Blockchain prende il posto di guida per digitalizzare la finanza commerciale asiatica

CamelOne è un portale multibanca progettato per supportare le domande di finanziamento commerciale delle società per tutte le banche partecipanti.

Ma a differenza di altre piattaforme di finanza commerciale come we.trade e Komgo, CamelOne non è basato sulla blockchain - forse sorprendente, dato che Euromoney ha riferito all'inizio di quest'anno che più di 30 gruppi di banche e altri istituti finanziari stanno lavorando a sistemi per incorporare la tecnologia di contabilità distribuita in finanza commerciale.

John Khaw, direttore del progetto di vCargo Cloud, la società che ha sviluppato la tecnologia dietro il portale, spiega questa preoccupazione per la connettività tra le nove banche partecipanti: ANZ, BNP Paribas, DBS Bank, HSBC, ICBC, MUFG Bank, OCBC, Standard Chartered Bank e UOB - era alla base della decisione di procedere senza tecnologia di contabilità distribuita.

"Crediamo ancora che ci sia un valore da sbloccare adottando la blockchain", afferma. "Attualmente stiamo lavorando con alcuni partner strategici su progetti commerciali che utilizzano la tecnologia blockchain e prenderemo in considerazione l'integrazione della blockchain nelle versioni future del portale."

Tuttavia, Khaw afferma che, sebbene esistano soluzioni che facilitino l'interconnettività su piattaforme diverse, queste soluzioni sono ancora relativamente nuove e che quando si lavora in collaborazione con così tante banche partner, l'interconnettività affidabile è cruciale.

"Le banche sostengono e lavorano su diverse piattaforme blockchain", aggiunge. “Pertanto, abbiamo deciso di lanciare il nostro portale prima di lavorare all'integrazione con qualsiasi piattaforma blockchain. Poiché il portale si trova su NTP fornisce già il livello di autenticazione e verifica di cui abbiamo bisogno. "

John Khaw, vCargo Cloud

Finanza commerciale asiatica

CamelOne consente agli utenti aziendali sulla Networked Trade Platform (NTP) di Singapore di richiedere fino a dodici diversi prodotti di finanza commerciale tramite moduli standardizzati in un formato sicuro e di ricevere aggiornamenti di stato in tempo reale sulle loro applicazioni.

Il portale è solo una delle numerose iniziative di finanziamento del commercio digitale in varie fasi di sviluppo in tutta l'Asia. Il mese scorso, il Comitato permanente congiunto per il commercio, l'industria e le attività bancarie in Tailandia ha confermato di aver completato una sperimentazione della tecnologia blockchain sul progetto National Digital Trade Platform. A più lungo termine spera di connettere la sua piattaforma all'NTP e altri progetti simili in tutta la regione.

L'NTP sta inoltre collaborando con MUFG Bank e NTT Data Corporation su un prototipo di proof of concept che utilizza la tecnologia blockchain per collegare la piattaforma commerciale di Singapore con una piattaforma simile che NTT sta sviluppando per il Giappone.

Nel frattempo, l'autorità monetaria di Singapore e l'autorità monetaria di Hong Kong continuano a lavorare sulla rete globale di connettività commerciale - una rete transfrontaliera di finanziamento del commercio aperto basata sulla tecnologia di contabilità distribuita - per digitalizzare il commercio e la finanza commerciale tra le due città.

L'NTP, che è stato lanciato a settembre 2018 per collegare digitalmente le società commerciali di Singapore alle controparti nazionali ed estere, ha anche un repository di documenti che consente il trasferimento sicuro di documenti tra le parti.

Khaw riconosce che i costi di sviluppo sarebbero stati più elevati se il portale fosse stato costruito su blockchain ma afferma che l'esperienza dell'utente è stata una considerazione più importante.

"Se la blockchain offrisse un innegabile vantaggio per la nostra soluzione, non avremmo avuto esitazioni nell'implementarla, come abbiamo fatto con la soluzione di certificato di origine elettronica che abbiamo sviluppato in collaborazione con la Camera di commercio internazionale di Singapore", aggiunge.

Mercato di riferimento considerevole

CamelOne ha un mercato di riferimento considerevole. Secondo i dati del Dipartimento di Statistica di Singapore, il volume totale degli scambi del paese valeva oltre 89 miliardi di dollari in ottobre, di cui circa il 40% è facilitato dalle banche di finanza commerciale.

I vantaggi per gli utenti includono il riutilizzo dei dati attraverso lo scambio di documenti sull'NTP e la possibilità di inviare contemporaneamente domande di finanziamento commerciale a più banche tramite un'unica interfaccia utente. Una funzione di controllo della fattura duplicata è progettata per impedire la doppia emissione di fatture.

I vantaggi per le banche includono l'accesso a maggiori informazioni per comprendere meglio l'applicazione commerciale sottostante, l'automazione dello screening di conformità e la riduzione della dipendenza dai clienti che forniscono documenti fisici come prova delle transazioni, afferma Khaw. "Possono anche avere una maggiore fiducia nell'autenticità dei documenti forniti dai clienti", aggiunge.