Wirecard：菲律賓反洗錢負責人解釋調查

您能否向我介紹您迄今為止所掌握的有關 Wirecard 事件與菲律賓之間關係的最新信息？

首先，菲律賓央行行長本傑明·迪奧克諾（Benjamin Diokno，同時也是反洗錢委員會主席）聲明稱，失踪的2.1億美元從未進入菲律賓金融體系，這一聲明至今仍然有效。

報紙報導中提到的兩家銀行[BDO Unibank 和菲律賓群島銀行]均否認與 Wirecard 有關係； 他們表示，他們已通知 Wirecard 的外部審計師安永會計師事務所，證明所謂資金存在的文件是偽造的； 最後他們宣布，他們已經解雇了參與發布這些虛假文件的下級官員。

Wirecard 本身承認，失踪的 2.1 億美元可能根本不存在。

因此，基於所有這些既定事實，從最初的精心尋找巨額資金的案件來看，這起案件似乎是涉及流氓銀行員工從事犯罪活動以換取經濟利益的案件。

儘管如此，反洗錢委員會仍準備採取行動並向任何國內外執法機構提供協助，並且反洗錢委員會將毫不猶豫地在法律允許的最大範圍內起訴涉案人員。

因此，如果這筆錢根本不存在，那麼對你來說，這就是一個較小的挑戰：初級員工參與欺詐行為的案例，而不是菲律賓捲入數十億美元醜聞的案例。 但是，只要銀行的初級員工似乎不再處理欺詐性文件，他們就能成功，這是否令人擔憂？ 銀行本身也必須回答一些問題。

是的。 我們已提醒銀行嚴格了解員工情況。 這是我們反洗錢法規的一部分：要求他們嚴格執行“了解你的員工”流程。 當然，內部控制也存在缺陷。

對銀行行為的調查是由反洗錢委員會還是國家調查局負責？

對於洗錢和金融調查，該機構將由反洗錢委員會負責。 對於其他刑事犯罪，該機構將由國家調查局負責。

Wirecard 高管 [Jan Marsalek] 的奇怪做法是，他似乎去過菲律賓，但其實他並沒有去過，這又是在哪裡呢？ 是司法部嗎？

是的，那仍然屬於國家調查局，而我們的國家調查局是司法部的一部分。 所以這是他們管轄範圍的一部分。

《金融時報》去年重點介紹了 Wirecard 的一些所謂的合作夥伴業務，但現在看來這些業務的規模並不像他們所暗示的那樣大：ConePay、Centurion Online。 您正在調查他們及其聯繫嗎？

他們是我們最初感興趣的個人和實體名單的一部分。

你在尋找他們方面取得了很大進展嗎？

當然，我們的數據庫已經表明了一些有趣的發展。

在這個階段你有什麼可以談論的嗎？

不。我很抱歉，但這仍然是一項正在進行的調查，這就是我能說的。

律師馬克·托倫蒂諾（Mark Tolentino）怎麼樣？[英國《金融時報》報導稱，據稱在菲律賓兩家銀行持有的失踪資金的賬戶餘額顯示，托倫蒂諾的公司代表 Wirecard 持有這筆錢。 Tolentino 聲稱自己是身份盜竊的受害者，但已獲得臨時限制令，阻止 BDO 和 BPI 公佈他的賬戶詳細信息。] 我們對他的參與了解多少？

他承認，有幾個外國人找到他，要求他代表他們開設銀行賬戶。 那是國家調查局管轄範圍的一部分，國家調查局已就此向他提出質疑。 我們還沒有交換紙條。

我們現在正在做的是我們調查的第一階段，而國調局將調查其他罪行，在某個階段我們將向國調局分享筆記、分享我們的情報簡報和調查報告，他們將與我們分享他們的調查結果。 我們將坐下來討論並歸檔必要的案件。

起訴權在哪裡，是司法部還是反洗錢委員會？

對於洗錢案件，將由反洗錢委員會負責。 對於所有其他罪行，國調局。

在這次調查中，你們被視為盡可能公開和透明，這對菲律賓有多重要？

當然，反洗錢委員會的目標是維護菲律賓金融體系的完整性。 央行的目標是維護金融穩定。

這兩個概念是交叉的。 如果沒有財務誠信，就不可能有財務穩定。

這就是為什麼我們需要通過防範所有這些計劃並防止該國被用作洗錢場所來維持金融誠信。 我們有能力履行我們的職責，維護我們金融體系的財務完整性。

菲律賓最近進行了主權升級，並希望進一步升級； 就在金融行動特別工作組[ 全球洗錢和恐怖主義融資監管機構] 正在考慮將菲律賓列入灰名單。 因此，現在是展示良好治理的特別重要的時刻，不是嗎？

對，那是正確的。

相互評估報告[FATF對菲律賓反洗錢和反恐融資措施實施情況的評估]是在2018年發布的，所以在報告開始之前我們就重組了我們的辦公室。

為了給您提供適當的背景信息，我們的目標是成為一個功能齊全的金融情報機構（FIU），一個可靠的執法和起訴機構，以及一個高效的監管機構。

為了實現這一目標，我們提供全面的支持服務。

我們在成為一個功能齊全的金融情報機構方面已經實現了幾個里程碑。 自2017年10月以來，我們已發布了XNUMX多項戰略研究報告。

例如，在我們接管監控與伊斯蘭國相關的恐怖網絡期間，我們進行了多網絡金融交易分析。

我們想證明菲律賓已做好準備並能夠對此類犯罪行為採取行動 

  -  梅爾·喬治·拉塞拉

去年，我們的互聯網賭場交易量有所增加，因此我們對此進行了自己的評估。

2018 年底，我們成為亞洲兒童性虐待和性剝削的中心； 我們進行了自己的研究，確定了 700 名相關人員、肇事者和協助者，並與英國國家犯罪局和澳大利亞澳大利亞交易報告分析中心 (Austrac) 分享了這一信息。 多年來我們一直在進行可疑交易分析。

我們是混合型金融情報機構。

金融情報機構的職能通常包括接收和分析報告，然後將其分發給執法機構。 這只是我們的職能之一：我們還進行財務調查。

我們希望成為可靠的執法夥伴和檢察夥伴。

到目前為止，我們已經凍結並立案了未來打擊恐怖主義資金的案件，金額約為 68 萬比索（合 1.38 萬美元），打擊毒品戰爭的案件金額為 1.5 億比索，並且我們能夠對孟加拉國案件中的主要參與者定罪。 我們得到了有利的定罪，她進了監獄。

您在工作中遇到的最大挑戰是什麼？

當然是相互評價的過程。

在互評之前我們有自己的自我評估，根據我們的評估我們應該會通過，但當然現場的演員並沒有得到相同的結果，所以被置於12個月的觀察期[現在延長到由於 Covid-16，19 個月]。

在我們期望採取的建議行動中，有些是行政部門的一部分，但它也涉及立法部門和我們的司法程序，這就是我擔心的地方，因為我們對立法或司法部門沒有任何控制權。

我們有兩項法律需要修改，即反恐法和反洗錢法。

《反恐怖主義法》於 3 月 2021 日由總統簽署成為法律，將於 XNUMX 年 XNUMX 月生效。但我們需要進一步修改我們的《反洗錢法》，將稅務犯罪納入其中，將房地產和開發商納入其中，並擴大我們的調查權力，包括傳票權力。

所以你需要更多的力量。 這些立法變化會給您帶來所需的權力嗎？

老實說，我們對我們的力量感到滿意。

對於稅務犯罪，我們可以與國稅局協調。 對於房地產經紀人來說，我們同樣可以間接地採取一些行動。

至於額外的傳票權力，我們在索取文件方面沒有任何困難，因為我們與菲律賓國家警察和國調局密切合作，他們是有權傳喚文件的人，所以我們可以通過他們提出請求。

但 FATF 的標準是，這些內容應該納入我們的法律中。 我們有義務交付，並且我們打算在 16 個月內交付。

聽起來，AMLC 的有效運作需要大量合作； 您多次提到與國家調查局的合作，包括在Wirecard方面的合作。 不同部門之間的溝通有多好？

當然，存在一些孤島，但我們試圖通過組織所謂的有針對性的情報包裝來打破這些孤島。

我們與代理機構舉辦研討會； 在舉辦研討會之前，我們會請求這些機構、國調局或菲律賓國家警察優先處理案件，然後與他們分享我們正在調查的案件。

當我們坐下來時，我們交換意見； 最後，我們列出了優先考慮的案例清單：我們稱之為高影響力和容易實現的成果。

然後，我們列出我們的任務，分享可用的證據，並從那裡建立我們的案例。

Wirecard 是否有可能對菲律賓產生積極的影響，因為它為您提供了一個機會，讓您在已經受到審查的情況下證明您可以在國際公眾的視野中適當地調查某些事情？

絕對地。 當然，我們不歡迎任何此類犯罪，但我們歡迎這一點，因為我們可以證明菲律賓已經準備好應對金融體系中的此類犯罪。

我們的行動非常迅速，我們立即否認這筆錢進入了我們的金融系統。 一些人建議，它可以少量進入，但這將需要多次電匯。

你看，這 2.1 億美元，即 1.9 億歐元，佔菲律賓銀行系統外幣存款的 5%。 如此巨大的金額肯定不僅會給銀行，而且會給反洗錢委員會本身帶來危險信號。

過去兩年，我們經歷的最大單筆金​​額是100億美元。 要以這種規模的傳輸執行該交易，必須執行 20 次。 只要一筆 100 億美元的轉賬就會給我們的系統帶來危險信號； 最肯定的是，重複 20 次就會發出危險信號。

所以，是的，我們想證明菲律賓已經準備好並且可以對此類犯罪採取行動。