Wirecard: spiega l'indagine il capo anti-riciclaggio delle Filippine

Puoi aggiornarmi su ciò che hai stabilito finora su come la situazione di Wirecard si collega alle Filippine?

In primo luogo, la dichiarazione del governatore [Bangko Sentral ng Pilipinas governatore Benjamin Diokno, anche il presidente dell'AMLC] secondo cui nessuno dei 2.1 miliardi di dollari mancanti è mai entrato nel sistema finanziario filippino, questa affermazione è vera fino ad ora.

Le due banche citate nei resoconti dei giornali [BDO Unibank e Bank of the Philippine Islands] hanno negato entrambe di avere rapporti con Wirecard; dichiarano di aver informato il revisore esterno di Wirecard, Ernst & Young, che i documenti attestanti la presenza dei presunti fondi sono falsi; e infine hanno dichiarato di aver licenziato i giovani ufficiali coinvolti nell'emissione di questi documenti falsi.

Provenendo dalla stessa Wirecard, ha ammesso che i 2.1 miliardi di dollari mancanti potrebbero non essere esistiti affatto.

Quindi, sulla base di tutti questi fatti accertati, sembra che dal caso iniziale elaborato di ricerca dell'enorme quantità di denaro, si sia trattato di un caso che coinvolge dipendenti di banche disoneste impegnati in attività criminali in cambio di guadagni finanziari.

Tuttavia, l'AMLC è ancora pronto ad agire e fornire assistenza a qualsiasi agenzia di contrasto, sia nazionale che estera, e l'AMLC non esiterà a perseguire le persone coinvolte nella misura massima consentita dalla legge.

Quindi, è diventata una sfida più piccola per te se quei soldi non sono mai esistiti: un caso di dipendenti junior impegnati in comportamenti fraudolenti piuttosto che le Filippine coinvolte in uno scandalo multimiliardario. Ma è preoccupante che i membri più giovani del personale della banca possano avere successo fintanto che sembrano aver fatto con documenti fraudolenti? Le stesse banche devono avere domande a cui rispondere.

Sì. Abbiamo ricordato alle banche di essere rigorose nel conoscere i propri dipendenti. Questo fa parte delle nostre norme antiriciclaggio: per loro di applicare rigorosamente i loro processi di conoscenza dei dipendenti. E ovviamente ci sono cadute nel controllo interno.

L'indagine sul comportamento della banca è sotto l'AMLC o il National Bureau of Investigation?

Per il riciclaggio di denaro e le indagini finanziarie, quello sarà l'AMLC. Per altri reati, quello sarà il National Bureau of Investigation.

E la strana faccenda di un dirigente di Wirecard [Jan Marsalek] che fa sembrare che fosse stato nelle Filippine quando non lo aveva fatto, dove cade? Quello è il Dipartimento di Giustizia?

Sì, è ancora all'interno del National Bureau of Investigation e il nostro NBI fa parte del Dipartimento di giustizia. Quindi questo fa parte della loro giurisdizione.

Il Financial Times lo scorso anno ha evidenziato una serie di presunte attività partner di Wirecard, che ora sembra non esistere in nulla di simile alla scala che sembravano voler suggerire: ConePay, Centurion Online. Stai indagando su di loro e sulle loro connessioni?

Fanno parte del nostro elenco iniziale di persone ed entità di interesse.

Hai fatto molti progressi nel trovarli?

Sicuramente il nostro database ha indicato alcuni sviluppi interessanti.

Qualcosa di cui puoi parlare in questa fase?

No. Chiedo scusa, ma è ancora un'indagine in corso, è tutto quello che posso dire.

E l'avvocato Mark Tolentino [il FT ha riferito che i saldi dei conti dei fondi mancanti presumibilmente detenuti presso le due banche nelle Filippine mostravano che la società di Tolentino deteneva i soldi per conto di Wirecard. Tolentino ha affermato di essere stato vittima di un furto di identità, ma ha ottenuto ordini restrittivi temporanei che impediscono a BDO e BPI di rilasciare i dettagli dei suoi account.] Cosa sappiamo del suo coinvolgimento?

Ha ammesso di essere stato contattato da diversi stranieri chiedendogli di aprire conti bancari per loro conto. Fa parte della giurisdizione del National Bureau of Investigation e lo ha interrogato a questo proposito. Non ci siamo ancora scambiati appunti.

Quello che stiamo facendo in questo momento è la prima fase della nostra indagine, mentre l'NBI indagherà su altri reati e, a un certo punto, condivideremo appunti, condivideremo il nostro rapporto di intelligence e il nostro rapporto di indagine all'NBI, e loro condivideranno con noi il risultati della loro indagine. Ci siederemo, discuteremo e archiveremo i casi necessari.

Dove risiede la capacità di perseguire, presso il Dipartimento di giustizia o l'AMLC?

Per il caso di riciclaggio di denaro sarà l'AMLC. Per tutti gli altri reati, l'NBI.

Quanto è importante per le Filippine che tu sia considerato il più aperto e trasparente possibile in questa indagine?

Ovviamente, l'obiettivo dell'AMLC è preservare l'integrità del sistema finanziario filippino. E l'obiettivo del BSP è preservare la stabilità finanziaria.

Questi due concetti si intersecano. Non ci può essere stabilità finanziaria se non c'è integrità finanziaria.

Questo è il motivo per cui dobbiamo sostenere l'integrità finanziaria proteggendoci da tutti questi schemi e impedendo che il paese venga utilizzato come sito di riciclaggio di denaro. Siamo in grado di adempiere al nostro mandato per preservare l'integrità finanziaria del nostro sistema finanziario.

Ciò è avvenuto in un momento in cui le Filippine hanno avuto recenti aggiornamenti sovrani e vogliono di più; e in un momento in cui la Task Force per l'azione finanziaria [il cane da guardia globale contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo] sta valutando la possibilità di inserire le Filippine nella sua lista grigia. Quindi è un momento particolarmente importante per mostrare un buon governo, non è vero?

Sì, è corretto.

Il rapporto di valutazione reciproca [una valutazione dell'attuazione delle misure di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo nelle Filippine da parte del GAFI] è stato pubblicato nel 2018, quindi anche prima che iniziasse abbiamo riorganizzato il nostro ufficio.

Solo per darti il ​​contesto appropriato, miriamo a essere un'unità di intelligence finanziaria pienamente funzionale, (FIU) un braccio affidabile per l'applicazione della legge e l'azione penale, nonché un supervisore efficiente.

Per raggiungere questo obiettivo abbiamo servizi di supporto onnicomprensivi.

Abbiamo raggiunto diversi traguardi per quanto riguarda il diventare una FIU completamente funzionale. Da settembre 2017 abbiamo pubblicato più di 10 studi strategici.

Ad esempio, durante la nostra acquisizione del monitoraggio della rete terroristica legata all'Isis, abbiamo condotto la nostra analisi delle transazioni finanziarie multi-rete.

Vogliamo dimostrare che le Filippine sono pronte e possono agire contro questo tipo di crimini 

 - Mel Georgie Racela

L'anno scorso c'è stato un aumento delle transazioni dei nostri casinò basati su Internet, quindi abbiamo condotto la nostra valutazione.

Alla fine del 2018, siamo stati l'epicentro dell'abuso e dello sfruttamento sessuale dei minori in Asia; abbiamo condotto il nostro studio e identificato 700 persone di interesse, autori e facilitatori e lo abbiamo condiviso con la National Crime Agency britannica e l'Austrac Australia. Abbiamo condotto la nostra analisi delle transazioni sospette per diversi anni.

Siamo una FIU ibrida.

La funzione FIU in genere comporta la ricezione e l'analisi dei rapporti e quindi la loro diffusione alle forze dell'ordine. Questa è solo una delle nostre funzioni: conduciamo anche indagini finanziarie.

Vogliamo essere un partner affidabile per le forze dell'ordine e un partner giudiziario.

Finora abbiamo congelato e presentato istanze per futuri casi contro le finanze del terrorismo intorno a P68 milioni ($ 1.38 milioni), per la guerra contro la droga P1.5 miliardi, e siamo stati in grado di condannare l'attore principale nel caso del Bangladesh. Abbiamo avuto una condanna favorevole e lei è andata in prigione.

Quali sono le maggiori sfide che incontri nel tuo lavoro?

Ovviamente il processo di valutazione reciproca.

Avevamo la nostra autovalutazione prima della valutazione reciproca e, in base alla nostra, avremmo superato, ma ovviamente l'attore sul posto non condivideva lo stesso risultato, quindi siamo stati sottoposti a un periodo di osservazione di 12 mesi [ora esteso a 16 mesi a causa di Covid-19].

Tra le azioni consigliate da noi, alcune fanno parte del braccio esecutivo, ma coinvolge anche il braccio legislativo e il nostro processo giudiziario, ed è qui che mi preoccupo, perché non abbiamo alcun controllo sulla legislazione o sulla magistratura.

Abbiamo due leggi che dobbiamo modificare, l'antiterrorismo e l'antiriciclaggio.

L'Anti-Terrorism Act è stato firmato in legge dal presidente il 3 luglio ed entrerà in vigore nel luglio 2021. Ma dobbiamo modificare ulteriormente la nostra legge contro il riciclaggio di denaro, per includere i reati fiscali, per includere immobili e sviluppatori, e per espandere i nostri poteri investigativi per includere poteri di citazione.

Quindi hai bisogno di più potenza. Queste modifiche legislative ti darebbero il potere di cui hai bisogno?

Ad essere onesti, ci accontentiamo dei nostri poteri.

Per i reati fiscali, possiamo coordinarci con l'Ufficio delle entrate interne. Per gli agenti immobiliari, ancora una volta possiamo fare alcune azioni indirettamente.

Per quanto riguarda i poteri di citazione in giudizio aggiuntivi, non troviamo alcuna difficoltà nel richiedere documenti perché lavoriamo a stretto contatto con la Polizia nazionale filippina e l'NBI, e loro sono quelli autorizzati a presentare i documenti, quindi possiamo inviare richieste attraverso di loro.

Ma è uno standard GAFI che queste cose dovrebbero essere nella nostra legge. Siamo obbligati a consegnare e intendiamo consegnare entro tale periodo di 16 mesi.

Sembra che sia necessaria molta collaborazione affinché l'AMLC funzioni in modo efficace; hai citato più volte la cooperazione con il National Bureau of Investigation, anche su Wirecard. Quanto è buona la comunicazione tra i diversi reparti?

Ci sono silos presenti, ovviamente, ma cerchiamo di rompere questi silos organizzando ciò che chiamiamo packaging di intelligenza mirata.

Conduciamo workshop con le agenzie; prima che si tenga il seminario, chiediamo i casi a cui hanno dato la priorità queste agenzie, l'NBI o la polizia nazionale filippina, e poi condividiamo con loro i casi su cui stiamo indagando.

Quando ci sediamo, ci scambiamo note; alla fine abbiamo un elenco di casi a cui diamo la priorità: li chiamiamo frutti ad alto impatto e bassi.

Successivamente elenchiamo i nostri incarichi, condividiamo le prove disponibili e da lì costruiamo i nostri casi.

C'è un modo in cui Wirecard potrebbe essere positivo per le Filippine, in quanto ti dà l'opportunità di dimostrare che puoi indagare adeguatamente su qualcosa agli occhi dell'opinione pubblica internazionale in un momento in cui sei già sotto esame?

Assolutamente. Naturalmente, non accogliamo con favore alcun crimine del genere, ma lo accogliamo nel senso che possiamo dimostrare che le Filippine sono pronte ad affrontare questo tipo di crimini nel sistema finanziario.

Le nostre azioni sono state molto rapide, abbiamo immediatamente negato che il denaro fosse entrato nel nostro sistema finanziario. Alcuni hanno suggerito che avrebbe potuto essere inserito in piccole quantità, ma ciò avrebbe comportato diversi bonifici.

Vedete, i $ 2.1 miliardi, o € 1.9 miliardi, rappresentavano il 5% dei depositi in valuta estera del sistema bancario filippino. Quella quantità enorme manderebbe sicuramente bandiere rosse non solo alle banche ma allo stesso AMLC.

Negli ultimi due anni, il massimo che abbiamo registrato in un unico importo è stato di $ 100 milioni. Per fare quella transazione in trasferimenti di quella dimensione, avrebbe dovuto essere eseguita 20 volte. Un solo trasferimento di $ 100 milioni rappresenterebbe una bandiera rossa al nostro sistema; sicuramente farlo 20 volte avviserebbe le bandiere rosse.

Quindi, sì, vogliamo dimostrare che le Filippine sono pronte e possono agire contro questo tipo di crimini.