Wirecard: หัวหน้าฝ่ายต่อต้านการฟอกเงินของฟิลิปปินส์อธิบายการสอบสวน

คุณช่วยแจ้งให้ฉันทราบถึงสิ่งที่คุณได้สร้างไว้จนถึงตอนนี้เกี่ยวกับการที่สถานการณ์ Wirecard เชื่อมโยงกับฟิลิปปินส์ได้อย่างไร

ประการแรกคำแถลงของผู้ว่าราชการจังหวัด [เบนจามินดิโอคโนผู้ว่าการรัฐพิลิพินาสและประธาน AMLC ด้วย] ว่าไม่มีเงินจำนวน 2.1 พันล้านดอลลาร์ที่หายไปไม่เคยเข้าสู่ระบบการเงินของฟิลิปปินส์

ธนาคารสองแห่งที่กล่าวถึงในรายงานของหนังสือพิมพ์ [BDO Unibank และ Bank of the Philippine Islands] ต่างปฏิเสธว่าไม่มีความสัมพันธ์กับ Wirecard พวกเขาระบุว่าพวกเขาได้แจ้ง Ernst & Young ผู้ตรวจสอบบัญชีภายนอกของ Wirecard แล้วว่าเอกสารที่ยืนยันว่ามีเงินอยู่ในบัญชีนั้นเป็นของปลอม และสุดท้ายพวกเขาประกาศว่าพวกเขาได้ไล่นายทหารชั้นผู้น้อยที่เกี่ยวข้องกับการออกเอกสารปลอม

มาจาก Wirecard เองยอมรับว่าเงินที่หายไป 2.1 พันล้านดอลลาร์อาจไม่มีอยู่เลย

ดังนั้นจากข้อเท็จจริงที่ได้รับการยอมรับทั้งหมดจึงปรากฏขึ้นจากกรณีที่ซับซ้อนเบื้องต้นในการค้นหาเงินจำนวนมหาศาลซึ่งมาถึงคดีที่เกี่ยวข้องกับพนักงานธนาคารที่โกงซึ่งมีส่วนร่วมในกิจกรรมทางอาญาเพื่อแลกกับผลประโยชน์ทางการเงิน

อย่างไรก็ตาม AMLC ยังคงเตรียมพร้อมที่จะดำเนินการและให้ความช่วยเหลือแก่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายทั้งในประเทศและต่างประเทศและ AMLC จะไม่ลังเลที่จะดำเนินคดีกับผู้ที่เกี่ยวข้องตามขอบเขตสูงสุดของกฎหมาย

ดังนั้นมันจะกลายเป็นความท้าทายเล็กน้อยสำหรับคุณหากเงินจำนวนนั้นไม่เคยมีมาก่อน: กรณีของพนักงานรุ่นเยาว์ที่มีส่วนร่วมในการฉ้อโกงมากกว่าที่ฟิลิปปินส์จะเกี่ยวข้องกับเรื่องอื้อฉาวมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ แต่เกี่ยวกับการที่พนักงานธนาคารรุ่นเยาว์สามารถประสบความสำเร็จได้ตราบเท่าที่ดูเหมือนว่าพวกเขาทำเอกสารหลอกลวงหรือไม่? ธนาคารเองก็ต้องมีคำถามให้ตอบ

ใช่. เราได้เตือนให้ธนาคารเข้มงวดในการรู้จักพนักงานของตน นี่เป็นส่วนหนึ่งของกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินของเรา: เพื่อให้พวกเขาบังคับใช้กระบวนการรู้จักพนักงานอย่างเคร่งครัด และแน่นอนว่าการควบคุมภายในจะขาดหายไป

การตรวจสอบพฤติกรรมของธนาคารภายใต้ AMLC หรือสำนักงานสอบสวนแห่งชาติหรือไม่?

สำหรับการฟอกเงินและการสอบสวนทางการเงินนั่นจะเป็น AMLC สำหรับความผิดทางอาญาอื่น ๆ นั้นจะเป็นสำนักงานสอบสวนแห่งชาติ

และธุรกิจแปลก ๆ ของผู้บริหาร Wirecard [Jan Marsalek] ทำให้ดูเหมือนว่าเขาเคยอยู่ที่ฟิลิปปินส์ในตอนที่เขาไม่อยู่ที่ไหนไม่รู้ นั่นคือกระทรวงยุติธรรมหรือไม่?

ใช่นั่นยังอยู่ในสำนักงานสอบสวนแห่งชาติและ NBI ของเราเป็นส่วนหนึ่งของกระทรวงยุติธรรม นั่นจึงเป็นส่วนหนึ่งของเขตอำนาจศาลของพวกเขา

Financial Times เมื่อปีที่แล้วได้เน้นถึงธุรกิจคู่ค้าของ Wirecard ซึ่งตอนนี้ดูเหมือนว่าไม่มีอยู่ในสิ่งที่คล้ายกับขนาดที่พวกเขาต้องการแนะนำ: ConePay, Centurion Online คุณกำลังตรวจสอบพวกเขาและความสัมพันธ์ของพวกเขาหรือไม่?

พวกเขาเป็นส่วนหนึ่งของรายชื่อบุคคลและหน่วยงานที่น่าสนใจเริ่มต้นของเรา

คุณมีความก้าวหน้ามากในการค้นหาพวกเขาหรือไม่?

แน่นอนว่าฐานข้อมูลของเราได้ระบุการพัฒนาที่น่าสนใจบางอย่าง

มีอะไรที่คุณสามารถพูดคุยเกี่ยวกับขั้นตอนนี้?

ไม่ฉันขอโทษ แต่ยังคงอยู่ระหว่างการตรวจสอบนั่นคือทั้งหมดที่ฉันสามารถพูดได้

ทนายความของ Mark Tolentino [FT รายงานว่ายอดคงเหลือในบัญชีของเงินที่ขาดหายไปซึ่งคาดว่าจะถืออยู่ที่ธนาคารสองแห่งในฟิลิปปินส์แสดงให้เห็นว่า บริษัท ของ Tolentino ถือเงินในนามของ Wirecard Tolentino อ้างว่าเป็นเหยื่อของการขโมยข้อมูลประจำตัว แต่ได้ยึดคำสั่งระงับชั่วคราวเพื่อหยุด BDO และ BPI จากการเปิดเผยรายละเอียดบัญชีของเขา] เรารู้อะไรบ้างเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมของเขา?

เขายอมรับว่าได้รับการติดต่อจากชาวต่างชาติหลายคนขอให้เปิดบัญชีธนาคารในนามของพวกเขา นั่นเป็นส่วนหนึ่งของเขตอำนาจศาลสอบสวนแห่งชาติและได้ตั้งคำถามกับเขาในเรื่องนี้ เรายังไม่ได้แลกธนบัตรเลย

สิ่งที่เรากำลังทำอยู่ตอนนี้เป็นขั้นตอนแรกของการสอบสวนของเราในขณะที่ NBI จะสอบสวนความผิดอื่น ๆ และในบางขั้นตอนเราจะแบ่งปันบันทึกแบ่งปันข้อมูลสรุปข่าวกรองของเราและรายงานการสอบสวนของเราไปยัง NBI และพวกเขาจะแบ่งปันกับเรา ผลการสอบสวน เราจะนั่งลงและหารือและยื่นกรณีที่จำเป็น

ความสามารถในการดำเนินคดีอยู่ที่ไหนกับกระทรวงยุติธรรมหรือ AMLC?

สำหรับคดีฟอกเงินจะเป็น AMLC สำหรับความผิดอื่น ๆ ทั้งหมด NBI

มีความสำคัญเพียงใดสำหรับฟิลิปปินส์ที่คุณถูกมองว่าเปิดเผยและโปร่งใสที่สุดในการสอบสวนครั้งนี้

แน่นอนวัตถุประสงค์ของ AMLC คือการรักษาความสมบูรณ์ของระบบการเงินของฟิลิปปินส์ และวัตถุประสงค์ของ BSP คือการรักษาเสถียรภาพทางการเงิน

แนวคิดทั้งสองนี้ตัดกัน จะไม่มีความมั่นคงทางการเงินหากไม่มีความสมบูรณ์ทางการเงิน

นั่นคือเหตุผลที่เราต้องรักษาความสมบูรณ์ทางการเงินโดยการป้องกันแผนการเหล่านี้ทั้งหมดและป้องกันไม่ให้ประเทศถูกใช้เป็นแหล่งฟอกเงิน เราสามารถมอบอำนาจของเราเพื่อรักษาความสมบูรณ์ทางการเงินของระบบการเงินของเรา

สิ่งนี้เกิดขึ้นในช่วงเวลาที่ฟิลิปปินส์มีการอัพเกรดอธิปไตยล่าสุดและต้องการมากขึ้น และในช่วงเวลาที่หน่วยปฏิบัติการทางการเงิน [the การฟอกเงินทั่วโลกและหน่วยเฝ้าระวังทางการเงินของผู้ก่อการร้าย] กำลังพิจารณาให้ฟิลิปปินส์อยู่ในรายชื่อสีเทา ดังนั้นจึงเป็นช่วงเวลาสำคัญอย่างยิ่งที่จะต้องแสดงธรรมาภิบาลใช่ไหม

ใช่ถูกต้องแล้ว

รายงานการประเมินผลร่วม [การประเมินการดำเนินมาตรการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงินในฟิลิปปินส์โดย FATF] เกิดขึ้นในปี 2018 ดังนั้นก่อนที่จะเริ่มดำเนินการเราได้ปรับโครงสร้างสำนักงานใหม่

เพื่อให้บริบทที่เหมาะสมแก่คุณเรามุ่งมั่นที่จะเป็นหน่วยข่าวกรองทางการเงินที่ทำงานได้อย่างสมบูรณ์ (FIU) หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายที่เชื่อถือได้และหน่วยงานฟ้องร้องตลอดจนหัวหน้างานที่มีประสิทธิภาพ

เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้เรามีบริการสนับสนุนที่เกินความจำเป็น

เราประสบความสำเร็จในหลายเหตุการณ์สำคัญในการเป็น FIU ที่ใช้งานได้อย่างสมบูรณ์ ตั้งแต่เดือนกันยายน 2017 เราได้ออกการศึกษาเชิงกลยุทธ์มากกว่า 10 รายการ

ตัวอย่างเช่นในระหว่างการเข้ายึดครองเครือข่ายผู้ก่อการร้ายที่เกี่ยวข้องกับไอซิสเราได้ทำการวิเคราะห์ธุรกรรมทางการเงินหลายเครือข่าย

เราต้องการแสดงให้เห็นว่าฟิลิปปินส์พร้อมและสามารถดำเนินการกับอาชญากรรมประเภทนี้ได้ 

 - เมล จอร์จี้ ราเซลา

ปีที่แล้วมีการทำธุรกรรมของคาสิโนบนอินเทอร์เน็ตของเราเพิ่มขึ้นดังนั้นเราจึงทำการประเมินสิ่งนั้นด้วยตัวเอง

ปลายปี 2018 เราเป็นศูนย์กลางของการล่วงละเมิดทางเพศเด็กและการแสวงหาประโยชน์ในเอเชีย เราทำการศึกษาของเราเองและระบุบุคคลที่น่าสนใจผู้กระทำผิดและผู้อำนวยความสะดวก 700 คนและแบ่งปันเรื่องนี้กับสำนักงานอาชญากรรมแห่งชาติของสหราชอาณาจักรและ Austrac ของออสเตรเลีย เราได้ทำการวิเคราะห์ธุรกรรมที่น่าสงสัยของเราเองเป็นเวลาหลายปี

เราเป็น FIU ลูกผสม

โดยทั่วไปแล้วฟังก์ชัน FIU จะเกี่ยวข้องกับการรับและวิเคราะห์รายงานจากนั้นจึงเผยแพร่สิ่งนี้ไปยังหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย นั่นเป็นเพียงหนึ่งในหน้าที่ของเราเรายังดำเนินการตรวจสอบทางการเงิน

เราต้องการเป็นพันธมิตรด้านการบังคับใช้กฎหมายที่เชื่อถือได้และเป็นพันธมิตรในการดำเนินคดี

จนถึงขณะนี้เราได้อายัดและฟ้องคดีในอนาคตเพื่อต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงินประมาณ 68 ล้าน P (1.38 ล้านดอลลาร์) สำหรับการทำสงครามต่อต้านยาเสพติด P1.5 พันล้านและเราสามารถตัดสินลงโทษผู้เล่นหลักในคดีบังกลาเทศได้ เรามีความเชื่อมั่นที่ดีและเธอก็เข้าคุก

อะไรคือความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในการทำงานของคุณ?

แน่นอนกระบวนการประเมินร่วมกัน

เรามีการประเมินตนเองก่อนที่จะมีการประเมินร่วมกันและจากการประเมินของเราเราจะผ่านพ้นไปได้ แต่แน่นอนว่านักแสดงในเว็บไซต์ไม่ได้แบ่งปันผลลัพธ์เดียวกันดังนั้นจึงอยู่ภายใต้การสังเกตการณ์ 12 เดือน [ตอนนี้ขยายเป็น 16 เดือนเพราะโควิด -19].

ในบรรดาการดำเนินการที่เราคาดหวังไว้บางส่วนเป็นส่วนหนึ่งของฝ่ายบริหาร แต่ก็เกี่ยวข้องกับหน่วยงานนิติบัญญัติและกระบวนการยุติธรรมของเราด้วยและนั่นคือสิ่งที่ฉันกังวลเพราะเราไม่มีอำนาจควบคุมกฎหมายหรือตุลาการใด ๆ

เรามีกฎหมายสองฉบับที่ต้องแก้ไขคือการต่อต้านการก่อการร้ายและการต่อต้านการฟอกเงิน

พระราชบัญญัติต่อต้านการก่อการร้ายได้รับการลงนามในกฎหมายโดยประธานาธิบดีเมื่อวันที่ 3 กรกฎาคมและจะมีผลบังคับใช้ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2021 แต่เราจำเป็นต้องแก้ไขพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินของเราเพิ่มเติมรวมถึงอาชญากรรมทางภาษีรวมถึงอสังหาริมทรัพย์และนักพัฒนาและ ขยายอำนาจการสืบสวนของเราเพื่อรวมอำนาจหมายศาล

ดังนั้นคุณต้องมีพลังมากขึ้น การเปลี่ยนแปลงทางกฎหมายเหล่านั้นจะทำให้คุณมีอำนาจหรือไม่?

พูดตามตรงเราพอใจกับอำนาจของเรา

สำหรับอาชญากรรมทางภาษีเราสามารถประสานงานกับสำนักสรรพากร สำหรับตัวแทนอสังหาริมทรัพย์เราสามารถดำเนินการทางอ้อมได้อีกครั้ง

สำหรับอำนาจหมายเรียกเพิ่มเติมเราไม่พบความยุ่งยากในการขอเอกสารเนื่องจากเราทำงานอย่างใกล้ชิดกับสำนักงานตำรวจแห่งชาติของฟิลิปปินส์และ NBI และเป็นหน่วยงานที่ได้รับอนุญาตให้มีเอกสารหมายศาลดังนั้นเราจึงสามารถยื่นคำร้องผ่านเอกสารเหล่านั้นได้

แต่เป็นมาตรฐาน FATF ซึ่งสิ่งเหล่านี้ควรอยู่ในกฎหมายของเรา เรามีภาระผูกพันที่จะต้องจัดส่งและเราตั้งใจที่จะส่งมอบภายในระยะเวลา 16 เดือนนั้น

ดูเหมือนว่าต้องมีความร่วมมืออย่างมากเพื่อให้ AMLC ทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพ คุณได้กล่าวถึงความร่วมมือกับสำนักงานสอบสวนแห่งชาติหลายครั้งรวมถึง Wirecard การสื่อสารระหว่างหน่วยงานต่างๆดีแค่ไหน?

แน่นอนว่ามีไซโลอยู่ แต่เราพยายามทำลายไซโลเหล่านี้ด้วยการจัดระเบียบสิ่งที่เราเรียกว่าบรรจุภัณฑ์อัจฉริยะที่กำหนดเป้าหมาย

เราดำเนินการประชุมเชิงปฏิบัติการกับหน่วยงานต่างๆ ก่อนที่จะมีการประชุมเชิงปฏิบัติการเราขอให้มีการจัดลำดับความสำคัญโดยหน่วยงานเหล่านี้ NBI หรือตำรวจแห่งชาติของฟิลิปปินส์จากนั้นเราจะแบ่งปันกรณีที่เรากำลังตรวจสอบกับพวกเขา

เมื่อเรานั่งลงเราแลกเปลี่ยนบันทึก ในตอนท้ายเรามีรายชื่อกรณีที่เราจัดลำดับความสำคัญ: เราเรียกว่าผลกระทบสูงและผลไม้แขวนต่ำ

หลังจากนั้นเราจะแสดงรายการงานของเราเราแบ่งปันหลักฐานที่มีอยู่และเราสร้างกรณีของเราขึ้นมาจากที่นั่น

มีวิธีใดบ้างที่ Wirecard อาจเป็นผลดีต่อฟิลิปปินส์โดยที่มันเปิดโอกาสให้คุณแสดงให้เห็นว่าคุณสามารถตรวจสอบบางสิ่งในสายตาของสาธารณชนระหว่างประเทศได้อย่างเหมาะสมในเวลาที่คุณอยู่ภายใต้การตรวจสอบข้อเท็จจริง

อย่างแน่นอน แน่นอนว่าเราไม่ต้อนรับอาชญากรรมเช่นนี้ แต่เรายินดีต้อนรับสิ่งนี้ในแง่ที่เราสามารถแสดงให้เห็นว่าฟิลิปปินส์พร้อมที่จะเผชิญกับอาชญากรรมประเภทนี้ในระบบการเงิน

การดำเนินการของเรารวดเร็วมากเราปฏิเสธทันทีว่าเงินเข้าสู่ระบบการเงินของเรา มีบางคนแนะนำว่าอาจป้อนได้ในจำนวนเล็กน้อย แต่อาจมีการโอนเงินหลายครั้ง

คุณจะเห็นเงิน 2.1 พันล้านดอลลาร์หรือ 1.9 พันล้านยูโรคิดเป็น 5% ของเงินฝากเงินตราต่างประเทศของระบบธนาคารของฟิลิปปินส์ จำนวนมหาศาลนั้นจะส่งธงสีแดงไม่เพียง แต่ให้กับธนาคารเท่านั้น แต่ยังรวมถึง AMLC ด้วย

ในช่วงสองปีที่ผ่านมาจำนวนเงินที่ใหญ่ที่สุดที่เราพบคือ $ 100 ล้าน ในการทำธุรกรรมในการโอนเงินขนาดนั้นจะต้องมีการดำเนินการ 20 ครั้ง การโอนเงิน 100 ล้านดอลลาร์เพียงครั้งเดียวจะทำให้ระบบของเรามีสถานะสีแดง แน่นอนที่สุดการทำ 20 ครั้งจะแจ้งเตือนธงสีแดง

ใช่เราต้องการแสดงให้เห็นว่าฟิลิปปินส์พร้อมและสามารถดำเนินการกับอาชญากรรมประเภทนี้ได้