Emails de vazamentos de Luanda mostram que instituições financeiras ainda têm problemas com o KYC

Isabel dos Santos, presidente da petrolífera estatal angolana Sonangol

Quando a fachada em torno de Isabel dos Santos, a bilionária filha do ex-presidente de Angola, desabou em janeiro, aqueles que conheciam sua reputação, seu pai e seus interesses comerciais não ficaram muito surpresos com o fato de muito de seu trabalho 'self-made' bilhões podem ter sido adquiridos como resultado de corrupção e nepotismo.

O projeto Luanda Leaks é um tesouro de mais de 700,000 e-mails, contratos, contas e outros documentos relativos aos vários negócios de Dos Santos, que vazaram para o Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos.

Juntou os laços internacionais entre Dos Santos e várias firmas financeiras internacionais, advogados e governos que alegadamente lhe permitiram roubar milhões de dólares na sua posição como presidente da companhia petrolífera estatal angolana Sonangol.

Dos Santos nega todas as irregularidades.

Interesse

O fracasso de um setor de serviços altamente regulamentado em sinalizar qualquer atividade potencialmente fraudulenta por Dos Santos e sua família - especialmente quando existem ferramentas para mitigar esses riscos - é preocupante.

Os utilitários Conheça seu cliente (KYC) são repositórios centrais que armazenam dados e documentos KYC, que podem ser compartilhados entre instituições.

Nesta semana, a empresa de software Fenergo lançou o e-KYC Connect, uma solução baseada em API que permite às instituições financeiras acesso instantâneo aos dados KYC.

O cenário dos utilitários KYC é fragmentado, com pouca padronização em diferentes plataformas 

O registro KYC da Swift é um dos maiores, com mais de 5,500 instituições financeiras e mais de 60 bancos centrais em 200 países - e em dezembro, a empresa abriu o registro para empresas.

Escândalos anteriores encorajaram alguns bancos a se inscreverem em um serviço KYC ou a criarem os seus próprios. Após o escândalo de lavagem de dinheiro do Danske Bank, que veio à tona em 2017, os bancos nórdicos criaram seu próprio utilitário KYC para padronizar o processo e mitigar escândalos semelhantes no futuro.

Considerando que tais soluções existem e novas estão surgindo - e o fato de que instituições financeiras e empresas estão dispostas a se juntar à KYC utilities - por que continuamos a ver grandes instituições financeiras envolvidas em tais casos de lavagem de dinheiro, peculato e fraude?

Conselheiros ocidentais

Documentos vazados alegam que Dos Santos e seu marido acumularam um império de mais de 400 empresas e subsidiárias em 41 países, incluindo pelo menos 94 em Malta, Maurício e Hong Kong, com apoio de empresas financeiras internacionais como KPMG, PwC, Boston Consulting Group ( BCG) e Accenture.

Entre 2010 e 2017, a PwC e a BCG faturaram mais de US $ 5.6 milhões combinados por serviços prestados a empresas sob Dos Santos e seu marido Sindika Dokolo.

Eles estão longe de estar sozinhos.

O Goldman Sachs ainda enfrenta litígios sobre seu trabalho para o fundo soberano da Malásia, o 1MDB, destruído pelo escândalo. Em abril, o Standard Chartered foi condenado a pagar US $ 1.1 bilhão pelas autoridades dos EUA e do Reino Unido para resolver as alegações de violações de sanções e controles de lavagem de dinheiro deficientes e, em novembro, a sede do Deutsche Bank foi invadida como parte da investigação relacionada aos Panama Papers.

Tal como está, o cenário dos utilitários KYC é fragmentado, com pouca padronização em diferentes plataformas.

Além disso, a qualidade dos serviços pode diferir drasticamente. Freqüentemente, ingressar em um registro tem uma taxa, o que pode dissuadir alguns, principalmente quando eles têm suas próprias medidas de conformidade em vigor. Em alguns casos, as empresas que se inscreveram nos registros nem podem usá-los.

Atualmente, não há solução sem falhas. E até lá, escândalos como o vazamento de Luanda continuarão a ser manchetes.