コロナウイルスのパンデミックが自社製品の多くに対する国際的な需要を減少させる前でさえ、新興市場（EM）メーカーは困難に直面していました。
世界経済フォーラム（WEF）によると、アジア開発銀行は、要求された貿易金融の1.5兆ドルが昨年拒否されたと推定しました。これは、2.5年までに2025兆ドルに達する可能性があります。
200月中旬、Stennは、コロナウイルスのパンデミックの影響を受けたグローバル企業に流動性とキャッシュフロー管理を提供するために、新しいXNUMX億ドルの資金調達施設を閉鎖しました。 その後、XNUMX月の第XNUMX週に、同社は新たな資金調達ラウンドにより、中核となる貿易金融プログラムがXNUMX億ドルに引き上げられたと発表しました。
Stennは、昨年末に英国、米国、中国の700以上の中規模企業を対象に実施した調査からわかるように、これらの資金がノンバンクの貿易金融の受け入れの増加を活用するのに役立つことを期待しています。
回答者の80％以上が、2020年に貿易金融のために従来の銀行から代替金融プロバイダーへの切り替えを検討していると述べ、中国企業は特に銀行以外の選択肢を模索することに熱心でした。
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カースティンブラウン、 |
Stennの社長であるKerstinBraunは、ほとんどの製造業者がコロナウイルス危機の間に流動性準備金を食いつぶさなければならなかったと言い、多くは現在わずかXNUMX週間のキャッシュフローで運営されています。
典型的なStennクライアントは、日用消費財のメーカーです。
ブラウンは今年の初めに、同社が「世界貿易がなければ世界貿易金融はない」と考えていたことを認めていますが、先進国市場の大規模な輸入業者と協力しているEMの製造業者にアプローチするのではなく、輸入業者と直接話す必要がありました。
「過去には、これらの輸入業者はサプライヤーを圧迫しようとしていたかもしれませんが、社会的および企業責任の時代に、サプライヤーを失うわけにはいかないことにますます気づき、メーカーに私たちを紹介しています」と彼女は言います。
「彼らの前に立つことで、彼らが商品を出荷した日に彼らがお金を受け取ることを保証し、輸入業者はより長い信用条件を交渉することができます。」
ノンバンクは、レガシーシステムに依存していないため、クライアントのオンボーディングと資金調達をより迅速に行うことができます
– カースティンブラウン、 ステン
封鎖措置が世界中で導入されて以来、持続可能なサプライチェーンの構築にはるかに重点が置かれてきましたが、貿易金融ギャップに関するWEFの見積もりは、サプライチェーンが中国からより貧しい開発途上国に移動するという仮定に基づいていました。
ただし、コロナウイルスの結果のXNUMXつは、リショアリングへの取り組みが強化されていることです。
「これは、企業が別のパンデミックを恐れているためではなく、将来の関税紛争からの脱落に対処する能力を高めるために起こっています」とブラウンは言います。 「彼らは、サプライチェーンの意思決定において、ロジスティクスのコスト削減を再検討することを確実に検討しています。」
資本金
現在の危機と2008年の世界的な金融危機の明らかな違いのXNUMXつは、銀行の資本が十分にあることです。
大手商業銀行は十分な資本を持ち、企業との既存の、そしてしばしば長期にわたる関係を持っていることを考えると、非銀行や代替の貸し手はこれらの利点を上回るために何を提供できるでしょうか。
「私たちは、過去に典型的な銀行の顧客であったであろう企業からアプローチされてきました」とブラウンは説明します。 「彼らは、彼らの銀行が彼らに十分迅速に資金へのアクセスを与えるプログラムを確立することができないと私たちに言っています。
「ノンバンクは、レガシーシステムに依存していないため、クライアントのオンボーディングと資金調達をより迅速に行うことができます。」
彼女は、個々の銀行やコンソーシアムがテクノロジーソリューション、特にブロックチェーンの使用に取り組んでいることを認めていますが、市場全体をカバーすることは決してないと述べています。
「貿易金融は依然として銀行にとってニッチな商品です」と彼女は主張します。
Stennは、250月に、英国の51の中規模から大規模の企業を対象とした調査の結果を発表しました。この調査では、Brexitを含む予想される地政学的緊張の半分強（XNUMX％）が今年のビジネスにプラスの影響を与えることがわかりました。
しかし、わずかXNUMXか月ほど早送りすると、同社は、ハードブレグジットとコロナウイルスの組み合わせが英国企業にとって最悪の状況になる可能性があると警告していました。関税の不確実性と、すでに脆弱な企業を押し下げる事務処理の増加の見通しがあります。
「私たちのリスクは商品の供給者にあるのではなく、買い手が私たちに返済できないことにあります」とブラウンは結論付けています。 「強力な企業でさえ信用格付けはほぼ毎日悪化しており、地政学的な不確実性がこの傾向を加速させるでしょう。
「この文脈において、困難な状況でXNUMXラウンドの資金調達を行う能力は、投資家が当社の与信管理システムに自信を持っていることを示しています。」
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