ブラジルの成長は引き続き期待を裏切るものかもしれないが、HSBCは同国での復活に向けた野心的な計画を進めている。
HSBCは2016年にブラジル事業全体をブラデスコに売却する一環として、法人銀行業務とホールセール銀行業務を売却した。
この世界的な銀行は、ブラジルの顧客向けの国際ビジネスをサポートするために、サンパウロのファリア・リマに隣接する新しいオフィスを直ちに開設しました。HSBC は、昨年 XNUMX 月まで、競業禁止条項により、ブラジルを拠点とするビジネスを行うことができませんでした。
「私たちは銀行免許を保持し、約150人の顧客リストの国際ビジネスにサービスを提供するためにオフィスを開設しました」とシティから入社して10年間ブラジルの銀行に勤めるHSBCブラジルのアレクサンドル・ギアン社長は語る。
この銀行は、フロントオフィス、ミドルオフィス、バックオフィスのスタッフを合わせた 45 人の従業員で開業しました。
「焦点は国際取引を行うことでした」とギアン氏は言う。 「フロー面でも国際取引にリンクする必要がありました。 私たちは国際金融取引に関連した為替取引とデリバティブ取引しか行うことができませんでした。」
この条項の期限切れは、ジャイール・ボルソナロ氏がブラジル大統領に当選したのと一致し、BTGパクチュアルの共同創設者パウロ・ゲデス氏を経済大臣に任命したことにより、経済成長と金融市場活動の拡大に対する銀行家の期待が高まった。
HSBCはブラジルの将来に強気で、銀行の急速な発展にゴーサインを出した。 ユーロマネーの訪問中、ギアン氏は銀行事務所の拡張に向けて行われている準備を見せてくれました。
昨年末時点で、この銀行の従業員数は 65 名でした。 現在の従業員数は 100 名で、年末には従業員数 120 ～ 140 名になる見込みです。ギアン氏は、HSBC の従業員数が 180 年末までにブラジルで約 190 ～ 2020 名になると予想しています。
「私たちの目標は、2019 年と 2020 年に人材と製品を構築することであり、XNUMX 年以内にオンショアとオフショアの収益、利益、EBITDA を XNUMX 倍にする計画があります」と Guião 氏は述べています。
この成長の背後にある戦略は、フルサービスのホールセールおよび投資銀行になることです。 リテールやオンショアのプライベートバンキングに再参入する計画はない。
同銀行は、現在運用されているほとんどの財務商品でその商品を補完しています。 貿易、輸出、債権融資の開始が近づいており、資金管理は 2020 年の第 XNUMX 四半期に開始される予定です。
現地の貸借対照表
HSBC は現地のバランスシートを維持しており、ギアン氏の主な仕事の XNUMX つは銀行の現地資本の管理であり、銀行は依然として過剰資本であると同氏は言う。
ローカル DCM サービスは間もなく開始されます。 ギアン氏は、顧客の広範な財務戦略を支援する戦略的取引に焦点が当てられるが、重要な現地取引への参加を許可する地域限定があると述べた。
この分野は今年活況を呈しており、228月末までに65件（78億レアル相当）の地方債発行があったが、6.5年は2018件（XNUMX億レアル相当）にとどまった。
私たちは、私たちが残したスペースが競合他社によって占有されていることを承知しており、市場シェアを取り戻すために懸命に戦うつもりです。
– アレクサンドル・ギアン
そして当然のことながら、同銀行は国際資本市場の使命をめぐって競争することになる。
その顧客リストは約 650 社の対象リストにまで拡大されました。
同銀行の世界的なプレゼンスを考慮すると、約500社は多国籍企業の現地事業である。ギアン氏は、アジアとブラジルの「回廊」が銀行の現地成長にとって強力な競争上の優位性になると信じていると述べている。また、約150社は大企業と大企業の現地ミックスとなるだろう。以下の階層から企業を選択します。
「顧客からはHSBCが戻ってきてうれしいという声を聞いている。ブラデスコの取引については何のつらい思いもない」と同氏は言う。 「私たちは非常に強力なブランドを持っており、地元では銀行部門の統合が問題となっているため、企業は私たちの復帰を喜んでいます。
「そうは言っても、私たちが残したスペースが競合他社によって占有されていることは承知しており、市場シェアを取り戻すために懸命に戦うつもりです。」
Guião氏は、銀行は競争力を維持する準備ができているが、すべての事業分野で健全な自己資本利益率を維持することに留意すると述べた。
ギアン氏はこの国の政治について議論するつもりはないが、ボルソナロ氏の選挙勝利後に予想される資金流入が未だに実現していないことはおそらくHSBCにとって利益となるだろう。 これにより、HSBC はサービスを拡充する余地が少し広がり、また、より軟調な市場で人材を採用する利点も得られました。
しかし、ギアン氏は、ブラジルに対する中銀の楽観的な見方に依然として確信を持っていると述べ、中銀はGDP成長率の予想を2％から2.9％に修正したが、2020年の予想2.6％と同様、依然としてレンジの上限にとどまっている。
回復が鈍いにもかかわらず、今年第0.2四半期の経済は3％縮小し、依然として2016年後半の底値をわずか4.5％上回っており、2014年の景気後退前のピークよりXNUMX％下回っているにもかかわらず、株式取引のパイプラインは順調に進んでいる。建物。
競争的
ギアン氏は、HSBCが株式よりも新興国市場の債券で優れた実績を持っていることを認めているが、同銀行がECMで競争力がある証拠として、XNUMX月末までに市場に投入される予定のネオエネルギアIPOの義務を指摘している。
しかし同氏は、ペトロブラス・ディストリブイドーラがブラジル銀行やブラデスコ銀行とともにHSBCを排除するという決定についてはコメントを控えている。
ギアン氏は、HSBCが国内で事業を展開している他の国際銀行と競争力を発揮できると考えており、現金管理などの財務サービスとHSBCの世界的な拠点の広さが、多くの国際投資銀行に対する同銀行の顧客サービスの特徴であると付け加えた。
ギアン氏は、ボルソナロ政権は同国の財政脆弱に対処するために切望されている改革に着手すべきであり、アルゼンチンやメキシコなどラテンアメリカの他の大市場の課題と相まって、ブラジルは国際投資家から支持されるはずだと述べた。
「多くの海外投資家がブラジルに興味を持っており、多額の資金がブラジルに流れるだろう」と彼は言う。
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