Die Geschäfte, die von 10 Unternehmen über vier Banken auf der we.trade-Plattform – einem Konsortium aus Deutsche Bank, HSBC, KBC, Natixis, Nordea, Rabobank, Santander, Société Générale und UniCredit – ausgeführt werden, wurden als das erste kommerziell realisierbare offene Konto beschrieben Geschäfte zur Nutzung der Blockchain-Technologie.
Der Umfang der von den nicht identifizierten europäischen Unternehmen aus den Bereichen Fertigung, Lebensmittel, Komponenten und Wohnbau getätigten Transaktionen war unterschiedlich, betrug jedoch typischerweise weniger als 50,000 £.
Eines der Schlüsselelemente der Plattform ist die Fähigkeit, mehrere Transaktionen mithilfe intelligenter Verträge auszuführen, die es Kunden ermöglichen, Zahlungen abzusichern, Handelstransaktionen abzuwickeln und auf der Grundlage definierter Ereignisse und Auslöser automatisch Finanzierungen oder Garantien anzufordern.
We.trade basiert auf der IBM Blockchain-Plattform und ist in 11 europäischen Ländern tätig: Belgien, Dänemark, Finnland, Frankreich, Deutschland, Italien, den Niederlanden, Norwegen, Spanien, Schweden und dem Vereinigten Königreich.
Die Bereitstellung für Kunden in Europa werde über die Vertriebskanäle bestehender und zukünftiger Bankmitglieder fortgesetzt, erklärt Chief Operations Officer Roberto Mancone.
„Wie wir auf der Sibos in Toronto im Oktober 2017 erwähnt haben, streben wir nach der Markteinführung nun systematisch eine Expansion über Europa im Jahr 2019 hinaus an“, sagt er.
Angesichts der Tatsache, dass der offensichtliche nächste Schritt die Zustimmung weiterer Banken und ihrer Kunden in Europa und darüber hinaus sein wird, fragte Euromoney Vinay Mendonca, Global Head of Product and Propositions, Global Trade and Receivables Finance bei HSBC, wie lange es bis dahin dauern würde Die Plattform ist voll funktionsfähig und bietet eine kostengünstige Lösung auf Unternehmensebene über Europa hinaus.
„We.trade wird in Phasen bereitgestellt und diese Ankündigung markiert die erste kritische Phase der Bereitstellung“, sagt er. „Wir wollen bis Ende dieses Jahres eine vollständig kommerzialisierte Lösung auf Unternehmensebene für den europäischen Markt liefern.“
Eine der Einschränkungen des Dienstes besteht darin, dass die Parteien auf beiden Seiten der Transaktion bei einem der Mitglieder des Konsortiums Bankgeschäfte tätigen müssen.
Nichtbankenbetreiber
Auf die Frage, ob er sich vorstellen könne, die Plattform an Nicht-Banken-Betreiber wie Fintechs oder Challenger-Banken zu lizenzieren, antwortete Mancone von we.trade – der zuvor auf die Möglichkeit einer Erweiterung des Serviceangebots durch Partnerschaften mit Drittanbietern hingewiesen hatte – lediglich, dass dies der Fall sei Sollten weitere Partner Mehrwertfunktionen und -dienstleistungen bereitstellen, ist we.trade gerne bereit, eine mögliche Zusammenarbeit zu prüfen.
| Vinay Mendonca, HSBC |
Mendonca von HSBC war entgegenkommender.
„Unser Ziel ist die Entwicklung eines vollständigen Handelsökosystems. Daher ist es nicht nur denkbar, sondern Teil unserer Strategie, alle wichtigen am Handel beteiligten Gegenparteien einzubeziehen, die einen Mehrwert für die Endbenutzer schaffen können“, sagt er.
„Der Ausbau des Netzwerks wird für unseren Erfolg von entscheidender Bedeutung sein und wir würden große und kleine Banken gleichermaßen begrüßen, wenn sie sich der Plattform anschließen.“
We.trade ist nicht die einzige Blockchain-basierte Initiative, die auf Handelsfinanzierung abzielt.
Eine noch vielfältigere Gruppe – zu der auch HSBC sowie Bangkok Bank, BBVA, BNP Paribas, ING, Intesa Sanpaolo, Mizuho, RBS, Scotiabank, SEB und US Bank gehören – hat eine App zur Digitalisierung auf R3s Distributed-Ledger-Plattform Corda entwickelt Kreditbriefe.
R3 ist neben TradeIX auch an der Handelsfinanzierungsinitiative Marco Polo beteiligt, während Batavia – ein Konsortium aus BMO, CaixaBank, Commerzbank, Erste Group und UBS, das ebenfalls die IBM Blockchain-Plattform nutzt – im April bekannt gab, dass es sein erstes Live-Pilotprojekt abgeschlossen hat Transaktionen.
„Willkommene Entwicklung“
Mancone beschreibt die Existenz anderer Blockchain-basierter Handelsplattformen als eine willkommene Entwicklung und deutet an, dass erhöhte Investitionen mehrerer Akteure den Prozess des Vertrauens, der Akzeptanz, des Bewusstseins und der Nutzung beschleunigen werden.
„We.trade ist eine marktreife Plattform, die es Banken und Kunden ermöglicht, von zukünftigen Releases und Funktionalitäten zu profitieren, ohne dass Investitionen in Eigenkapital oder technologisches Know-how erforderlich sind“, sagt er.
„Wir schauen uns andere Plattformen mit Interesse an und begrüßen eine Erweiterung des Ökosystems zum Nutzen der Kunden.“
Mendonca räumt ein, dass sich mehrere Blockchain-basierte Handelsplattformen in der Entwicklung befinden, sagt jedoch, dass jede von ihnen einen anderen Teil des Puzzles anspricht.
„Zum Beispiel befasst sich die Plattform we.trade mit offenen Handelstransaktionen, während die Plattform, an der wir mit R3 arbeiten, digitalisierte Akkreditivtransaktionen abwickelt“, schließt er.
„Aus diesem Grund können diese Plattformen ergänzende Dienste anbieten. Wir gehen davon aus, dass es im Laufe der Zeit zu einer gewissen Konvergenz kommen wird, gehen jedoch davon aus, dass Banken während der Phase des schnellen Wachstums mehrere Plattformen unterstützen müssen.“
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