Mkurugenzi Mtendaji wa benki kuu ya Asia anasema 'changamoto kubwa, kubwa' inakaribia uchumi wa dunia

Athari za kiuchumi za janga la coronavirus zinaweza kuwa mbaya zaidi wakati mamlaka zinaanza kurudisha nyuma hatua za usaidizi - na benki zinaweza kupata "uharibifu zaidi" wa karatasi zao za usawa, alisema Piyush Gupta, mtendaji mkuu wa kikundi cha benki ya Singapore DBS.

Akizungumza na mtangazaji wa CNBC wa "Kusimamia Asia" Christine Tan, Gupta alisema kichocheo cha serikali katika nchi nyingi kinasaidia biashara katika kipindi kigumu cha sasa. Lakini hatua hizo zikifika mwisho, kampuni nyingi zinaweza zisiishi, alielezea.

"Kama makampuni mengi hayawezi kuishi ... utakuwa na swali hili la dola milioni la jinsi gani unaweza kukabiliana na 'makampuni haya ya zombie," alisema Mkurugenzi Mtendaji.

"Je, unaendelea kuweka pesa ... ukitumia fedha za umma kusaidia makampuni au unaruhusu uharibifu wa ubunifu kutokea la Schumpeter? Hii itakuwa changamoto haswa katika anga ya SME kote ulimwenguni, ninashuku hii itakuwa changamoto kubwa mwaka ujao," aliongeza.

Gupta alikuwa akirejelea dhana iliyoenezwa na mwanauchumi wa Austria Joseph Schumpeter, ambayo inaelezea mchakato wa kuvunja zamani ili kutoa nafasi kwa mpya na kuboreshwa.

Mkurugenzi Mtendaji huyo alisema siasa na jumuiya za kiraia zitafanya iwe vigumu kwa serikali kuendelea kusaidia biashara hizo kifedha kwa muda mrefu. Hiyo "inamaanisha kwamba utaanza kuona chaguo-msingi nyingi zaidi, ambayo ina maana kwamba utaanza kuona matatizo yakimiminika kwenye sekta ya fedha," alielezea.

Kwa benki, kutakuwa na "uharibifu zaidi" wa mizania yao, alisema Gupta. Lakini benki ulimwenguni pia zimeingia kwenye mzozo wa sasa unaosababishwa na janga kwa msingi wenye nguvu na zinaweza kupata "maumivu mengi" ikilinganishwa na shida ya kifedha ya ulimwengu zaidi ya muongo mmoja uliopita, aliongeza.

Nchini Singapore, ambako DBS inakaa, serikali imekadiria mdororo wa kiuchumi wa kati ya 4% na 7% mwaka huu - ambayo itakuwa mtikisiko mbaya zaidi wa nchi tangu uhuru wake mnamo 1965.

Mamlaka imeanzisha hatua za kusaidia kaya na wafanyabiashara, ikiwa ni pamoja na kuwaruhusu kuahirisha baadhi ya marejesho ya mikopo yao hadi mwisho wa mwaka huu.

Mdhibiti wa fedha wa jimbo la jiji na benki kuu, Mamlaka ya Fedha ya Singapore, alisema wiki iliyopita kuwa karibu rehani 34,000 sasa zinafurahia kuahirishwa kwa malipo ya mkuu au riba au zote mbili. Iliongeza kuwa zaidi ya biashara ndogo na za kati 5,300 zimeahirisha marejesho ya mikopo iliyoidhinishwa.

Ravi Menon, mkurugenzi mkuu wa MAS, alisema hatua za usaidizi "zitatuona katika sehemu mbaya zaidi ya shida" lakini haziwezi kuendelea milele. Alifafanua kuwa mlundikano wa deni unaweza kuongeza hatari ya kutolipa "barabara zaidi."

Gupta alisema DBS - benki kubwa zaidi Kusini-mashariki mwa Asia - imechukua "mawazo fulani ya kikatili kuhusu idadi ya SMEs ambazo zinaweza kushindwa kuishi" katika majaribio yake ya dhiki ya ndani. Alionya kuwa uwiano wa mikopo mbovu unaweza kuwa mbaya zaidi kuliko kiwango kilichoonekana wakati wa msukosuko wa kifedha duniani.

"Nadhani utaona mkazo zaidi katika mfumo wa kifedha mwishoni mwa mwaka huu na mwaka ujao bila shaka. Na hiyo ni kwa sababu tu anguko la mshtuko wa uchumi mkuu bado linapaswa kuchuja kupitia mfumo wa kifedha kwa wakati huu, nadhani itakuja," alisema.

Hilo, pamoja na mazingira ya kiwango cha chini cha riba, inazidisha changamoto ambazo benki zinakabiliana nazo. Lakini Mkurugenzi Mtendaji alikariri kwamba benki imeimarisha buffer zake kwa kutarajia upotezaji wa mkopo. Ingawa yuko wazi kwa uwezekano wa kupunguza gawio, alisema DBS ina msingi wa kutosha wa mtaji "kutolazimika kwenda huko" bado.

"Ikiwa tutapunguza mgao kwa hiari, nadhani itakuwa dau la haki kusema kwamba tunafikiri mtazamo ni mbaya kuliko tulivyokuwa tukitarajia," aliongeza Gupta.