JP Morgan Chase CEO'su Jamie Dimon, çalışanlara, 2008 mali krizi sırasında yaptığı başarısız bankaların ve milyarlarca dolarlık kredilerin ülkeye destek amacıyla yapıldığını söyledi.
"Çoğu insanın düşündüğünün aksine, yaptığımız aşırı eylemlerin çoğu kar elde etmek için yapılmadı; Bunlar ülkemizi ve finansal sistemi desteklemek için yapıldı, ”dedi Dimon, yalnızca CNBC tarafından alınan bir Cuma notunda.
Dimon, 62, 2008 felaketinin sebeplerini tekrar gözden geçirdi ve bankanın Lehman Brothers iflasının 10 yıl dönümünde gönderilen bir notta aldığı hamle.
Görünüşe göre mesajının amacı, hamleleri JP Morgan'a - şu anda piyasa değeri açısından dünyanın en büyük bankası - riskler hesaplanırken yarar sağladı.
JP Morgan, krizin kargaşası sırasında yatırım bankası Bear Stearns ve Washington Mutual'ın perakende bankacılık varlıklarını satın aldı. Bu devralmalar daha sonra ipoteklerle bağlantılı olarak milyarlarca dolarlık dava masraflarına yol açıyor ve Dimon, geçmişe bakıldığında Bear Stearns anlaşmasını bu nedenle yapmayacağını söyledi.
Sismik, bir kez bir nesil ayaklanmadan bu yana on yıldan bu yana Dimon, kredi kartlarından tahvil ticaretine ve milyarlarca dolarlık teknolojiye dönüşen alanlardaki en büyük pazar payını kazanarak avantajlarına bastı. Şirket geçtiğimiz yıl sektörde en iyi $ 24.4 milyar kâr elde etti.
İşte tam not:
Jamie Dimon'dan mesaj
Sevgili meslektaşlarım,
Lehman Brothers'ın çöküşünden bu yana on yıl geçti, şimdi 10'i bu aydan beri öfkelendiren mali kriz üzerine düşünmek için iyi bir zaman. Bu kriz hakkında çok şey yazılmıĢtır - ve çok daha fazlası yazılmıĢtır - ancak, bu olağanüstü zaman diliminde ve JPMorgan Chase'teki hepinizin yardım etmeye çalıştığı her şeyle ilgili birkaç düĢünceyi paylaşmak istiyorum. .
Toplama fırtınası bir intikamla vurdu
2008 Eylül ayında Lehman'ın çöküşü krizin merkez üssü iken, aslında 2006'ten çok daha karmaşıktı. 2006'in sonlarında, düşük faizli ipoteklerde, kaldıraçlı kredilendirmede ve kantitatif yatırımlarda sorunlar gördük. Basel II'nin başlangıcında, yatırım bankalarında (ticari bankalar değil) kaldıraç, gölge bankacılık (yapısal yatırım araçları, teminatlandırılmış borç yükümlülükleri, para piyasası fonları, vb.) Gibi iki kattan fazla artmıştır. Bu genellikle teminatsız, çözülemez kısa vadeli toptan borçlanma ile finanse edildi. O zaman en büyük sorun kendini gösterdi: Sadece kusurlu olan subprime ipotek değildi, ama herşey ipotek. Bu, geriye dönüp bakıldığında, kötü sigortalama, uygun olmayan ipotek kredilerini besleyen ve teşvik eden hükümet politikası (daha yüksek ve daha yüksek kredi-değer, daha az ve daha az nakit, daha zayıf değerlendirme ve gelir sertifikası), vicdansız komisyoncular ve daha cavallı yatırımcılar tarafından gerçekleşti. Bankalar, ipoteklerdeki en kötü aktörler olmasa da, partiye de katıldı. Dünya ipoteklerde 1 trilyon doların nihayetinde kaybedileceğini anladığında panik başladı. Lehman'ın dramatik başarısızlığıyla sonuçlanan, WaMu ve Indy Mac'in yanı sıra Fannie Mae ve Freddie Mac de dahil olmak üzere ipotek komisyoncuları, tasarruflar ve krediler (S & L'ler) gibi birden fazla başarısızlık yaşandı. AIG ve diğer büyük finans kuruluşlarının olağanüstü kurtarmalarıyla.
JPMorgan Chase, bu süre boyunca yardımcı olması için yapabileceği her şeyi yaptı
16, 2008 tarihinde, 300 milyar dolarlık bir varlığa sahip Bear Stearns'i devirip öldüren ve ölümcül problemleri olan bir şirket satın aldığımızı duyurduk (esasen bir ev satın aldık… ama ateş yakıyordu). Ve bunu ABD hükümetinin isteğiyle yaptık (o zamanlar bunun korkunç bir krizden kurtulabileceğini düşünün). 25, 2008 tarihinde, 10 gün sonra Lehman Brothers'ın çöküşüyle birlikte, 300 milyar dolarlık varlığa sahip en büyük S&L şirketi Washington Mutual'ı satın aldık.
Hükümetler dahil olmak üzere müşterileri desteklemek ve genel olarak piyasaları desteklemek için, genellikle hesaplanan ancak JPMorgan Chase için büyük risk taşıyan diğer olağanüstü eylemler de yaptık. En çok ihtiyaç duyulduğunda küresel bankalararası pazarda $ 70 milyarlık borç verdik. Tam kargaşa içinde olan piyasalarla birlikte, tek başına California Eyaleti'ne 4 milyar dolar, New Jersey Eyaleti'ne 2 milyar dolar ve Illinois Eyaleti'ne $ 1 milyar dolarlık tek borç vermeye istekli banka olduk. Buna ek olarak - ve sık sık - müşterilerimiz için 1.3 trilyonunu tutarlı ve adil fiyatlara borçlandırdık ya da büyüttük, birçok durumda piyasanın talep edeceğinin çok altında ve yerel yönetimlere, belediyelere, okullara, hastanelere $ 100 milyardan fazla kaynak sağladık. ve 2009 boyunca kar amacı gütmeyen. Diğer birçok banka aynı şeyi yaptı. Muhtemelen Lehman'a krizden önce muazzam miktarda para verdiğimizi öğrenmek için şaşıracaksınız - ve daha da krizden sonra. Aslında, Federal Rezerv'in talebi üzerine, iflastan sonra varlıkların satışını mümkün olduğunca düzenli bir şekilde kolaylaştırmaya yardımcı olmak için iflasından sonra Lehman'a (güvenli bir şekilde) $ 80 milyardan fazla borç verme konusunda olağanüstü bir risk aldık. marketler.
Bu sadece finansal sistem için değil, bir bütün olarak dünya için travmatik, tarihi bir dönemdi. Bir kez bir kuşak ekonomik, politik ve sosyal fırtınaya katlandık ve sizin sayenizde 10'i bu krizden sonra hepimiz gurur duyabileceğimiz bir şirket olarak ortaya çıktık.
Sonrasında ve derste öğrenilenler
Birçok insan bana kriz ortasında bankalara finansman sağlayan bir hükümet programı olan TARP'den bahsediyor. JPMorgan Chase, TARP parası istemiyor ya da buna ihtiyaç duymuyordu, ancak eğer sağlıklı bankalar onu almadıysa, başka hiç kimsenin - piyasanın kendilerine güvenini yitireceğinden korkmadığını - fark ettik. Ve tüm bankaların desteğe ihtiyacı olan sahte toparlanmayı yaratmasına yardım ederken, hem Federal Rezerv hem de Hazine, hükümet TARP'ye ek olarak elinden gelen her şeyi deniyordu. Ve çok daha kötü bir krizden kaçınmak için aldıkları olağanüstü eylemler için alkışlanmaları gerekiyor. Geçmişte, belirli bir eylemi eleştirmek kolaydır, ancak toplamda hükümet bir felaketten kaçınmayı başardı.
Krizden öğrenilen çok sayıda ders vardı: Sermaye ve likidite, uygun sigortalar ve sürekli rafine edilmiş, adil ve uygun düzenlemeler. Aslında, düzenleyiciler bir zafer turuna çıkmalı çünkü Lehman, Bear Stearns, AIG ve diğer birçok başarısızlık, yeni kurallar ve şartlar nedeniyle bugün gerçekleşemeyecekti.
Krize, krizden kaynaklanan sorunların çoğundan kaçınmamızı sağlayan maalesef sermaye, likidite, kazanç, iş çeşitliliği, insan ve risk yönetimi kültürü ile girdik. Bu güçler aynı zamanda ekonomik krizi bozmamıza ve müşterilerimizi ve toplumlarımızı desteklemede ve ABD ekonomisini yeniden inşa etmede merkezi bir rol oynamaya devam etmemize yardımcı oldu. Çoğu insanın ne düşündüğüne karşı çıkın, aldığımız aşırı eylemlerin çoğu bir kâr elde etmek için yapılmadı; Ülkemizi ve finansal sistemi desteklemek için yapıldılar.
En çok göze çarpan, karakteriniz ve yeteneklerinizdi. Bu, JPMorgan Chase'i bugünkü duruma getirdi.
Küresel finansal kriz 2008’de ortaya çıktığı zaman, JPMorgan Chase’in çalışanları, firmamızın gerek duyduğu hayati rolü üstlendiler ve bize güvenenlere derin bir sorumluluk hissettiler. Bu, o sırada karşı karşıya olduğumuz zorlukların ötesine geçmemizi ve gerçekten önemli olana odaklanmamızı sağlayan bu sorumluluk duygusuydu: Müşterilerimizin bakımı, faaliyet gösterdiğimiz topluluklara yardım etmek - her ikisi de aşırı baskı altındayken. pazarlar ve beden siyaseti - ve şirketimizi koruyor.
Krizden nasıl geçtiğimiz, sizin ve halkımızın kolektif gücü ve bağlılığımızın bir kanıtıdır. Kriz boyunca ve sonrasında meydana gelen kaotik günlerde, halkımızın birçoğu haftada yedi gün, aylar boyunca çalışmalıydı. Ve şikayet etmeden yaptılar. Krizin en büyük dersi: Ortaklarınızın kalitesi, karakteri, kültürü ve yetenekleri her şeyden önemlidir.
Geriye dönüp baktığımda bugün olduğumuz şirkete baktığımda huşu ve hayranlıkla doluyum. JPMorgan Chase için, bu son 10 yıl, zorlu ama yine de tanımlayıcı bir on yılın parçası oldu. Bugün JPMorgan Chase, işlerimizin çoğunda liderler arasındadır. Ortağınız olmaktan ve olağanüstü performansınıza tanık olmaktan ne kadar gurur duyduğumu anlatamam. Mevcut ve eski çalışanlarımıza, bu çalkantılı dönemleri atlatmamıza yardımcı oldukları ve haline geldiğimiz şirket için ne kadar teşekkür etsem azdır.
Arkadaşın ve eşin,
Jamie
Signal2forex.com - En iyi Forex robotları ve sinyalleri
