A Goldman Sachs está renovando o seu impulso no futuro digital de Wall Street.
A empresa nomeou Mathew McDermott, diretor administrativo que dirigia as operações internas de financiamento do banco de investimento, seu novo chefe global de ativos digitais no mês passado, apurou exclusivamente a CNBC.
A nomeação significa que o mais novo rosto do blockchain e da criptomoeda em Wall Street não é um evangelista de bitcoin de olhos arregalados ou um fundador de start-up ostentoso, mas um veterano de 46 anos dos mercados financeiros da velha escola. McDermott substitui Justin Schmidt, um ex-comerciante de criptografia e quantificador formado no MIT que comandava a equipe de ativos digitais do Goldman desde 2018.
McDermott, que mora em Londres, tem, no entanto, uma visão radical para os mercados: um futuro em que todos os ativos financeiros do mundo residam em livros eletrônicos e atividades que hoje exigem esquadrões de banqueiros e advogados, como ofertas públicas iniciais e emissões de dívida poderia ser amplamente automatizado.
“Nos próximos cinco a 10 anos, você poderá ver um sistema financeiro onde todos os ativos e passivos serão nativos de uma blockchain, com todas as transações acontecendo nativamente em cadeia”, disse McDermott em entrevista. “Então, o que você faz hoje no mundo físico, você faz apenas digitalmente, criando enormes eficiências. E isso pode ser emissão de dívida, securitização, originação de empréstimos; essencialmente, você terá um ecossistema de mercados financeiros digitais, as opções são bastante vastas.”
Os movimentos do Goldman são observados de perto nos círculos de blockchain e criptografia, já que os proponentes aproveitam tudo o que o banco faz como evidência da adoção mais ampla da tecnologia. O banco recentemente atraiu a ira dos gêmeos Winklevoss, cofundadores da bolsa de criptomoedas Gemini, por um relatório de sua divisão de consumo e gestão de investimentos que declarou que o bitcoin não é uma classe de ativos.
À medida que o entusiasmo e a cobertura mediática do espaço diminuíram, há sinais de uma convicção crescente entre os líderes empresariais de que os registos distribuídos, incluindo a blockchain, terão um impacto real, de acordo com um inquérito global da Deloitte. As aplicações empresariais foram um ponto positivo, já que o financiamento para start-ups relacionadas a blockchain caiu 28% no ano passado, de US$ 4.3 bilhões em 2018, de acordo com a CB Insights.
No Goldman, McDermott está expandindo sua equipe, duplicando o número de funcionários com contratações na Ásia e na Europa. Ele também atraiu talentos de um concorrente importante: o chefe de estratégia de ativos digitais do JPMorgan Chase, Oli Harris, ingressou no banco, de acordo com pessoas com conhecimento da mudança.
Harris esteve envolvido no JPM Coin, a primeira moeda digital de um grande banco lançada no ano passado e que visa ajudar a revolucionar a indústria global de pagamentos. Ele foi vice-presidente responsável pelo Quorum, a plataforma blockchain baseada em Ethereum que sustenta o JPM Coin.
Em sua primeira entrevista como chefe de ativos digitais, McDermott disse que tem metas de curto prazo e projetos mais ambiciosos. Triatleta pragmático e competitivo, ele está preocupado que seus projetos sejam realizáveis e tenham valor comercial claro para o Goldman e suas contrapartes.
O primeiro é ajudar o encanamento essencial das finanças, como os acordos de recompra, conhecidos como mercado de recompra, a se tornarem digitais, disse ele. Os bancos e os fundos de hedge dependem do financiamento de curto prazo para as operações diárias, e mais de 1 bilião de dólares normalmente flui através do mercado todos os dias.
“No financiamento de valores mobiliários e nas operações de recompra, se olharmos para esses mercados, eles estão maduros para a padronização”, disse ele. “Existem muitos processos legados na vasta movimentação de garantias que os tornam muito ineficientes em termos de custos, portanto, ao aproveitar a tecnologia de contabilidade distribuída, você pode padronizar processos para gerenciar garantias em todo o sistema e terá um processo de liquidação muito mais eficiente, dada a situação real. liquidação de tempo.”
Na sua função anterior, onde foi chefe global de financiamento de ativos cruzados, McDermott ajudou a financiar as atividades comerciais do Goldman, recorrendo a recompras e outros mercados e emitindo dívida, experiência que o preparou para o seu cargo atual. Ele ingressou no Goldman em 2005 vindo do Morgan Stanley.
Mais adiante, McDermott está analisando como a tecnologia de contabilidade pode ser usada nos enormes mercados de crédito e hipotecas, e até mesmo a possibilidade de que os mercados comerciais possam eventualmente migrar para esse formato.
Mas é crucial para qualquer um destes esforços a construção de consenso com outros bancos, investidores institucionais e reguladores. A tecnologia só irá decolar quando conquistar uma massa crítica de utilizadores em todo o mundo das finanças, diz ele, acrescentando que os consórcios industriais são o melhor caminho a seguir.
Dada essa abordagem, McDermott diz que passa muito tempo conversando com outras empresas, incluindo o JPMorgan e o Facebook, a rede social que recentemente atualizou sua estratégia de criptomoeda para apaziguar os reguladores.
Ele até sugeriu que um projeto do Goldman envolve a colaboração com o JPMorgan, potencialmente relacionado à forma como os esforços tecnológicos nascentes dos dois bancos poderiam funcionar juntos. O JPMorgan criou o JPM Coin, que é atrelado ao dólar norte-americano, para pagar as transações que migram para o blockchain.
Goldman também está examinando agora a possibilidade de criar sua própria moeda, disse McDermott: “Estamos explorando a viabilidade comercial de criar nosso próprio token digital fiduciário, mas ainda é o começo, pois continuamos a trabalhar nos possíveis casos de uso”.
Se McDermott tiver sucesso, a natureza de todo um ecossistema lucrativo de banqueiros, advogados e pessoal de back office será destruída para sempre. Ele não se esquiva das implicações.
“A resposta honesta é, obviamente, que com qualquer avanço tecnológico, haverá uma ruptura no status quo existente”, disse ele. Ele citou empresas, como empresas de custódia, que estão abraçando ativamente o futuro investindo em projetos.
Embora McDermott não tenha dito se ele possuía pessoalmente alguma criptomoeda, ele fez uma observação que provavelmente levantará aplausos no mundo criptográfico. Desde os dias de boom do bitcoin, há alguns anos, o interesse mudou dos investidores varejistas e ricos para grandes instituições, disse ele.
“Definitivamente vimos um aumento no interesse de alguns de nossos clientes institucionais que estão explorando como podem participar neste espaço”, disse ele. “Definitivamente parece que há um ressurgimento do interesse pelas criptomoedas.”
Signal2forex.com - Melhores robôs Forex e sinais
