Goldman Sachs는 월스트리트의 디지털 미래를 향한 노력을 재개하고 있습니다.
CNBC는 이 회사가 지난 달 디지털 자산 부문의 새로운 글로벌 책임자로 투자 은행의 내부 자금 조달 업무를 담당한 전무이사 매튜 맥더모트(Mathew McDermott)를 임명했다고 단독으로 알아냈습니다.
이번 임명은 월스트리트의 블록체인과 암호화폐의 새로운 얼굴이 눈부신 비트코인 전도사나 허세를 부리는 스타트업 창업자가 아니라, 구식 금융 시장의 46세 베테랑이라는 것을 의미합니다. McDermott는 MIT에서 교육을 받은 전 암호화폐 거래자이자 2018년부터 Goldman의 디지털 자산 팀을 운영했던 퀀트인 Justin Schmidt를 대체합니다.
런던에 본사를 둔 McDermott는 시장에 대한 급진적인 비전을 가지고 있습니다. 그러나 세계의 모든 금융 자산이 전자 원장에 상주하는 미래와 기업공개(IPO) 및 채권 발행과 같이 오늘날 은행가 및 변호사 대열이 필요한 활동에 대한 비전을 가지고 있습니다. 크게 자동화될 수 있습니다.
McDermott는 인터뷰에서 “향후 10~XNUMX년 안에 모든 자산과 부채가 블록체인에 기반을 두고 모든 거래가 기본적으로 체인에서 이루어지는 금융 시스템을 볼 수 있을 것입니다.”라고 말했습니다. “오늘날 실제 세계에서 하고 있는 일은 디지털 방식으로 수행하여 엄청난 효율성을 창출하는 것입니다. 그리고 그것은 부채 발행, 증권화, 대출 개시가 될 수 있습니다. 본질적으로 디지털 금융 시장 생태계를 가지게 될 것이며 옵션은 매우 광범위합니다.”
골드만삭스의 움직임은 지지자들이 은행이 하는 모든 일을 기술의 광범위한 채택에 대한 증거로 포착하면서 블록체인 및 암호화폐계에서 면밀히 관찰되고 있습니다. 은행은 최근 비트코인이 자산 클래스가 아니라고 선언한 소비자 및 투자 관리 부서의 보고서로 인해 암호화폐 거래소 Gemini의 공동 창립자인 Winklevoss 쌍둥이의 분노를 샀습니다.
딜로이트(Deloitte)의 글로벌 조사에 따르면, 이 분야에 대한 과대 광고와 언론 보도가 줄어들면서 블록체인을 포함한 분산 원장이 실질적인 영향을 미칠 것이라는 비즈니스 리더들의 확신이 커지고 있는 조짐이 있습니다. CB Insights에 따르면, 블록체인 관련 스타트업에 대한 자금 지원이 28년 4.3억 달러에서 지난해 2018% 감소함에 따라 엔터프라이즈 애플리케이션은 밝은 부분을 차지했습니다.
Goldman에서 McDermott는 팀을 확장하여 아시아와 유럽에서 인력을 두 배로 늘리고 있습니다. 그는 또한 주요 경쟁사로부터 인재를 끌어들였습니다. 이 움직임에 대해 잘 알고 있는 사람들에 따르면 JPMorgan Chase의 디지털 자산 전략 책임자인 올리 해리스(Oli Harris)가 은행에 합류했습니다.
Harris는 전 세계 결제 산업을 혼란에 빠뜨리기 위해 작년에 공개된 주요 은행의 최초 디지털 코인인 JPM 코인에 참여했습니다. 그는 JPM 코인을 뒷받침하는 이더리움 기반 블록체인 플랫폼인 Quorum을 담당하는 부사장이었습니다.
디지털 자산 책임자로서의 첫 인터뷰에서 McDermott는 단기적인 목표와 더 야심찬 프로젝트가 있다고 말했습니다. 실용주의자이자 경쟁적인 철인 XNUMX종 경기 선수인 그는 자신의 프로젝트가 Goldman과 그 거래 상대방에게 달성 가능하고 분명한 상업적 가치가 있는지 우려하고 있습니다.
첫 번째는 repo 시장으로 알려진 환매 계약과 같은 금융의 필수적인 배관이 디지털화되도록 돕는 것이라고 그는 말했습니다. 은행과 헤지펀드는 일상적인 운영을 위해 단기 자금에 의존하고 있으며 일반적으로 매일 1조 달러 이상이 시장을 통해 흐릅니다.
“증권 금융과 레포 시장을 살펴보면 표준화할 단계가 무르익었습니다.”라고 그는 말했습니다. “광범위한 담보 이동에는 비용 효율성이 매우 낮은 레거시 프로세스가 많이 있습니다. 따라서 분산 원장 기술을 활용하면 시스템 전반에 걸쳐 담보를 관리하는 프로세스를 표준화할 수 있으며 실제 상황을 고려할 때 훨씬 더 효율적인 결제 프로세스를 갖게 됩니다. 시간 해결.”
McDermott는 교차 자산 금융의 글로벌 책임자였던 이전 직책에서 Repo 및 기타 시장을 활용하고 부채를 발행하여 Goldman의 거래 활동에 자금을 지원하는 데 도움을 주었습니다. 이는 현재 직무에 필요한 전문 지식입니다. 그는 2005년 모건스탠리에서 골드만삭스에 합류했다.
더 나아가 McDermott는 대규모 신용 및 모기지 시장에서 원장 기술이 어떻게 사용될 수 있는지, 심지어 거래 시장이 결국 이 형식으로 마이그레이션될 가능성까지 검토하고 있습니다.
그러나 이러한 노력에서 가장 중요한 것은 다른 은행, 기관 투자자 및 규제 기관과의 합의를 구축하는 것입니다. 그는 이 기술이 전 세계적으로 금융계에 걸쳐 상당한 규모의 사용자를 확보할 때만 도약할 것이라고 말하면서 업계 컨소시엄이 앞으로 나아갈 수 있는 최선의 방법이라고 덧붙였습니다.
이러한 접근 방식을 고려하여 McDermott는 규제 당국을 달래기 위해 최근 암호화폐 전략을 업데이트한 소셜 네트워크인 JPMorgan 및 Facebook을 포함한 다른 회사와 많은 시간을 보낸다고 말했습니다.
그는 Goldman 프로젝트 중 하나에는 JPMorgan과의 협력이 포함되어 잠재적으로 두 은행의 초기 기술 노력이 어떻게 협력할 수 있는지에 대해 암시하기도 했습니다. JPMorgan은 블록체인으로 이동하는 거래에 대한 비용을 지불하기 위해 미국 달러에 고정된 JPM 코인을 만들었습니다.
골드만삭스는 현재 자체 코인을 만들 가능성도 검토하고 있다고 McDermott는 말했습니다. “우리는 자체 법정화폐 디지털 토큰을 만드는 상업적 가능성을 모색하고 있지만 잠재적인 사용 사례를 계속 연구하고 있기 때문에 아직 초기 단계입니다.”
McDermott가 결국 성공한다면 은행가, 변호사, 백오피스 직원으로 구성된 수익성 높은 생태계 전체의 성격이 영원히 뒤바뀌게 될 것입니다. 그는 그 의미를 부끄러워하지 않습니다.
“물론, 기술이 발전하면 기존 현상 유지에 혼란이 생길 것이라는 것이 솔직한 대답입니다.”라고 그는 말했습니다. 그는 관리회사와 같이 프로젝트에 투자하여 미래를 적극적으로 수용하는 기업을 언급했습니다.
McDermott는 자신이 개인적으로 암호화폐를 소유하고 있는지 여부를 밝히지 않았지만 암호화폐 세계에서 환호를 불러일으킬 만한 관찰을 했습니다. 그는 몇 년 전 비트코인 붐 이후 관심이 소매 및 부유한 투자자에서 대규모 기관으로 옮겨갔다고 말했습니다.
“우리는 이 공간에 참여할 수 있는 방법을 모색 중인 일부 기관 고객의 관심이 높아지는 것을 확실히 보았습니다.”라고 그는 말했습니다. “암호화폐에 대한 관심이 다시 높아지고 있는 것 같습니다.”
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