I hela Europa håller det på att bli enighet om att det bästa sättet att hantera penningtvätt är ett närmare samarbete mellan stater och mellan myndigheter och banker. Supranationalorgan som Europol och Financial Action Task Force (FATF) - den internationella standardiseraren för bekämpning av penningtvätt - liksom handelsorgan som European Banking Federation, håller alla fördelarna med offentlig-privata partnerskap för att motverka ekonomiska brottslighet.
Hittills har Förenade kungariket Joint Money Laundering Intelligence Taskforce (JMLIT) - där brottsbekämpande myndigheter regelbundet sammankallar med banker för att dela information, inrättat i 2016 - fått internationellt godkännande av sådana som FATF, särskilt för hur det förbättrar vissa av bankernas rapporter om misstänkt aktivitet. Nu överväger fler länder att följa efter, särskilt i Skandinavien, efter en nyligen massor av penningtvättskandaler med nordiska banker.
Enligt den brittiska hemmesekreteraren Sajid Javid och kanslaren av skatten Philip Hammond, "JMLIT" visar vad ett framgångsrikt offentlig-privat partnerskap kan uppnå ". Och eftersom JMLIT direkt har bidragit till beslag eller återhållsamhet av mer än £ 34 miljoner i olagliga fonder, förutsätter deras nya ekonomiska brottslighetsplan (släpptes i mitten av juli) liknande partnerskap med andra sektorer, såsom telekomföretag och sociala medier.
Otillräckliga skyddsåtgärder
Kampanjare mot korruption är mindre övertygade i avsaknad av ytterligare konkreta detaljer om JMLITs framgångar. Även om planen beviljar ytterligare 48 miljoner £ i ytterligare statlig finansiering för finansiell brottslighet, misstänker kampanjer att regeringen i allmänhet är så angelägen om att samarbeta med bankerna främst för att spara pengar, och det gör det med otillräckliga skyddsåtgärder.
Reform av regimet för misstänkt aktivitetsrapport, inklusive IT-uppgraderingar, är en avgörande faktor. Dessa rapporter har varit grunden för efterlevnad av penningtvätt i årtionden. Banker producerar hundratusentals ofta rapporter av låg kvalitet varje år, överväldigande polis. En systemrenovering kostar minst 100 miljoner pund. Ministrarna vill att bankerna ska tillhandahålla en del av pengarna - riskerar "policy capture", enligt Transparency International.
Bankerna har i alla fall redan haft ett stort uttalande i planen efter regeringens skapande av en ny arbetsgrupp för finansiell brottslighet i januari, som inkluderar National Crime Agency och cheferna i Barclays, Lloyds och Santander UK, liksom som UK Finance.
Att störa olagliga flöden är "kärnan i uppdraget" för UK Finance - som var medförfattare till planen - enligt ordförande Bob Wigley. Detta uppdrag växer, eftersom handelsorganet nu kommer att sätta indikatorer för bankernas resultat när det gäller att bekämpa penningtvätt.
Transparency International och liknande organisationer (ingen av dem sitter i arbetsgruppen) kommer naturligtvis att förneka att deras mål helt enkelt är att se banker förkamrade, även om banksektorns företrädare kan föreslå att det är det som ligger bakom deras kritik. Det finns trots allt gott om den nya planen för att behaga kampanjerna: inklusive lagliga och institutionella förbättringar för att göra ägandet av brittiska företag och fastigheter mindre ogenomskinligt, något som UK Finance också i stort stöder.
Straffrättsligt ansvar
Men med tanke på Transparency International och dess kamrater lider planen av ett stort utelämnande av dess bristande åtagande till en ny lag om företagens straffrättsliga ansvar för brister i att förhindra penningtvätt - med andra ord, om bara medelrankade bankirer "vänder ett öga.
Äldre medlemmar av byrån för allvarliga bedrägerier och arbetarpartiet har också länge argumenterat för en sådan lag. Men det konservativa partiets regering inledde bara ett samråd i ärendet och har ännu inte publicerat resultaten mer än två år senare.
Financial Conduct Authoritys böter för missbruk av penningtvätt har visserligen redan börjat växa: 102 miljoner pund överlämnades till Standard Chartered i april, dess näst största böter någonsin efter Deutsche Banks 163 miljoner pund 2017. Ändå bleknar det fortfarande jämfört med flera miljarder dollarekvivalenter i USA, där det är lättare att hålla företag straffrättsligt ansvariga.
USA: s böter, säger deras försvarare, har verkligen fått banker och deras investerare att vakna upp och investera mer i att bekämpa olagliga flöden.
På senare tid har skandalen kring Danske Banks estniska filial och hanteringen av flöden från Ryssland - och den senaste tyska polisens attack på Deutsche Bank för att undersöka liknande överträdelser i sitt försvar, efter att Panama Papers läckte - återigen ökat de misstankar om att bankerna inte är att lita på, vilket underlättar känslan av att kleptokrater och skatteundersökare förblir kärnan i internationell finans, och inte bara i mindre offshore-paradis som Panama eller Estland.
En framträdande före detta brottsbekämpande tjänsteman som är mer sympatiserad mot bankerna och deras offentlig-privata partnerskap säger att det är i bankernas intresse att samarbeta i god tro för att förbättra penningtvätt, eftersom det i slutändan kommer att förbättra deras rykte. Partnerskap kommer att möjliggöra en mer riktad strategi för att flagga misstänkt aktivitet, hävdar han, vilket gör att bankernas större utgifter för system mot penningtvätt är effektiva och inte bara kryssrutor.
OBS: Vill du handla på forex professionellt? handla med hjälp av vår Forex robotar utvecklad av våra programmerare.
Signal2forex recensioner
Signal2forex.com - Bästa Forex robotar och signaler
