Wirecard: Mkuu wa kupambana na utapeli wa pesa nchini Ufilipino aelezea uchunguzi

Je! Unaweza kunileta habari mpya na kile ulichoanzisha hadi sasa juu ya jinsi hali ya Wirecard inavyoungana na Ufilipino?

Kwanza, taarifa kutoka kwa gavana [Bangko Sentral ng gavana wa Ufilipino Benjamin Diokno, pia mwenyekiti wa AMLC] kwamba hakuna hata mmoja wa dola bilioni 2.1 aliyepotea aliyewahi kuingia katika mfumo wa kifedha wa Ufilipino, taarifa hii ni ya kweli hadi sasa.

Benki mbili zilizotajwa katika ripoti za magazeti [BDO Unibank na Benki ya Visiwa vya Ufilipino] zote zimekanusha kuwa na uhusiano na Wirecard; walisema kuwa wamemjulisha mkaguzi wa nje wa Wirecard, Ernst & Young, kwamba nyaraka zinazothibitisha uwepo wa fedha zinazodhaniwa ni za uwongo; na mwishowe walitangaza kuwa wamewafukuza kazi maafisa wadogo waliohusika katika utoaji wa hati hizi za uwongo.

Inatoka kwa Wirecard yenyewe, ilikiri kwamba dola bilioni 2.1 zilizopotea zinaweza kuwa hazikuwepo kabisa.

Kwa hivyo kulingana na ukweli wote uliowekwa, inaonekana kutoka kwa kesi ya kufafanua ya kwanza ya kutafuta pesa nyingi sana, ilifikia kesi inayohusu wafanyikazi wa benki wabaya wanaohusika na shughuli za jinai badala ya faida ya kifedha.

Walakini, AMLC bado iko tayari kuchukua hatua na kutoa msaada kwa wakala wowote wa kutekeleza sheria, wa ndani na wa nje, na AMLC haitasita kuwashtaki wale wanaohusika kwa kiwango kamili cha sheria.

Kwa hivyo, imekuwa changamoto ndogo kwako ikiwa pesa hizo hazikuwepo kamwe: kesi ya wafanyikazi wadogo kuhusika katika mwenendo wa ulaghai badala ya Ufilipino kuhusika katika kashfa ya dola bilioni nyingi. Lakini inahusu kwamba wafanyikazi wadogo wa wafanyikazi wa benki wanaweza kufaulu kwa muda mrefu kama wanaonekana wamefanya na nyaraka za ulaghai? Benki zenyewe lazima ziwe na maswali ya kujibu.

Ndio. Tumekumbusha benki kuwa kali juu ya kuwajua wafanyikazi wao. Hiyo ni sehemu ya kanuni zetu za kupambana na utapeli wa pesa: kwao kutekeleza kwa bidii michakato yao ya kujua-mfanyakazi wako. Na kwa kweli kuna upungufu katika udhibiti wa ndani.

Je! Uchunguzi wa tabia ya benki iko chini ya AMLC au Ofisi ya Kitaifa ya Upelelezi?

Kwa utapeli wa pesa na uchunguzi wa kifedha, hiyo itakuwa AMLC. Kwa makosa mengine ya jinai, hiyo itakuwa Ofisi ya Kitaifa ya Upelelezi.

Na biashara ya kushangaza ya mtendaji wa Wirecard [Jan Marsalek] kuifanya ionekane kwamba alikuwa huko Ufilipino wakati hakuwa, hiyo inaanguka wapi? Hiyo ni Idara ya Sheria?

Ndio, hiyo bado iko ndani ya Ofisi ya Kitaifa ya Upelelezi, na NBI yetu ni sehemu ya Idara ya Sheria. Kwa hivyo hiyo ni sehemu ya mamlaka yao.

Financial Times mwaka jana iliangazia biashara kadhaa zinazodhaniwa kuwa ni washirika wa Wirecard, ambayo sasa haionekani kwa chochote kama kiwango walichoonekana wanataka kupendekeza: ConePay, Centurion Online. Je! Unawachunguza na uhusiano wao?

Wao ni sehemu ya orodha yetu ya kwanza ya watu na vyombo vya kupendeza.

Je! Umefanya maendeleo mengi katika kuzipata?

Hakika hifadhidata yetu imeonyesha maendeleo kadhaa ya kupendeza.

Chochote unachoweza kuzungumza juu ya hatua hii?

Hapana. Naomba msamaha, lakini bado ni uchunguzi unaoendelea, ndivyo ninavyoweza kusema.

Je! Vipi kuhusu wakili, Mark Tolentino [FT aliripoti kwamba mizani ya akaunti ya pesa zilizokosekana zinazodaiwa kuwa zilikuwa katika benki mbili huko Ufilipino zilionyesha kampuni ya Tolentino inayoshikilia pesa hizo kwa niaba ya Wirecard. Tolentino amedai kuwa mwathirika wa wizi wa kitambulisho lakini amepata maagizo ya kuzuia ya muda ya kuzuia BDO na BPI kutoa maelezo ya akaunti zake.] Je! Tunajua nini juu ya ushiriki wake?

Alikiri kwamba alifikiriwa na wageni kadhaa wakimtaka afungue akaunti za benki kwa niaba yao. Hiyo ni sehemu ya Mamlaka ya Upelelezi ya Kitaifa, na imemhoji katika suala hili. Bado hatujabadilishana maelezo bado.

Tunachofanya hivi sasa ni hatua ya kwanza ya uchunguzi wetu, wakati NBI itachunguza makosa mengine, na katika hatua nyingine tutashiriki maelezo, tutashiriki muhtasari wetu wa ujasusi na ripoti yetu ya uchunguzi kwa NBI, na watashiriki nasi matokeo ya uchunguzi wao. Tutakaa chini na kujadili na kufungua kesi muhimu.

Je! Uwezo wa mashtaka unakaa wapi, na Idara ya Sheria au AMLC?

Kwa kesi ya utapeli wa pesa itakuwa AMLC. Kwa makosa mengine yote, NBI.

Je! Ni muhimu sana kwa Ufilipino kwamba unaonekana kuwa wazi na wazi kama iwezekanavyo katika uchunguzi huu?

Kwa kweli, lengo la AMLC ni kuhifadhi uadilifu wa mfumo wa kifedha wa Ufilipino. Lengo la BSP ni kuhifadhi utulivu wa kifedha.

Dhana hizo mbili zinaingiliana. Hakuwezi kuwa na utulivu wa kifedha ikiwa hakuna uadilifu wa kifedha.

Ndio maana tunahitaji kudumisha uadilifu wa kifedha kwa kujilinda dhidi ya mipango hii yote, na kwa kuzuia nchi isitumiwe kama tovuti ya utapeli wa pesa. Tuna uwezo wa kutekeleza jukumu letu la kuhifadhi uaminifu wa kifedha wa mfumo wetu wa kifedha.

Hii imekuja wakati Filipino imekuwa na sasisho kubwa za hivi karibuni na inataka zaidi; na wakati ambapo Kikosi Kazi cha Fedha [the biashara ya wizi wa fedha chafu na uangalizi wa ugaidi] inafikiria kuiweka Ufilipino kwenye orodha ya kijivu. Kwa hivyo ni wakati muhimu sana kuonyesha utawala bora, sivyo?

Ndio, hiyo ni sawa.

Ripoti ya Tathmini ya Kuheshimiana [tathmini ya utekelezaji wa hatua za kupambana na wizi wa fedha na kupambana na ugaidi katika Ufilipino na FATF] ilitokea mnamo 2018, kwa hivyo hata kabla ya kuanza tulipanga upya ofisi yetu.

Kukupa tu muktadha unaofaa, tunakusudia kuwa kitengo cha ujasusi wa kifedha kinachofanya kazi kikamilifu, (FIU) utekelezaji wa sheria wa kuaminika na mkono wa mashtaka, na pia msimamizi mzuri.

Ili kufanikisha hili tuna huduma za kusaidia zaidi.

Tumetimiza hatua kadhaa muhimu juu ya kuwa FIU inayofanya kazi kikamilifu. Tangu Septemba 2017 tumetoa masomo zaidi ya 10 ya kimkakati.

Kwa mfano, wakati wa kuchukua kwetu ufuatiliaji wa mtandao wa kigaidi unaohusiana na Isis tulifanya uchambuzi wetu wa manunuzi ya kifedha wa mitandao mingi.

Tunataka kuonyesha kwamba Ufilipino iko tayari na inaweza kuchukua hatua kwa aina hizi za uhalifu 

 - Mel Georgie Racela

Mwaka jana kulikuwa na ongezeko la shughuli za kasinon zetu zilizo kwenye mtandao, kwa hivyo tulifanya tathmini yetu hiyo.

Mwisho wa 2018, tulikuwa kitovu cha unyanyasaji wa kijinsia na unyanyasaji ndani ya Asia; tulifanya utafiti wetu wenyewe na kubaini watu 700 wa kupendeza, wahalifu na wawezeshaji, na tukashiriki hii na Wakala wa Uhalifu wa Kitaifa wa Uingereza na Australia ya Australia. Tumefanya uchambuzi wetu wenyewe wa mashaka ya tuhuma kwa miaka kadhaa.

Sisi ni FIU chotara.

Kazi ya FIU kawaida inajumuisha kupokea na kuchambua ripoti, na kisha kusambaza hii kwa vyombo vya kutekeleza sheria. Hiyo ni moja tu ya kazi zetu: sisi pia hufanya uchunguzi wa kifedha.

Tunataka kuwa mshirika wa utekelezaji wa sheria anayeaminika na pia mwenzi wa mashtaka.

Kufikia sasa tumegandishwa na kufungua kesi za baadaye dhidi ya fedha za ugaidi karibu P68 milioni ($ 1.38 milioni), kwa vita dhidi ya dawa za kulevya P1.5 bilioni, na tuliweza kumtia hatiani mchezaji wa kwanza katika kesi ya Bangladesh. Tulipata hatia nzuri na akaenda gerezani.

Je! Ni changamoto gani kubwa katika njia yako katika kufanya kazi yako?

Kwa kweli mchakato wa tathmini ya pande zote.

Tulikuwa na tathmini yetu wenyewe kabla ya tathmini ya pande zote, na kulingana na yetu tungepita, lakini kwa kweli muigizaji kwenye tovuti hakushiriki matokeo sawa, kwa hivyo waliwekwa chini ya kipindi cha uchunguzi wa miezi 12 [sasa imeongezwa hadi Miezi 16 kwa sababu ya Covid-19].

Miongoni mwa hatua zilizopendekezwa zinazotarajiwa kutoka kwetu, zingine ni sehemu ya mkono mtendaji, lakini pia inahusisha mkono wa kutunga sheria na mchakato wetu wa kimahakama, na hapo ndipo nina wasiwasi, kwa sababu hatuna udhibiti wowote juu ya sheria au mahakama.

Tuna sheria mbili tunazohitaji kurekebisha, kupambana na ugaidi na utakatishaji fedha haramu.

Sheria ya Kupambana na Ugaidi ilisainiwa kuwa sheria na rais mnamo Julai 3 na itaanza kutekelezwa mnamo Julai 2021. Lakini tunahitaji kurekebisha zaidi Sheria yetu ya Kupambana na Utapeli wa Fedha, kujumuisha uhalifu wa ushuru, kujumuisha mali isiyohamishika na watengenezaji, na kupanua nguvu zetu za uchunguzi kujumuisha nguvu za subpoena.

Kwa hivyo unahitaji nguvu zaidi. Je! Mabadiliko hayo ya sheria yatakupa nguvu unayohitaji?

Kuwa waaminifu, tunaridhika na nguvu zetu.

Kwa uhalifu wa ushuru, tunaweza kuratibu na Ofisi ya Mapato ya Ndani. Kwa mawakala wa mali isiyohamishika, tena tunaweza kufanya vitendo vingine moja kwa moja.

Kwa nguvu za nyongeza za malipo, hatupati ugumu wowote kuomba nyaraka kwa sababu tunafanya kazi kwa karibu na Polisi wa Kitaifa wa Ufilipino na NBI, na wao ndio wamepewa mamlaka ya kupeana hati, ili tuweze kutuma maombi kupitia hizo.

Lakini ni kiwango cha FATF kwamba vitu hivi vinapaswa kuwa katika sheria yetu. Tumewajibika kutoa na tulikusudia kutoa ndani ya kipindi hicho cha miezi 16.

Inasikika kama ushirikiano mwingi unahitajika kwa AMLC kufanya kazi kwa ufanisi; umetaja ushirikiano na Ofisi ya Kitaifa ya Upelelezi mara kadhaa, pamoja na kwenye Wirecard. Je! Mawasiliano ni mzuri kati ya idara tofauti?

Kuna silo zilizopo, kwa kweli, lakini tunajaribu kuvunja silos hizi kwa kuandaa kile tunachokiita ufungaji wa akili unaolengwa.

Tunafanya warsha na wakala; kabla ya semina hiyo kufanyika, tunaomba kesi ambazo zimepewa kipaumbele na mashirika haya, NBI au polisi wa kitaifa wa Ufilipino, halafu tunashirikiana nao kesi tunazochunguza.

Tunapokaa, tunabadilishana maelezo; mwishowe tuna orodha ya kesi tunazotanguliza: tunaziita athari kubwa na matunda ya chini.

Baadaye tunaorodhesha kazi zetu, tunashiriki ushahidi uliopo, na tunaunda kesi zetu kutoka hapo.

Je! Kuna njia ambayo Wirecard inaweza kuwa nzuri kwa Ufilipino, kwa kuwa inatoa fursa kwako kuonyesha kwamba unaweza kuchunguza vizuri kitu machoni pa umma wakati ambapo tayari unachunguzwa?

Kabisa. Kwa kweli, hatukubali uhalifu kama huo, lakini tunakaribisha hii kwa maana kwamba tunaweza kuonyesha Ufilipino iko tayari kukutana na aina hizi za uhalifu katika mfumo wa kifedha.

Matendo yetu yalikuwa ya haraka sana, mara moja tulikana kwamba pesa ziliingia kwenye mfumo wetu wa kifedha. Wengine wamependekeza kuwa ingeweza kuingia kwa kiwango kidogo, lakini hiyo ingejumuisha uhamisho kadhaa wa waya.

Unaona, dola bilioni 2.1, au € bilioni 1.9, ziliwakilisha 5% ya amana za fedha za kigeni za mfumo wa benki ya Ufilipino. Kiasi hicho kikubwa bila shaka kingetuma bendera nyekundu sio kwa benki tu bali AMLC yenyewe.

Katika miaka miwili iliyopita, kubwa zaidi ambayo tumepata kwa kiasi kimoja ilikuwa $ 100 milioni. Ili kufanya shughuli hiyo katika uhamishaji wa saizi hiyo, ingekuwa lazima ingeuawa mara 20. Uhamisho mmoja tu wa dola milioni 100 ungewasilisha bendera nyekundu kwa mfumo wetu; kwa kweli kuifanya mara 20 kungeonya bendera nyekundu.

Kwa hivyo, ndio, tunataka kuonyesha kwamba Ufilipino iko tayari na inaweza kuchukua hatua kwa aina hizi za uhalifu.