Wirecard : 필리핀의 자금 세탁 방지 책임자가 조사를 설명합니다

Wirecard 상황이 필리핀과 어떻게 연결되는지에 대해 지금까지 설정 한 내용을 알려 주시겠습니까?

첫째, [Bangko Sentral ng Pilipinas 주지사 Benjamin Diokno, AMLC 회장]이 필리핀 금융 시스템에 누락 된 2.1 억 달러 중 어느 것도 들어오지 않았다는 성명은 지금까지도 사실입니다.

신문 보도에 언급 된 두 은행 [BDO Unibank와 필리핀 제도 은행]은 둘 다 Wirecard와의 관계를 부인했습니다. 그들은 Wirecard의 외부 감사 인 Ernst & Young에게 추정 된 자금의 존재를 증명하는 문서가 허위임을 알렸다 고 말했습니다. 그리고 마지막으로 그들은 이러한 가짜 문서의 발행에 관여 한 하급 임원을 해고했다고 선언했습니다.

Wirecard 자체에서 왔기 때문에 누락 된 2.1 억 달러가 전혀 존재하지 않았을 수도 있음을 인정했습니다.

따라서 이러한 모든 사실을 바탕으로 엄청난 양의 돈을 찾던 초기의 정교한 사례에서 볼 수 있듯이 재정적 이득을 위해 범죄 행위에 가담 한 불량 은행 직원이 관련된 사건으로 귀결되었습니다.

그럼에도 불구하고 AMLC는 여전히 국내 및 해외 법 집행 기관에 조치를 취하고 지원을 제공 할 준비가되어 있으며 AMLC는 법의 최대 범위 내에서 관련자를 기소하는 데 주저하지 않을 것입니다.

따라서 그 돈이 존재하지 않았다면 그것은 당신에게 더 작은 도전이됩니다. 필리핀이 수십억 달러 스캔들에 연루된 것이 아니라 사기 행위에 연루된 하급 직원의 경우입니다. 그러나 은행 직원의 후배들이 사기 문서로 보이는 한 성공할 수 있다는 것이 문제입니까? 은행 자체가 대답 할 질문이 있어야합니다.

예. 우리는 은행들에게 직원들에 대해 엄격하게 알도록 상기 시켰습니다. 이는 우리의 자금 세탁 방지 규정의 일부입니다. 직원을 아는 프로세스를 엄격하게 시행하기위한 것입니다. 그리고 물론 내부 통제에 결함이 있습니다.

AMLC 또는 National Bureau of Investigation에서 은행 행동을 조사하고 있습니까?

자금 세탁 및 재정 조사를 위해 AMLC가 될 것입니다. 다른 형사 범죄의 경우에는 국립 수사 국이 될 것입니다.

그리고 Wirecard 임원 [Jan Marsalek]의 이상한 사업은 그가 필리핀에 있지 않았을 때 필리핀에 있었던 것처럼 보이게 만드는데, 그게 어디로 떨어질까요? 법무부입니까?

예, 그것은 여전히 ​​국가 수사 국 내에 있으며 우리 NBI는 법무부의 일부입니다. 그래서 그것은 그들의 관할권의 일부입니다.

지난 해 파이낸셜 타임즈 (Financial Times)는 Wirecard의 여러 파트너 사업을 강조했는데, 현재는 그들이 제안하고자하는 규모와 같은 규모로는 존재하지 않는 것으로 보입니다 : ConePay, Centurion Online. 그들과 그들의 관계를 조사하고 있습니까?

이들은 관심있는 개인 및 엔티티의 초기 목록의 일부입니다.

그들을 찾는 데 많은 진전이 있었습니까?

확실히 우리 데이터베이스는 몇 가지 흥미로운 발전을 보여주었습니다.

이 단계에서 할 말이 있습니까?

아뇨. 죄송하지만 아직 진행중인 조사입니다. 그게 제가 말할 수있는 전부입니다.

변호사 인 Mark Tolentino [FT는 필리핀의 두 은행에있는 것으로 추정되는 누락 된 자금의 계좌 잔고가 톨렌 티노의 회사가 Wirecard를 대신하여 돈을 보유하고 있음을 보여 주었다고보고했습니다. Tolentino는 신분 도용의 피해자라고 주장했지만 BDO와 BPI가 자신의 계정 세부 정보를 공개하지 못하도록하는 일시적인 금지 명령을 확보했습니다.] 그의 개입에 대해 무엇을 알고 있습니까?

그는 여러 외국인이 자신을 대신하여 은행 계좌를 개설 해달라고 요청했다는 사실을 인정했습니다. 그것은 국가 수사 국 관할권의 일부이며 이와 관련하여 그에게 의문을 제기했습니다. 아직 메모를 교환하지 않았습니다.

지금 우리가하고있는 일은 우리 조사의 첫 단계이며, NBI는 다른 범죄를 조사 할 것이며, 어떤 단계에서 우리는 메모를 공유하고 정보 요약과 조사 보고서를 NBI에 공유 할 것입니다. 조사 결과. 우리는 앉아서 필요한 경우를 논의하고 제출할 것입니다.

법무부 또는 AMLC에서 기소 할 수있는 권한은 어디에 있습니까?

돈세탁 사건의 경우 AMLC가됩니다. 다른 모든 범죄에 대해서는 NBI입니다.

이번 조사에서 당신이 가능한 한 공개적이고 투명하게 보이는 것이 필리핀에게 얼마나 중요합니까?

물론 AMLC의 목표는 필리핀 금융 시스템의 무결성을 보존하는 것입니다. 그리고 BSP의 목적은 재정적 안정성을 유지하는 것입니다.

이 두 개념은 교차합니다. 재정적 무결성이 없으면 재정적 안정성이 없을 수 있습니다.

그렇기 때문에 우리는 이러한 모든 계획을 경계하고 국가가 돈세탁 장소로 사용되는 것을 방지함으로써 재정적 무결성을 유지해야합니다. 우리는 우리 금융 시스템의 재정적 무결성을 보존하기위한 의무를 이행 할 수 있습니다.

이것은 필리핀이 최근 주권 업그레이드를하고 더 많은 것을 원할 때 왔습니다. 재정 조치 태스크 포스 [ 글로벌 자금 세탁 및 테러 자금 조달 감시] 필리핀을 회색 목록에 올릴 것을 고려하고 있습니다. 따라서 좋은 거버넌스를 보여주는 것이 특히 중요하지 않습니까?

네 맞습니다.

상호 평가 보고서 [FATF가 필리핀에서 자금 세탁 방지 및 대테러 자금 조달 조치를 이행 한 것에 대한 평가]는 2018 년에 이루어 졌기 때문에 시작하기 전에도 사무실을 재구성했습니다.

적절한 맥락을 제공하기 위해, 우리는 완전한 기능을 갖춘 금융 정보 부서 (FIU), 신뢰할 수있는 법 집행 및 기소 기관이자 효율적인 감독자가되는 것을 목표로합니다.

이를 달성하기 위해 우리는 전반적인 지원 서비스를 제공합니다.

우리는 완전한 기능을 갖춘 FIU가되는 것과 관련하여 몇 가지 이정표를 달성했습니다. 2017 년 10 월부터 XNUMX 개 이상의 전략적 연구를 발표했습니다.

예를 들어, Isis 관련 테러리스트 네트워크를 모니터링하는 동안 우리는 다중 네트워크 금융 거래 분석을 수행했습니다.

우리는 필리핀이 준비되어 있고 이러한 종류의 범죄에 대응할 수 있음을 보여주고 싶습니다 

 - 멜 조지 라 세라

작년에 인터넷 기반 카지노의 거래가 증가했기 때문에 자체 평가를 실시했습니다.

2018 년 말, 우리는 아시아에서 아동 성적 학대와 착취의 진원지였습니다. 우리는 자체 연구를 수행하여 700 명의 이해 관계자, 가해자 및 조력자를 확인하고이를 영국 국립 범죄 국 및 호주의 Austrac과 공유했습니다. 우리는 수년 동안 자체적으로 의심스러운 거래 분석을 수행했습니다.

우리는 하이브리드 FIU입니다.

FIU 기능은 일반적으로 보고서를 수신 및 분석 한 다음이를 법 집행 기관에 배포하는 것을 포함합니다. 그것은 우리의 기능 중 하나 일뿐입니다. 우리는 또한 재무 조사를 수행합니다.

우리는 신뢰할 수있는 법 집행 파트너이자 검사 파트너가되기를 원합니다.

지금까지 우리는 약 68 천 1.38 백만 페소 (1.5 만 달러)의 테러 자금에 대한 향후 소송을 동결하고, 마약과의 전쟁에 대해 XNUMX 억 페소를 신청했으며 방글라데시 사건의 주된 인물을 유죄 판결 할 수있었습니다. 우리는 유죄 판결을 받고 그녀는 감옥에갔습니다.

업무 수행에있어 가장 큰 어려움은 무엇입니까?

물론 상호 평가 과정.

우리는 상호 평가 전에 자체 평가를했고, 우리의 평가를 기반으로 통과했을 것입니다. 그러나 물론 현장의 배우는 동일한 결과를 공유하지 않았으므로 12 개월의 관찰 기간에 배치되었습니다. Covid-16로 인해 19 개월].

우리에게 기대되는 권장 조치 중 일부는 행정부의 일부이지만 입법부와 사법 절차도 포함됩니다. 우리가 입법이나 사법부를 통제 할 수 없기 때문에 제가 걱정하는 부분입니다.

우리는 수정해야 할 두 가지 법, 테러 방지 및 자금 세탁 방지가 있습니다.

반테러 법은 대통령에 의해 3 월 2021 일에 서명되었으며 XNUMX 년 XNUMX 월에 발효 될 예정입니다. 그러나 우리는 세금 범죄를 포함하고 부동산과 개발자를 포함하고 소환장 권한을 포함하도록 조사 권한을 확장합니다.

따라서 더 많은 전력이 필요합니다. 이러한 입법 변경으로 인해 필요한 권한을 얻을 수 있습니까?

솔직히 말해서 우리는 우리의 능력에 만족합니다.

조세 범죄의 경우 국세청과 협력 할 수 있습니다. 부동산 중개인의 경우 다시 간접적으로 몇 가지 조치를 취할 수 있습니다.

추가 소환 권한은 필리핀 경찰 및 NBI와 긴밀히 협력하고 있으며, 문서 소환 권한이 부여 된 권한이 있기 때문에 서류 요청에 어려움이 없습니다.

그러나 이러한 것들이 우리 법에 있어야한다는 것은 FATF 표준입니다. 우리는 배송 할 의무가 있으며 해당 16 개월 기간 내에 배송 할 예정입니다.

AMLC가 효과적으로 작동하려면 많은 협력이 필요한 것 같습니다. 당신은 Wirecard를 포함하여 National Bureau of Investigation과의 협력을 여러 번 언급했습니다. 서로 다른 부서 간의 의사 소통이 얼마나 좋은가요?

물론 존재하는 사일로가 있지만 우리는 표적 인텔리전스 패키징이라고 부르는 것을 조직하여 이러한 사일로를 깨려고 노력합니다.

우리는 기관과 워크숍을 실시합니다. 워크숍이 열리기 전에 우리는 이들 기관, NBI 또는 필리핀 경찰에 우선 순위를 둔 사건을 요청한 다음 조사중인 사건을 그들과 공유합니다.

우리는 앉을 때 메모를 교환합니다. 마지막에 우리가 우선 순위를 두는 사례 목록이 있습니다. 우리는이를 영향력이 크고 매달려있는 과일이라고 부릅니다.

그 후에 우리는 우리의 과제를 나열하고, 사용 가능한 증거를 공유하고, 거기에서 우리의 사례를 구축합니다.

Wirecard가 필리핀에 긍정적으로 작용할 수있는 방법이 있습니까? 당신이 이미 조사를 받고있는시기에 국제 대중의 눈으로 무언가를 적절하게 조사 할 수 있음을 입증 할 수있는 기회를 제공한다는 점에서?

물론. 물론 우리는 그러한 범죄를 환영하지 않지만 필리핀이 금융 시스템에서 이러한 종류의 범죄에 직면 할 준비가되어 있음을 입증 할 수 있다는 점에서이를 환영합니다.

우리의 행동은 매우 신속했고 그 돈이 우리 금융 시스템에 들어갔다는 것을 즉시 부인했습니다. 일부는 적은 금액으로 입력 할 수 있다고 제안했지만 여러 번의 전신 송금을 수반했을 것입니다.

2.1 억 달러 또는 1.9 억 유로는 필리핀 은행 시스템의 외화 예금의 5 %를 차지했습니다. 그 엄청난 금액은 은행뿐만 아니라 AMLC 자체에도 위험 신호를 보낼 것입니다.

지난 100 년 동안 단일 금액으로 경험 한 최대 금액은 20 억 달러였습니다. 그 크기의 전송으로 그 트랜잭션을 수행하려면 100 번 실행되어야했습니다. 단 20 억 달러의 이체만으로 우리 시스템에 위험 신호가 나타납니다. 가장 확실하게 XNUMX 번 수행하면 적신호를 경고합니다.

그렇습니다. 우리는 필리핀이 준비되어 있고 이러한 종류의 범죄에 대응할 수 있음을 보여주고 싶습니다.