות ונגישות לרגולציה הדוקה מספיק כדי להרתיע מלביני הון.

"זהו פעולת איזון שקשה לבצע", אמר ל-CNBC וויליאמסון, מומחה לזיהוי פלילי וחקירות.

מה שנקרא דוחות עסקאות חשודות כמעט פי שלושה בחמש השנים עד 2017, בין השאר בשל מעקב מוגבר וציות טוב יותר מאז יישום פקודה מקומית נגד הלבנת הון ומימון טרור ב-2012.

הדו"ח תיאר את ההתמודדות עם העלייה כ"אתגר". אנליסטים מסכימים שהמערכת במתח.

אנגוס יאנג, מומחה ברגולציה, ממשל ותאימות המלמד באוניברסיטת הבפטיסטית של הונג קונג, נותן לרשויות ציונים גבוהים על יישום חקיקה נגד הלבנת הון ועל מודעות לבעיה.

אבל הונג קונג סובלת ממחסור במומחים מוסמכים, במיוחד בבנקים שאינם בנקים כמו חברות ניירות ערך מקומיות וכן ברגולטורים, המסוגלים לנתח עסקאות מורכבות על רקע המחמירות של דרישות הציות והסיכון, אמר יאנג. זה בשילוב עם חולשות כלליות בציות ובאימונים משאיר את הונג קונג במצב "פגיע" בסך הכל, אמר.

"מה שאני מרגיש זה שזה מייצג פחות את האפשרות האמיתית של פשעים פיננסיים, במיוחד באיסור הלבנת הון", אמר על הערכת הממשלה.

יאנג אמר גם כי אמנם מאמצים ליצירת פרופיל של מלביני הון יכולים להצליח, אך גם יכולתם להסתגל לנסיבות משתנות.

"אז זה בעצם כמו בועת אוויר מתחת לשטיח," אמר. "ברגע שאתה לוחץ על צד אחד של השטיח, בועת האוויר עוברת לצד השני."

המצב סביב מימון טרור מעורר פחות דאגה, לפי הדו"ח, שתיאר את הונג קונג כבעלת רמת סיכון "בינונית-נמוכה".

הדו"ח הוצא לקראת ביקור של כוח המשימה הפיננסי לפעולה בפריז, נושא התקן העולמי למלחמה בהלבנת הון ומימון טרור, המתוכנן להמשך השנה.

ארצות הברית דחפה בשנים האחרונות למשטר עולמי חזק יותר נגד הלבנת הון ומימון טרור והשתמשה בסנקציות ובעונשים כדי להפיץ את המסר, אמר וויליאמסון, מה שגרם לממשלות לחזק את ההגנה הפיננסית שלהן.

"אז אני לא חושב שזו רק תגובה מקומית לאתגרים שיש כאן", אמר על עמדתה של הונג קונג. "זה בבירור גם בקנה אחד עם משטר רגולטורי מוגבר סביב זה בעולם".