Wirecard：菲律賓的透明機會

Wirecard 醜聞中最奇怪的因素之一是菲律賓參與（或者顯然沒有參與）處理這家陷入困境的支付處理商的爭議資金。

人們很容易認為這損害了菲律賓及其金融服務業的聲譽。 也可能是這樣。 但也有可能證明該國的體係比人們所認為的更有彈性。

英國《金融時報》調查團隊揭露了Wirecard 涉嫌欺騙行為的錯綜複雜之處，為那些還沒有了解此案的人簡單介紹一下：總部位於德國的支付處理商Wirecard 聲稱通過兩家菲律賓銀行BDO 持有1.9 億歐元的資金Unibank 和菲律賓群島銀行。

現在看來，這筆錢根本不存在，而且 Wirecard 的審計師安永 (EY) 也被欺詐性文件欺騙了。

顯然，菲律賓仍有問題需要回答……但作為對快速蔓延且具有破壞性的醜聞的回應，你不得不說它是公開而迅速的 

這裡的誘惑是讓人想到新興市場在這一切中的某種骯髒之處：如果你想欺騙審計師並給人一種你沒有資金的假象，你就會轉向新興亞洲並在那裡設置你的騙局。

但讓我們看看菲律賓的反應。

醜聞消息傳出後，該國金融服務業的幾乎所有相關部門幾乎立即採取行動，公開報告他們認為發生的事情，並承諾在各個層面進行調查。

反洗錢委員會主席 Mel Georgie Racela 律師立即宣布對 Wirecard 在菲律賓的當地合作夥伴業務展開調查，並接受了包括《歐洲貨幣》在內的當地和國際媒體採訪，了解進展和方向。

菲律賓中央銀行（BSP）同樣迅速確定並宣布，失踪的錢款從未進入菲律賓。

BSP 行長本傑明·迪奧克諾(Benjamin Diokno) 從BDO 和BPI 處確認兩家銀行與Wirecard 均沒有關係，並且聲稱存在這種關係的文件具有欺詐性，其中包含偽造的銀行官員簽名，隨後，該銀行行長本傑明·迪奧克諾(Benjamin Diokno) 與記者進行了通話（準確地說是通過Viber）。

兩家銀行迅速發表聲明，進行內部調查，並停職了似乎通過偽造文件傳遞的初級員工。

該國司法部還設法證實，移民記錄是偽造的，表明Wirecard 的前二號人物簡·馬薩萊克(Jan Marsalek) 於XNUMX 月經過該國，並利用航空公司的艙單和視頻片段證明他從未去過那裡。

顯然，菲律賓仍有疑問需要解答，只有真正查清並報告情況，調查才有用。 至少，這起醜聞似乎存在一些初級人員的勾結； 例如，兩名移民工作人員已被停職。

回答這些文件如何能夠在不被其他銀行員工或其主管注意到的情況下通過審查的問題非常重要。 公平地說，英國《金融時報》去年對 Wirecard 在菲律賓的合作夥伴業務提出了質疑，但顯然沒有採取任何行動。

但作為對迅速蔓延且具有破壞性的醜聞的回應，你不得不說菲律賓的態度既開放又迅速。

健壯

這種嚴格性並不像您想像的那麼令人驚訝。 菲律賓央行自 1993 年成立以來一直經受住了無數次政治和金融危機，是所有新興市場中最穩健的央行之一。

當阿曼多·特唐科(Amando Tetangco) 擔任州長12 年來廣受讚譽時，他於2017 年下台時，他有能力挑選的代表作為他的繼任者，他選擇了內斯特·埃斯佩尼利亞(Nestor Espenilla)，後者素有“攻擊犬”之稱，對政府採取強硬立場。銀行。

埃斯佩尼利亞去年因癌症不幸去世，有人擔心他的繼任者迪奧克諾與總統羅德里戈·杜特爾特關係太密切，無法獨立，但到目前為止，他的嚴謹和紀律也給人留下了深刻的印象。

勇敢地面對這一點非常符合菲律賓的利益。 多年來，它在國際信用評級機構中的地位一直在提高——惠譽在二月份上調了該國的前景——而且，憑藉標準普爾的BBB+ 評級，它距離令人垂涎的A 評級不遠了。

新冠疫情顯然對此無濟於事，但從長遠來看，菲律賓在金融彈性方面處於有利地位，並且作為推動認可的一部分，它希望保持良好治理的印象。

這些查詢的處理情況將受到密切關注。 它們既是一種負擔，也是一種機會。