Wirecard: Giám đốc chống rửa tiền của Philippines giải thích về cuộc điều tra

Bạn có thể cập nhật cho tôi những gì bạn đã thiết lập cho đến nay về cách tình hình Wirecard liên kết với Philippines không?

Đầu tiên, tuyên bố của thống đốc [Bangko Sentral ng Pilipinas, Benjamin Diokno, cũng là chủ tịch AMLC] rằng không có khoản 2.1 tỷ đô la bị thiếu nào từng xâm nhập vào hệ thống tài chính Philippines, tuyên bố này vẫn đúng cho đến nay.

Hai ngân hàng được đề cập trong các báo cáo [BDO Unibank và Bank of the Philippine Islands] đều phủ nhận có quan hệ với Wirecard; họ tuyên bố rằng họ đã thông báo cho kiểm toán viên bên ngoài của Wirecard, Ernst & Young, rằng các tài liệu chứng minh sự hiện diện của các khoản tiền được cho là giả mạo; và cuối cùng họ tuyên bố rằng họ đã cách chức các sĩ quan cấp dưới liên quan đến việc phát hành các tài liệu giả mạo này.

Đến từ chính Wirecard, nó thừa nhận rằng 2.1 tỷ đô la bị thiếu có thể hoàn toàn không tồn tại.

Vì vậy, dựa trên tất cả các tình tiết đã được thiết lập đó, nó xuất hiện từ vụ án phức tạp ban đầu nhằm tìm kiếm số tiền rất lớn, nó chuyển sang một vụ án liên quan đến các nhân viên ngân hàng lừa đảo tham gia vào hoạt động tội phạm để đổi lấy lợi nhuận tài chính.

Tuy nhiên, AMLC vẫn sẵn sàng hành động và hỗ trợ cho bất kỳ cơ quan thực thi pháp luật nào, cả trong nước và nước ngoài, và AMLC sẽ không ngần ngại truy tố những người có liên quan ở mức tối đa của pháp luật.

Vì vậy, sẽ trở thành một thách thức nhỏ hơn đối với bạn nếu số tiền đó không bao giờ tồn tại: một trường hợp nhân viên cấp dưới tham gia vào hành vi gian lận chứ không phải Philippines dính vào một vụ bê bối hàng tỷ đô la. Nhưng liệu các thành viên cấp dưới của nhân viên ngân hàng có thể thành công miễn là họ đã làm với các tài liệu gian lận? Bản thân các ngân hàng phải có câu hỏi để trả lời.

Đúng. Chúng tôi đã nhắc nhở các ngân hàng phải nghiêm khắc trong việc hiểu biết nhân viên của mình. Đó là một phần trong các quy định chống rửa tiền của chúng tôi: để họ thực thi nghiêm ngặt các quy trình nhân viên của họ. Và tất nhiên có những sai sót trong kiểm soát nội bộ.

Cuộc điều tra về hành vi của ngân hàng thuộc AMLC hay Cục Điều tra Quốc gia?

Đối với rửa tiền và điều tra tài chính, đó sẽ là AMLC. Đối với các tội hình sự khác, đó sẽ là Cục Điều tra Quốc gia.

Và công việc kinh doanh kỳ lạ của một giám đốc điều hành Wirecard [Jan Marsalek] khiến có vẻ như anh ta đã ở Philippines khi chưa đến, điều đó rơi vào đâu? Đó là Sở Tư pháp?

Có, điều đó vẫn nằm trong Văn phòng Điều tra Quốc gia và NBI của chúng tôi là một phần của Bộ Tư pháp. Vì vậy, đó là một phần của quyền tài phán của họ.

Tờ Financial Times năm ngoái đã nêu bật một số doanh nghiệp đối tác được cho là của Wirecard, mà giờ đây nó dường như không tồn tại ở bất kỳ thứ gì như quy mô mà họ dường như muốn đề xuất: ConePay, Centurion Online. Bạn có đang điều tra họ và mối liên hệ của họ không?

Họ là một phần trong danh sách ban đầu của chúng tôi về những người và thực thể quan tâm.

Bạn đã đạt được nhiều tiến bộ trong việc tìm kiếm chúng chưa?

Chắc chắn cơ sở dữ liệu của chúng tôi đã chỉ ra một số phát triển thú vị.

Bất cứ điều gì bạn có thể nói về ở giai đoạn này?

Không. Tôi xin lỗi, nhưng đó vẫn là một cuộc điều tra đang diễn ra, đó là tất cả những gì tôi có thể nói.

Còn luật sư thì sao, Mark Tolentino [FT đã báo cáo rằng số dư tài khoản của các khoản tiền bị thiếu được cho là được giữ tại hai ngân hàng ở Philippines cho thấy công ty của Tolentino đang giữ tiền thay mặt cho Wirecard. Tolentino đã tuyên bố mình là nạn nhân của hành vi trộm cắp danh tính nhưng đã bảo đảm lệnh cấm tạm thời ngăn BDO và BPI tiết lộ chi tiết về tài khoản của anh ta.] Chúng ta biết gì về sự tham gia của anh ta?

Anh ta thừa nhận rằng anh ta đã được một số người nước ngoài tiếp cận yêu cầu anh ta mở tài khoản ngân hàng thay cho họ. Đó là một phần của quyền tài phán của Cục Điều tra Quốc gia, và nó đã thẩm vấn anh ta về vấn đề này. Chúng tôi vẫn chưa trao đổi ghi chú nào.

Những gì chúng tôi đang làm ngay bây giờ là giai đoạn đầu tiên của cuộc điều tra của chúng tôi, trong khi NBI sẽ điều tra các hành vi phạm tội khác và ở một số giai đoạn, chúng tôi sẽ chia sẻ ghi chú, chia sẻ thông tin tình báo và báo cáo điều tra của chúng tôi cho NBI, và họ sẽ chia sẻ với chúng tôi kết quả điều tra của họ. Chúng tôi sẽ ngồi lại thảo luận và lập hồ sơ những trường hợp cần thiết.

Khả năng truy tố nằm ở đâu, với Bộ Tư pháp hoặc AMLC?

Đối với trường hợp rửa tiền, đó sẽ là AMLC. Đối với tất cả các tội khác, NBI.

Điều quan trọng đối với Philippines là bạn được coi là công khai và minh bạch nhất có thể trong cuộc điều tra này như thế nào?

Tất nhiên, mục tiêu của AMLC là duy trì tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Philippines. Và mục tiêu của BSP là duy trì sự ổn định tài chính.

Hai khái niệm đó giao nhau. Không thể có sự ổn định tài chính nếu không có tài chính toàn vẹn.

Đó là lý do tại sao chúng ta cần duy trì sự toàn vẹn về tài chính bằng cách đề phòng tất cả những âm mưu này và bằng cách ngăn chặn đất nước bị sử dụng làm nơi rửa tiền. Chúng tôi có thể giao nhiệm vụ của mình để duy trì tính toàn vẹn tài chính của hệ thống tài chính của chúng tôi.

Điều này xảy ra vào thời điểm mà Philippines đã có những nâng cấp chủ quyền gần đây và muốn nhiều hơn nữa; và vào thời điểm khi Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính [ cơ quan giám sát chống rửa tiền và tài trợ khủng bố toàn cầu] đang cân nhắc đưa Philippines vào danh sách xám của mình. Vì vậy, đây là thời điểm đặc biệt quan trọng để thể hiện sự quản trị tốt, phải không?

Vâng, đó là chính xác.

Báo cáo Đánh giá lẫn nhau [đánh giá việc thực hiện các biện pháp chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố ở Philippines của FATF] đã diễn ra vào năm 2018, vì vậy ngay cả trước khi nó bắt đầu, chúng tôi đã tổ chức lại văn phòng của mình.

Chỉ để cung cấp cho bạn bối cảnh thích hợp, chúng tôi hướng đến mục tiêu trở thành một đơn vị tình báo tài chính đầy đủ chức năng, (FIU) một cánh tay thực thi pháp luật và truy tố đáng tin cậy, cũng như một người giám sát hiệu quả.

Để đạt được điều này, chúng tôi có các dịch vụ hỗ trợ toàn diện.

Chúng tôi đã đạt được một số mốc quan trọng để trở thành một FIU đầy đủ chức năng. Kể từ tháng 2017 năm 10, chúng tôi đã đưa ra hơn XNUMX nghiên cứu chiến lược.

Ví dụ: trong quá trình tiếp quản giám sát mạng lưới khủng bố liên quan đến Isis, chúng tôi đã tiến hành phân tích giao dịch tài chính đa mạng của mình.

Chúng tôi muốn chứng minh rằng Philippines đã sẵn sàng và có thể hành động với những loại tội phạm này 

 – Mel Georgie Racela

Năm ngoái, giao dịch tại các sòng bạc dựa trên internet của chúng tôi đã tăng lên, vì vậy chúng tôi đã tiến hành đánh giá của riêng mình về điều đó.

Vào cuối năm 2018, chúng ta là tâm điểm của lạm dụng và bóc lột tình dục trẻ em ở Châu Á; chúng tôi đã tiến hành nghiên cứu của riêng mình và xác định 700 người quan tâm, thủ phạm và người hỗ trợ, đồng thời chia sẻ điều này với Cơ quan Tội phạm Quốc gia Vương quốc Anh và Austrac của Úc. Chúng tôi đã tiến hành phân tích giao dịch đáng ngờ của riêng mình trong vài năm.

Chúng tôi là một FIU lai.

Chức năng FIU thường liên quan đến việc nhận và phân tích các báo cáo, sau đó phổ biến điều này cho các cơ quan thực thi pháp luật. Đó chỉ là một trong những chức năng của chúng tôi: chúng tôi cũng tiến hành điều tra tài chính.

Chúng tôi muốn trở thành đối tác thực thi pháp luật đáng tin cậy cũng như đối tác tố tụng.

Cho đến nay, chúng tôi đã đóng băng và đệ trình các trường hợp chống khủng bố trong tương lai với số tài chính khoảng 68 triệu peso (1.38 triệu đô la), cho cuộc chiến chống ma túy 1.5 tỷ PXNUMX, và chúng tôi có thể kết tội người chơi chính trong vụ Bangladesh. Chúng tôi được kết án thuận lợi và cô ấy phải vào tù.

Những thách thức lớn nhất trong quá trình thực hiện công việc của bạn là gì?

Tất nhiên là quá trình đánh giá lẫn nhau.

Chúng tôi đã tự đánh giá trước khi đánh giá chung và dựa trên cơ sở của chúng tôi, chúng tôi sẽ vượt qua, nhưng tất nhiên diễn viên trên trang web không có cùng kết quả, vì vậy đã được đặt trong thời gian theo dõi 12 tháng [bây giờ được kéo dài sang 16 tháng vì Covid-19].

Trong số các hành động được đề xuất mà chúng tôi mong đợi, một số hành động là một phần của cơ quan hành pháp, nhưng nó cũng liên quan đến cơ quan lập pháp và quy trình tư pháp của chúng tôi, và đó là nơi tôi lo lắng, bởi vì chúng tôi không có bất kỳ quyền kiểm soát nào đối với pháp luật hoặc tư pháp.

Chúng ta có hai luật cần sửa đổi, chống khủng bố và chống rửa tiền.

Đạo luật chống khủng bố đã được tổng thống ký thành luật vào ngày 3 tháng 2021 và sẽ có hiệu lực vào tháng XNUMX năm XNUMX. Nhưng chúng ta cần phải sửa đổi thêm Đạo luật chống rửa tiền của mình, bao gồm tội phạm về thuế, bao gồm bất động sản và nhà phát triển, và mở rộng quyền điều tra của chúng tôi để bao gồm quyền trát đòi hầu tòa.

Vì vậy, bạn cần thêm sức mạnh. Liệu những thay đổi lập pháp đó có cung cấp cho bạn quyền lực bạn cần không?

Thành thật mà nói, chúng tôi hài lòng với quyền hạn của mình.

Đối với tội phạm về thuế, chúng tôi có thể phối hợp với Cục Thuế vụ. Đối với các đại lý bất động sản, một lần nữa chúng ta có thể thực hiện một số hành động gián tiếp.

Đối với các quyền hạn trát đòi hầu tòa bổ sung, chúng tôi không gặp bất kỳ khó khăn nào trong việc yêu cầu tài liệu vì chúng tôi hợp tác chặt chẽ với Cảnh sát Quốc gia Philippines và NBI, và họ là những người được trao quyền cho các tài liệu trát đòi hầu tòa, vì vậy chúng tôi có thể đưa ra yêu cầu thông qua chúng.

Nhưng đó là một tiêu chuẩn FATF rằng những điều này phải có trong luật của chúng tôi. Chúng tôi có nghĩa vụ giao hàng và chúng tôi dự định giao hàng trong khoảng thời gian 16 tháng đó.

Có vẻ như cần rất nhiều sự hợp tác để AMLC hoạt động hiệu quả; bạn đã đề cập đến việc hợp tác với Cục Điều tra Quốc gia nhiều lần, bao gồm cả trên Wirecard. Giao tiếp giữa các bộ phận khác nhau tốt như thế nào?

Tất nhiên, có các silo hiện diện, nhưng chúng tôi cố gắng phá vỡ những silo này bằng cách tổ chức cái mà chúng tôi gọi là đóng gói thông tin tình báo có mục tiêu.

Chúng tôi tiến hành hội thảo với các cơ quan; trước khi hội thảo được tổ chức, chúng tôi yêu cầu các trường hợp được các cơ quan này, NBI hoặc cảnh sát quốc gia Philippines ưu tiên, sau đó chúng tôi chia sẻ với họ những trường hợp chúng tôi đang điều tra.

Khi chúng tôi ngồi xuống, chúng tôi trao đổi ghi chú; ở phần cuối, chúng tôi có một danh sách các trường hợp mà chúng tôi ưu tiên: chúng tôi gọi đó là các loại quả có tác động cao và thấp.

Sau đó, chúng tôi liệt kê các nhiệm vụ của mình, chúng tôi chia sẻ bằng chứng có sẵn và chúng tôi xây dựng các trường hợp của mình từ đó.

Có cách nào mà Wirecard có thể tích cực đối với Philippines, trong đó nó tạo cơ hội cho bạn chứng minh rằng bạn có thể điều tra một cách chính xác điều gì đó trước mắt công chúng quốc tế vào thời điểm mà bạn đã bị giám sát?

Chắc chắn rồi. Tất nhiên, chúng tôi không hoan nghênh bất kỳ tội phạm nào như vậy, nhưng chúng tôi hoan nghênh điều này với nghĩa là chúng tôi có thể chứng minh rằng Philippines đã sẵn sàng đối mặt với những loại tội phạm này trong hệ thống tài chính.

Hành động của chúng tôi rất nhanh chóng, chúng tôi ngay lập tức phủ nhận rằng tiền đã vào hệ thống tài chính của chúng tôi. Một số người cho rằng nó có thể đã được nhập với số lượng nhỏ, nhưng điều đó sẽ đòi hỏi một số chuyển khoản ngân hàng.

Bạn thấy đấy, 2.1 tỷ đô la, hay 1.9 tỷ euro, đại diện cho 5% tiền gửi ngoại tệ của hệ thống ngân hàng Philippines. Số tiền khổng lồ đó chắc chắn sẽ gửi cờ đỏ không chỉ cho các ngân hàng mà còn cho chính AMLC.

Trong hai năm qua, số tiền lớn nhất mà chúng tôi đã trải qua là 100 triệu đô la. Để thực hiện giao dịch chuyển khoản với quy mô như vậy, nó sẽ phải được thực hiện 20 lần. Chỉ cần một lần chuyển khoản 100 triệu đô la sẽ đưa ra dấu hiệu cho hệ thống của chúng tôi; chắc chắn làm điều đó 20 lần sẽ cảnh báo cờ đỏ.

Vì vậy, vâng, chúng tôi muốn chứng minh rằng Philippines đã sẵn sàng và có thể hành động với những loại tội phạm này.