Mesmo os americanos ricos estão confiando nos membros da família para ficarem ricos.
Isso é de acordo com novos dados da Merrill Edge, que descobriu que um terço dos americanos “ricos em massa” estão esperando uma herança para alcançar estabilidade financeira. O estudo inclui respostas de 1,000 participantes e define os “ricos em massa” como aqueles com ativos para investir entre $ 50,000 e $ 250,000.
Apesar desses ativos, “quando se trata de liberdade financeira, os americanos podem não ser tão independentes quanto pensam que são”, diz o relatório.
As gerações mais jovens parecem ser as que mais dependem da família e dos amigos para estabilidade financeira. Embora 87% da Geração Z (de 18 a 22 anos) diga que adota uma abordagem do tipo "faça você mesmo" em relação ao dinheiro, 63% dizem que também estão esperando por uma herança. Quase um terço da geração do milênio (com idades entre 23 e 40 anos) afirma que está esperando para ganhar dinheiro também.
Mesmo as gerações mais velhas são dependentes da riqueza da família que chega até eles, com 20 por cento dos boomers (idades 54 a 72) contando com uma herança.
As gerações mais jovens não estão apenas esperando para herdar - também estão se voltando para a família para obter ajuda no dia-a-dia. Na verdade, quase 25% dos millennials têm a mãe e o pai ajudando a pagar suas contas, de acordo com uma pesquisa recente da Instamotor.com.
A conta mais comum é para telefones celulares, com 53 por cento dos entrevistados admitindo que seus pais pegaram a guia. O seguro de carro ficou em segundo (31 por cento relatório recebendo ajuda) e pagamentos de carro em terceiro lugar (30 por cento).
Muitos jovens também recorrem às suas famílias para despesas maiores. Cerca de 40 por cento de todos os filhos de 22, 23 e 24 recebem assistência significativa de seus pais, muitos dos quais se destinam a moradia e capital inicial, de acordo com um estudo do Institute for Social Research Transition into Adulthood, que foram analisadas pelo professor assistente Patrick Wightman e publicadas no The New York Times.
E embora não seja incomum que os jovens recebam ajuda dos pais, muitos não admitem isso para os amigos. Novamente, eles afirmam uma abordagem do tipo "faça você mesmo" em relação ao dinheiro, embora ainda aceitem ajuda externa.
As gerações mais jovens estão lidando com um aumento acentuado no custo total de vida: embora os salários tenham estagnado, por exemplo, os aluguéis continuam a subir. A partir de junho 2016, o aumento anual nos preços de aluguel foi quase quatro vezes a taxa de inflação global.
Também custa mais do que nunca comprar uma casa. No 1940, o valor médio da casa nos EUA era $ 2,938. Em 1980, era $ 47,200 e, por 2000, subiu para $ 119,600. Mesmo ajustado para a inflação, o preço médio da casa na 1940 teria sido apenas $ 30,600 em dólares 2000.
O custo da faculdade aumentou drasticamente também, deixando muitos alunos endividados. Aqueles em instituições públicas de quatro anos pagam uma média de $ 3,190 em matrículas para o ano letivo 1987-1988, com os preços ajustados para refletir os dólares 2017. Essa média subiu para $ 9,970 no ano letivo 2017-2018, um aumento de 213 por cento.
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