הונג קונג מגבירה את הקשרים שלה לבנקים הסינים - אבל יש סיכונים

הקשרים הכספיים המתפתחים של הונג קונג עם סין טומנים בחובם הזדמנויות עצומות - אך הם טומנים בחובם סיכונים גם למגזר הבנקאי שלה.

בהשוואה למשטר הרגולציה הפיננסית של סין ביבשת יכול להיות פחות שקוף. לכן, מכיוון שמוסדות פיננסיים מהיבשת פועלים יותר ויותר במרכז הפיננסי האוטונומי למחצה, שותפים עסקיים פוטנציאליים צריכים להיות מודעים להבדלים כאלה ולהגביר את עמידתם בכללי העיר.

נושא זה הוכיח על ידי הנזיפה והקנס האחרון של רשות המטבע בהונג קונג של בנק סיני ביבשת בגין חששות לאכיפה של הלבנת הון, על פי דירוג פיץ '.

"(האירוע) מדגיש את פוטנציאל הפשיעה הפיננסית וסיכוני הציות העומדים בפני בנקים בהונג קונג כתוצאה מתפקיד השטח כמרכז פיננסי בינלאומי ושילובו במערכת הפיננסית הסינית", אמר פיץ 'בהודעה מיום 23 באוגוסט.

הרגולטור הודיע ​​ב אוגוסט 17 כי הוא הורה לבנק שנחאי מסחרי לבצע שינויים לשלם קנס של 5 מיליון דולר הונג קונג ($ 637,000) עבור רפיון במעקב אחר קשרים עסקיים עם כמעט שלושה תריסר לקוחות.

"יש לראות את האתגר של HKMA בשמירה על תקני פיקוח ושמירה על התקנות נגד הלבנת הון בהקשר הגובר של הקשר הכלכלי והפיננסי של הונג קונג עם סין, שם ממשל תאגידי ושקיפות נוטים להיות חלשים יותר בהונג קונג", נכתב בדירוג הוסיפה סוכנות.

פיץ אמר כי פעולתו של הרגולטור נגד הבנק המסחרי בשנחאי מגלה את הנחישות של הרגולטור במאבק בהלבנת הון וככל הנראה תחזק עוד יותר את הציות במגזר הבנקאי בהונג קונג.

הרגולטורים בעולם נמצאים תחת לחץ הולך וגובר מצד ארצות הברית לנקוט עמדה קשה יותר בנושא הלבנת הון ולחסום מימון טרור. מרכיב עיקרי של ציות הוא לפקח בקפידה על לקוחות כדי לשבור את העסקאות החשודות, אשר יכול להיות מורכב מאוד.

בהחלטתו על העונש ציין הרגולטור הפיננסי בהצהרה "את הצורך להעביר מסר מרתיע ברור לתעשייה בדבר החשיבות של בקרים ונהלים פנימיים יעילים נגד הלבנת הון נגד טרור."

הונג קונג, מושבה בריטית לשעבר, הפכה לאזור אוטונומי למחצה של סין ב- 1997, אך שמרה על המטבע, המערכת המשפטית והתקנות הפיננסיות שלה.

למרות ההבדלים המערכתיים, היחסים הכלכליים עם היבשת הפכו להיות קרובים יותר בשני העשורים האחרונים. חברות סיניות ומוסדות פיננסיים רבים עברו להונג קונג, שם הן כפופות לחוקים ולתקנות המקומיים.

הבנק המסחרי בשנחאי הגיב לעונש של ה- HKMA באומרו כי שיתף פעולה באופן מלא וקיבל את התוצאות.

"הבנק ימשיך לבחון ולשפר את המדיניות והנהלים הפנימיים שלו, במידת הצורך, כדי להרתיע כל פשעים פיננסיים", נכתב בהצהרה שפרסמה 17 באוגוסט.

פרנק צוי, שמנהל מניות בשווי של כ -40 מיליארד דולר, כולל מניות בנקאיות, בשווי הונג-קונג, אמר כי בסין, שבה הבנקים נמצאים בעיקר בבעלות המדינה, סביר להניח כי מצב דומה יטופל באופן שונה.

"דברים אלה נוטים להיות מוסדרים באופן פנימי", אמר צוי ל- CNBC ביום רביעי והוסיף כי הבדלי התקנים בין הונג קונג לסין עשויים להישאר זמן מה.

"יתכן שהם לא יוכלו לשנות הכל פתאום כהרף עין," אמר על המצב בסין. "זה ייקח זמן."

דוגמאות להגדלת שיתוף הפעולה והאינטגרציה הפיננסית כוללות בשנים האחרונות מאמצים לטפח השקעה הדדית של מניות ואג"ח בין הונג קונג לשוקי היבשת, אשר נותרו בשליטה גבוהה.

ולמרות שמאמציה של סין להיפתח יותר כלכלית זכו לשבחים, יש גם חשש שאין לראות בהם דבר מובן מאליו.

"יש תחושה שניסיונות הפתיחות הללו יכולים להיות הפוכים, תלוי במצבים פוליטיים ומקומיים", אמר שלשום ג'ון וודס, מנהל ההשקעות הראשי של אסיה פסיפיק בקרדיט סוויס.