Predávate aktíva, aby ste sa vyhli vyššej dani z kapitálových výnosov? Môžete spustiť ďalšiu daň

Investori, ktorí sa obávajú návrhu prezidenta Joea Bidena na zvýšenie daní z kapitálových ziskov, môžu uvažovať o prudkom predaji akcií.

Ak tak urobíte, môže to podľa finančných poradcov neúmyselne spustiť ďalšiu daň z investícií. A je to ten, ktorý začína na nízkej úrovni príjmu v porovnaní s Bidenovým plánom.

„Mohli by ste sa dostať do situácie, keď všetko predáte, aby ste sa vyhli sadzbe kapitálových ziskov, a mohli by ste nakoniec zaplatiť túto dodatočnú daň,“ povedal Leon LaBrecque, účtovník a certifikovaný finančný plánovač zo Sequoia Financial Group v Troy. Michigan.

Dodatočná daň je 3.8% daň Medicare z čistého investičného príjmu – ako sú zisky z predaja akcií, dlhopisov a podielových fondov.

Účinnosť nadobudla v roku 2013, aby pomohla financovať rozšírenie Medicare podľa zákona o dostupnej starostlivosti.

Odvod sa vzťahuje na osamelých daňovníkov s upraveným upraveným hrubým príjmom presahujúcim 200,000 250,000 USD a manželské páry, ktoré podajú žiadosť spoločne s príjmom nad XNUMX XNUMX USD. (Hranice nie sú každoročne indexované pre infláciu.)

Podľa IRS zaplatilo v roku 5 prirážku približne 2018 miliónov daňových poplatníkov. Daň vyniesla 30 miliárd dolárov.

Medzitým Biden navrhuje vyššiu hornú sadzbu dane z dlhodobých kapitálových ziskov – 39.6 % oproti súčasným 20 % – na pomoc pri financovaní plánu amerických rodín vo výške 1.8 bilióna dolárov.

Táto najvyššia sadzba by sa vzťahovala na domácnosti s ročným príjmom viac ako 1 milión USD.

Menej bohatí investori, ktorí sa rýchlo rozhodnú predať svoje podiely, však môžu svoj príjem v roku 2021 dostať nad hranicu dodatočnej dane Medicare. Zaplatili by dodatočnú 3.8% daň zo svojich investičných príjmov.

"Myslím si, že veľa ľudí sa z toho pravdepodobne potrhá a pravdepodobne to nie sú ľudia, ktorí zarábajú viac ako 1 milión dolárov," povedal LaBrecque.

Niektorí poradcovia sa však domnievajú, že predaj aktív bude pravdepodobne obmedzený na milionárov, ktorí už podliehajú dani vo výške 3.8 % – v takom prípade by ďalší predaj nespôsobil žiadnu dodatočnú daň.

„Neviem, že by ma to príliš znepokojovalo,“ povedal Jeffrey Levine, CFP, účtovník a hlavný plánovač v Buckingham Wealth Partners na Long Islande v New Yorku.

„Tí, ktorí sa tak obávajú kapitálových ziskov, ktoré chcú teraz predať, aby sa vyhli budúcemu zvýšeniu, už pravdepodobne prekročili hranicu [prirážok] 200,000 250,000 USD/XNUMX XNUMX USD,“ povedal.