Wirecard: một cơ hội minh bạch cho Philippines

Một trong những yếu tố kỳ lạ của vụ bê bối Wirecard là sự tham gia - hoặc rõ ràng là thiếu sự tham gia - của Philippines trong việc xử lý phần lớn số tiền tranh chấp của bộ xử lý thanh toán gặp khó khăn.

Thật thú vị khi nghĩ rằng điều này gây tổn hại đến danh tiếng của Philippines và ngành dịch vụ tài chính của nước này. Và nó có thể là như vậy. Nhưng cũng có thể nó chứng tỏ hệ thống của đất nước có khả năng phục hồi tốt hơn những gì chúng được khen ngợi.

Bản tóm tắt ngắn gọn dành cho những người chưa theo dõi sự phức tạp của cáo buộc lừa dối của Wirecard, như nhóm điều tra của FT đã phát hiện ra: Wirecard, bộ xử lý thanh toán có trụ sở tại Đức, tuyên bố đã nắm giữ 1.9 tỷ euro tiền thông qua hai ngân hàng Philippine, BDO Unibank và Ngân hàng Quần đảo Philippine.

Bây giờ có vẻ như số tiền này chưa bao giờ tồn tại và kiểm toán viên của Wirecard, EY, đã bị lừa bởi các tài liệu gian lận.

Rõ ràng Philippines vẫn còn nhiều câu hỏi cần giải đáp… nhưng xét về một vụ bê bối diễn biến nhanh và gây thiệt hại thì phải nói là vừa công khai, vừa nhanh chóng. 

Sự cám dỗ ở đây là nghĩ đến sự bẩn thỉu nhất định của thị trường mới nổi trong tất cả những điều này: rằng, nếu bạn muốn đánh lừa các kiểm toán viên và tạo ra ảo tưởng rằng bạn có số tiền mà bạn không có, bạn sẽ chuyển sang châu Á mới nổi và đặt trò lừa đảo của mình ở đó.

Nhưng hãy nhìn vào phản ứng ở Philippines.

Gần như ngay lập tức sau khi tin tức về vụ bê bối nổ ra, gần như mọi bộ phận liên quan trong lĩnh vực dịch vụ tài chính của đất nước đều hành động và báo cáo công khai về những gì họ tin là đã xảy ra, đồng thời hứa hẹn điều tra ở mọi cấp độ.

Luật sư Mel Georgie Racela, người đứng đầu Hội đồng chống rửa tiền, ngay lập tức công bố một cuộc điều tra xem xét các doanh nghiệp đối tác địa phương của Wirecard ở Philippines và đã trả lời phỏng vấn báo chí địa phương và quốc tế, bao gồm cả Euromoney, về tiến độ và phương hướng.

Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) cũng nhanh chóng không kém trong việc xác định và sau đó tuyên bố rằng không có số tiền còn thiếu nào từng vào Philippines.

Thống đốc BSP Benjamin Diokno đã tổ chức một cuộc gọi – chính xác là Viber – với các phóng viên sau khi xác nhận từ BDO và BPI rằng cả hai ngân hàng đều không có mối quan hệ với Wirecard và các tài liệu khẳng định mối quan hệ đó là gian lận, với chữ ký giả mạo của các nhân viên ngân hàng.

Cả hai ngân hàng đều đưa ra những tuyên bố nhanh chóng, tiến hành điều tra nội bộ và đình chỉ các nhân viên cấp dưới mà dường như đã chuyển các tài liệu giả mạo qua đó.

Bộ tư pháp đất nước cũng đã xác nhận rằng hồ sơ nhập cư đã bị làm giả để chỉ ra rằng Jan Marsalek, cựu chỉ huy thứ hai của Wirecard, đã đi qua đất nước vào tháng 6, dựa trên bản kê khai của hãng hàng không và đoạn phim video để chứng minh rằng anh ta chưa bao giờ ở đó.

Rõ ràng, Philippines vẫn còn nhiều câu hỏi cần trả lời, và cuộc điều tra chỉ có ích nếu nó thực sự phát hiện ra sự việc và báo cáo chúng. Ít nhất, có vẻ như đã có sự thông đồng nào đó ở cấp cơ sở với vụ bê bối; Ví dụ, hai nhân viên nhập cư đã bị đình chỉ.

Điều quan trọng là phải trả lời câu hỏi làm thế nào những tài liệu này có thể được thông qua mà không bị các nhân viên ngân hàng khác hoặc người giám sát của họ chú ý. Cũng công bằng khi lưu ý rằng FT đã đặt ra câu hỏi về các hoạt động kinh doanh đối tác của Wirecard tại Philippines vào năm ngoái mà dường như không có hành động nào được thực hiện.

Nhưng để phản ứng lại một vụ bê bối đang diễn ra nhanh chóng và gây thiệt hại, phải nói rằng Philippines vừa cởi mở vừa nhanh chóng.

Mạnh

Sự nghiêm ngặt này không gây ngạc nhiên nhiều như bạn nghĩ. BSP, một tổ chức đã vượt qua không ngừng các cuộc khủng hoảng chính trị và tài chính kể từ khi thành lập năm 1993, là một trong những ngân hàng trung ương mạnh nhất ở tất cả các thị trường mới nổi.

Khi Amando Tetangco, thống đốc được nhiều người ca ngợi trong 12 năm, từ chức vào năm 2017, ông đã có các cấp phó để lựa chọn làm người kế nhiệm và chọn một người, Nestor Espenilla, người nổi tiếng là một con chó tấn công có quan điểm cứng rắn với các ngân hàng.

Espenilla đã qua đời một cách đáng buồn vì căn bệnh ung thư vào năm ngoái và có những lo ngại rằng người kế nhiệm ông, Diokno, quá thân thiết với tổng thống Rodrigo Duterte để có thể độc lập, nhưng cho đến nay ông cũng gây ấn tượng với sự nghiêm khắc và kỷ luật.

Philippines rất có lợi khi giải quyết vấn đề này. Vị thế của nó với các tổ chức xếp hạng tín dụng quốc tế đã được cải thiện trong vài năm – Fitch đã nâng cấp triển vọng của mình đối với đất nước vào tháng 2 – và với xếp hạng BBB+ từ S&P, nó nằm trong tầm ngắm của xếp hạng A đáng mơ ước.

Covid rõ ràng sẽ không giúp ích gì cho điều đó, nhưng về lâu dài, Philippines có khả năng phục hồi tài chính tốt và nước này sẽ muốn duy trì ấn tượng về khả năng quản lý tốt như một phần của nỗ lực thúc đẩy sự công nhận.

Việc xử lý các yêu cầu này sẽ được theo dõi chặt chẽ. Chúng đại diện cho một cơ hội cũng như một gánh nặng.