ಮೋರ್ಗನ್ ಸ್ಟಾನ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗಾಗಿ ಕಾಲೇಜು ಉಳಿತಾಯಗಾರರಿಗೆ 1.7 XNUMX ಮಿಲಿಯನ್ ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ

ಕಾಲೇಜು ಶಿಕ್ಷಣದಂತಹ ಶಿಕ್ಷಣ ವೆಚ್ಚಗಳಿಗಾಗಿ ಮೀಸಲಿಟ್ಟ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಪಾವತಿಸಿದ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಮೋರ್ಗನ್ ಸ್ಟಾನ್ಲಿ $1.7 ಮಿಲಿಯನ್ ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಸಂಸ್ಥೆಯು 1.5 ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಉಳಿಸುತ್ತಿರುವ ಸುಮಾರು 2,300 ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸುಮಾರು $529 ಮಿಲಿಯನ್ ಮರುಪಾವತಿ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿ ಸೇರಿದಂತೆ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪಾವತಿಸುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ಹಣಕಾಸು ಉದ್ಯಮ ನಿಯಂತ್ರಣ ಪ್ರಾಧಿಕಾರ ಬುಧವಾರ ಪ್ರಕಟಿಸಿದೆ.

ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಣಕಾಸುನಿಂದ ಇನ್ನಷ್ಟು:
ಕೋವಿಡ್ ಪ್ರಕರಣಗಳು ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವಾಗಲೂ ಹೆಚ್ಚಿನ ಕಾಲೇಜುಗಳು ವಸಂತಕಾಲದಲ್ಲಿ ಪುನಃ ತೆರೆಯಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತವೆ
ಸತ್ತ ಜನರು ಇನ್ನೂ $ 600 ಪ್ರಚೋದಕ ಚೆಕ್ ಪಡೆಯಬಹುದು
$27,000 ಹತ್ತಿರವಿರುವ ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್‌ನೊಂದಿಗೆ, ಈಗ ಕೆಲವನ್ನು ಚಾರಿಟಿಗೆ ನೀಡುವ ಸಮಯವಾಗಿರಬಹುದು

ಉಳಿತಾಯವೆಂದರೆ ಈ ತೆರಿಗೆ-ಅನುಕೂಲಕರ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಕಾಲೇಜು, K-12 ಬೋಧನೆ ಮತ್ತು ಫಲಾನುಭವಿಯ ಶಿಕ್ಷಣಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಇತರ ವೆಚ್ಚಗಳಿಗೆ ಪಾವತಿಸಲು ಬಳಸಬಹುದು.

ಹಣಕಾಸಿನ ಉದ್ಯಮದ ಖಾಸಗಿ ಸ್ವಯಂ-ನಿಯಂತ್ರಕ ಸಂಸ್ಥೆಯಾದ FINRA, 529 ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ಉಳಿತಾಯ ಮಾಡುವವರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಶುಲ್ಕದೊಂದಿಗೆ ಹಣವನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ದಲ್ಲಾಳಿಗಳ ಮೇಲೆ ದಬ್ಬಾಳಿಕೆ ನಡೆಸುತ್ತಿದೆ, ಇದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಾವಿರಾರು ಡಾಲರ್‌ಗಳನ್ನು ವೆಚ್ಚ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ವಾಚ್‌ಡಾಗ್ ಕಳೆದ ವರ್ಷ "ಷೇರ್ ಕ್ಲಾಸ್ ಉಪಕ್ರಮ" ವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿತು, ಹೆಚ್ಚಿನ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಸ್ವಯಂ-ವರದಿ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಹಾನಿಗೊಳಗಾದ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡಲು ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಕೇಳುತ್ತದೆ. ನಿಯಮ ಉಲ್ಲಂಘನೆಯನ್ನು ಸ್ವಯಂಪ್ರೇರಣೆಯಿಂದ ವರದಿ ಮಾಡುವವರು ಮತ್ತು ಹಾನಿಗೊಳಗಾದ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡುವವರು ದಂಡದಿಂದ ತಪ್ಪಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.

ಮೋರ್ಗಾನ್ ಸ್ಟಾನ್ಲಿ ಈ ದೋಷವನ್ನು ಸ್ವಯಂ-ವರದಿ ಮಾಡಿದರು ಮತ್ತು ತಪ್ಪನ್ನು ಒಪ್ಪಿಕೊಳ್ಳಲಿಲ್ಲ ಅಥವಾ ನಿರಾಕರಿಸಲಿಲ್ಲ.

"ಈ ವಿಷಯವನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ನಾವು ಸಂತಸಗೊಂಡಿದ್ದೇವೆ" ಎಂದು ಸಂಸ್ಥೆಯ ವಕ್ತಾರರಾದ ಸುಸಾನ್ ಸಿಯರಿಂಗ್ ಹೇಳಿದರು.

2013 ಮತ್ತು 2018 ರ ನಡುವೆ, ಮೋರ್ಗನ್ ಸ್ಟಾನ್ಲಿಯು ದಲ್ಲಾಳಿಗಳ 529-ಯೋಜನೆಯ ಶಿಫಾರಸುಗಳನ್ನು ಸಮರ್ಪಕವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲಿಲ್ಲ ಎಂದು FINRA ಹೇಳಿದೆ. ಕೆಲವು ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ವರ್ಗ C ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಇರಿಸಲಾಗಿದೆ, ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ವಾರ್ಷಿಕ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ವರ್ಗ A ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ವೆಚ್ಚವಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ನಿಯಂತ್ರಕರು ಹೇಳಿದರು.

FINRA ಪ್ರಕಾರ, ವರ್ಗ C ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ $10,000 ಹೂಡಿಕೆಯು ಸುಮಾರು ಎರಡು ದಶಕಗಳ ನಂತರ A ವರ್ಗದ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿನ ಅದೇ ಹೂಡಿಕೆಗಿಂತ $1,500 ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯದ್ದಾಗಿದೆ.

"529 ಉಪಕ್ರಮದ ಉದ್ದೇಶವು 529 ಯೋಜನೆ ಷೇರು-ವರ್ಗದ ಶಿಫಾರಸುಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಸಂಭಾವ್ಯ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮತ್ತು ಸೂಕ್ತತೆಯ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳನ್ನು ನಿವಾರಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಹಾನಿಗೊಳಗಾದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ಬೇಗ ಮತ್ತು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂದಿರುಗಿಸುವುದು" ಎಂದು ನಿಯಂತ್ರಕರ ಜಾರಿ ವಿಭಾಗದ ಮುಖ್ಯಸ್ಥ ಜೆಸ್ಸಿಕಾ ಹಾಪರ್ ಹೇಳಿದರು.

FINRA ಯ ಉಪಕ್ರಮದಿಂದಾಗಿ ಇತರ ದೊಡ್ಡ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ 529 ಶುಲ್ಕಗಳಿಗೆ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಮೆರಿಲ್ $4 ಮಿಲಿಯನ್ ಮರುಪಾವತಿಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಒಪ್ಪಿಕೊಂಡರು ಮತ್ತು ರೇಮಂಡ್ ಜೇಮ್ಸ್ $8 ಮಿಲಿಯನ್, FINRA ಕಳೆದ ವರ್ಷ ಘೋಷಿಸಿತು.

B. ರಿಲೆ ವೆಲ್ತ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಕೂಡ FINRA ಪ್ರಕಾರ $250,000 ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡಲು ಬುಧವಾರ ಒಪ್ಪಿಕೊಂಡಿತು. ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ದಂಡ ವಿಧಿಸಿಲ್ಲ.

"BRWM ಸ್ವಯಂಪ್ರೇರಣೆಯಿಂದ ತನ್ನ ಸಂಶೋಧನೆಗಳನ್ನು ಸ್ವಯಂ-ವರದಿ ಮಾಡಿದೆ, ತಕ್ಷಣವೇ ಸರಿಪಡಿಸುವ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿತು ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಸಂಭಾವ್ಯ ಪೀಡಿತ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಸಮರ್ಥವಾಗಿ ನಿವಾರಿಸುವ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪ್ರಸ್ತಾಪಿಸಿದೆ" ಎಂದು ವಕ್ತಾರ ಜೋ ಆನ್ನೆ ಮೆಕ್‌ಕಸ್ಕರ್ ಒದಗಿಸಿದ ಕಂಪನಿಯ ಹೇಳಿಕೆಯ ಪ್ರಕಾರ.