מאת גילוי סרטן לאיתור התעללות בשוק

אפליקציה חדשה

מהתחלה בתחום המט"ח, Features Analytics מיישמת כעת את גישתה גם במניות.

סוביאני אומר: "עבדנו עם בנק השקעות גלובלי מוביל שסיפק לנו נתוני שוק מניות מאזור גיאוגרפי ספציפי. הפתרון הנוכחי שלהם לגילוי ניצול לרעה של שוק התבסס רק על מרווחי זמן קבועים, בדרך כלל תקופות של פעילות אינטנסיבית ביותר." 

"המערכת שלנו דינמית יותר. היא הצליחה לזהות משהו שהפתרון הקיים פספס, חשבון שהציג התנהגות זיוף חשודה ברגע אחר במהלך היום, וזה נתפס על ידי הפתרון שלנו המשתמש ביחידת התרעה ללא פרמטרים עם סף דינמי."

Features Analytics משוחחת גם עם ספקי תשתיות שוק - בורסות ופלטפורמות מסחר - כמו גם עם יותר בנקים ובנקי השקעות המתמקדים אך ורק בפעילות בקרב הלקוחות והסוחרים שלהם.

התנהלות מול ספקי תשתית שוק עשויה לאפשר תמונה רחבה יותר של דפוסי פעילות מתפתחים בשוק והבדלים מהם. דבר זה עשוי לסייע בחקירות של מסחר בשכבות (layering) ומסחר בשטף (wash trading) - צורות של זיופים שבהן קבוצות קשורות נראות קונות ומוכרות ביניהן במאמץ ליצור רושם מטעה של פעילות שוק עמוקה יותר כדי לפתות קונים או מוכרים.

התגברות הדרישה

ומדוע שמדען מחשבים ירצה לעשות את המעבר הזה מגילוי סרטן לגילוי התנהגות בלתי הולמת בשוק?

בין היתר משום שסוביאני היא יזמית שזיהתה הזדמנות והקימה עסק משלה. וגם משום שההזדמנות גדולה. התדירות, ההיקף והתחכום הגוברים של ניסיונות הונאה, כמו גם התמקדות חדה יותר בהלבנת הון על ידי רגולטורים, מניעים ביקוש גובר ברחבי ענף הבנקאות לכלי מתקדמים יותר נגד פשיעה פיננסית.

דו"ח שיתפרסם בקרוב מצביע על כך שהשוק העולמי לשירותים לגילוי ומניעת הונאות צפוי לראות קצב צמיחה שנתי מצטבר של 20% בשש השנים הקרובות ויגיע ל-71 מיליארד דולר עד 2025. זהו גידול מ-16.5 מיליארד דולר בשנת 2017.

רשות המסחר הפיננסית (FCA) של בריטניה פרסמה סקר שנתי ראשון של נתוני פשיעה פיננסית של חברות מדווחות בנובמבר בשנה שעברה ומצאה כי בעוד שפשעי סייבר הם הדאגה הגדולה - כאשר הונאות וגניבת זהות, פישינג ותוכנות זדוניות למחשב הן הנפוצות ביותר - הרוב המכריע של 2,000 חברות דיווחו כי כמעט כל סוג של הונאה נמצא בעלייה, במיוחד אלו המתאפשרות על ידי טכנולוגיה חדשה.

ברבעון האחרון של השנה שעברה הכריזה CGI על CGI HotScan360, שפותח בשיתוף פעולה הדוק עם בנקים גדולים, המספק יכולות משולבות, חכמות ובזמן אמת של מניעת הלבנת הון, בדיקת נאותות לקוחות וזיהוי הונאות.

"פשיעה פיננסית הופכת מתוחכמת יותר ויותר, וטכנולוגיות חדשות מאפשרות לפושעים לשכפל הונאות ברחבי העולם 24/7", אומר סגן נשיא CGI, יאן מאצ'ק. "בנוסף, עם תשלומים בזמן אמת, לבנקים אין עוד שעות או ימים לנתח עסקאות, אלא חייבים לעשות זאת באופן מיידי תוך אלפיות השנייה."

הערה: אם אתה רוצה לסחור במט"ח מקצועי - הסחר בעזרת שלנו רובוט במט"ח שפותחה על ידי מתכנתים שלנו.
סקירה