在合規負責人在銀行業中具有前所未有的重要性的時代，世界上可能沒有其他主要金融機構的作用像丹斯克銀行一樣重要。 去年 200 月，菲利普·沃洛 (Philippe Vollot) 成為這家丹麥銀行的新任首席合規官，就在前首席執行官托馬斯·博根 (Thomas Borgen) 因 XNUMX 億歐元洗錢醜聞辭職幾週後。
從某種意義上說，沃洛特已經從油鍋跳到了火裡。 他原本是一名法國律師，此前曾在德意志銀行負責金融犯罪合規工作，當時這家德國銀行因反洗錢失敗而面臨數億美元的罰款。
洗錢醜聞嚴重打擊了丹斯克銀行的聲譽。 在丹麥，它的客戶大量流失，現在被迫重新評估多年來作為國際斯堪的納維亞企業銀行冠軍所做的業務。
在沃洛特看來，他的使命是確保此類醜聞“不再發生”——確保丹斯克銀行重新獲得信任，並且其各利益相關者相信其業務的任何角落都不再吸引髒錢。 有很多事情要做。 貝倫貝格表示，主要是由於預期美國和其他地方將面臨罰款，該銀行股價在過去 40 個月內穩步下跌至賬面價值約 18% 的折扣，而且沒有立即出現復甦的催化劑。
自 Vollot 加入以來，Danske 的合規部門人數增長了 50% 以上，達到約 280 人。 這看起來還是很低。 沃洛特表示，他至少還需要100 名員工，並預計丹斯克銀行的最終人數將保持在400 多人。該銀行還可能採取更多措施來調整其地理、客戶和產品敞口，以降低風險。
去風險化
四年前，丹斯克銀行開始縮減其愛沙尼亞非居民投資組合——醜聞的根源。 去年秋天，愛沙尼亞的資金流動中有多少可能與洗錢有關後，當地金融監管機構下令丹麥銀行停止在該國的業務。 今年二月，丹斯克銀行表示將自願停止在拉脫維亞、立陶宛和俄羅斯的所有活動。 密切的同行北歐聯合銀行也做了類似的事情。
這些退出讓沃洛特的工作變得更簡單，但去風險化可能會更進一步。 今年 XNUMX 月，在該銀行任職六週後，新任首席執行官、前荷蘭銀行家克里斯·沃格贊 (Chris Vogelzang) 表示，他將全面負責該業務，並等待今年晚些時候的戰略更新。 令人頭疼的洗錢問題將成為沃格贊考慮的重點。
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克里斯·沃格爾贊 (Chris Vogelzang)，丹麥銀行 |
Vollot 正在與 Vogelzang 等人合作，研究 Danske 如何根據其新的需求和業務優先事項調整其產品和地理範圍。 斯堪的納維亞半島以外的交易銀行和財富管理等業務將成為焦點。
沃洛特已經在監督對該銀行代理銀行關係的全面審查，在像丹麥銀行這樣擁有大型國際批發銀行業務的銀行中，代理銀行關係的數量可能達到數千個。 “我們的目標是為我們的北歐客戶提供服務，無論他們身在何處，”他說。 “即使您是一家實力雄厚的區域銀行，也需要為此目的在世界各地設有代理行。 問題是它們是正確的嗎？我們需要全部嗎？”
在此之前，包括德國在內的其他大型銀行近年來大幅削減了代理關係。 事實上，德意志銀行是丹斯克銀行愛沙尼亞子公司的主要代理銀行，其於 2015 年終止這種關係促使丹斯克銀行剝離了非居民投資組合。
現在醜聞的嚴重程度已經很清楚了，丹麥銀行將特別缺乏對大型通訊網絡的熱情——即使在理想的世界中它願意做這樣的業務。 沃洛特表示，銀行需要現實一點：“問題在於是否擁有正確的控制環境。 目前，市場已經知道：我們正在努力確保我們能夠擁有正確的系統和控制裝置。”
專業知識
沃洛特已經為他自己的部門建立一個更強大的結構奠定了關鍵基礎。 最近幾週，他聘請了12 名高級副手來幫助領導這項工作，其中包括來自丹麥銀行外部的新負責人，負責反金融犯罪（薩特南·萊哈爾（Satnam Lehal），此前在摩根士丹利工作）以及負責監視和調查的負責人（西蒙·金斯伯里（Simon Kingsbury），來自匯豐銀行）。
“我很快意識到銀行沒有等我加入就開始解決這個問題，”他指的是 2015 年後金融犯罪轉型和補救計劃。 “我看到已經取得了進展，但仍有很長的路要走。 我們需要更多的技術專業知識。”
Vollot 表示，使合規職能達到最佳水平遠遠超出了降低風險、招聘和 IT 投資的範圍。 “我正在與業內人士交談，確保每個員工都意識到主要風險，”他說。 “為了成功實施強大的控制環境，您周圍需要合適的人員，但同時擁有適當的文化基礎也至關重要。”
他總結道：“這不是一個人的工作。 這是整個執行董事會的責任，並且需要向下延伸到整個組織，包括加入公司的初級人員。 這需要數年時間。 對我來說最重要的是，我們需要根據發現問題和挑戰時所採取的行動來評判我們。”
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