キャピタルゲイン税の引き上げを回避するために資産を売却しますか？ あなたは別の税金をトリガーすることができます

キャピタルゲインに対する増税というジョー・バイデン大統領の提案を恐れた投資家は、思い切って株式を売却することを考えているかもしれない。

ファイナンシャルアドバイザーによると、そうすることで誤って新たな投資税が課せられる可能性があるという。そして、それはバイデンの計画と比較して低所得レベルで始まるものである。

トロイにあるセコイア・ファイナンシャル・グループの会計士で公認ファイナンシャル・プランナーのレオン・ラブレク氏は、「キャピタルゲイン率を避けるためにすべてを売却してしまう状況に陥る可能性があり、追加の税金を支払うことになる可能性がある」と語る。ミシガン州。

追加税は、株式、債券、投資信託の売却益などの純投資収入に対する 3.8% のメディケア付加税です。

この制度は、医療費負担適正化法に基づくメディケア拡大への資金援助を目的として 2013 年に発効しました。

この賦課金は、調整後総所得が 200,000 万ドルを超える独身納税者と、収入が 250,000 万ドルを超える夫婦が共同申告する場合に適用されます。 (しきい値はインフレ率に応じて毎年インデックス付けされるわけではありません。)

IRSによると、5年に約2018万人の納税者が付加税を支払った。この税金は30億ドルを集めた。

一方、バイデン氏は、39.6兆20億ドルの米国家族計画の資金調達を支援するため、長期キャピタルゲインに対する最高税率を現行の1.8％に対してXNUMX％に引き上げることを提案している。

この最高税率は年収1万ドルを超える世帯に適用される。

しかし、裕福ではない投資家が保有株を売却する決断を即座に下した場合、2021年の収入がメディケア付加税の基準を超える可能性がある。彼らは投資収入に対して 3.8% の追加税金を支払うことになります。

「おそらく多くの人は、それをひざまずいてしまうだろうし、おそらく彼らは1万ドル以上稼ぐ人ではないと思う」とラブレク氏は語った。

しかし、一部のアドバイザーは、資産売却は主にすでに3.8％の税金の対象となっている億万長者に限定される可能性が高く、その場合は追加売却によって追加の税金が課されることはない、と考えている。

ニューヨーク州ロングアイランドにあるバッキンガム・ウェルス・パートナーズのCFP兼会計士兼最高計画責任者であるジェフリー・レビン氏は、「それが過度に心配しているとは思わない」と語った。

同氏は「キャピタルゲインを非常に心配し、将来の値上げを避けるために今売却しようとしている人は、おそらくすでに200,000万ドル／250,000万ドル（付加税）の基準を超えているだろう」と述べた。